Fifth Third Bancorp (FITB) 发布的 2026 年第二季度财报显示,核心每股收益为 1.02 美元,超出预期,但第三季度指引低于预期,且贷款增长低于预期。公司整体表现稳健,核心净息差保持稳定,存款成本得到有效控制,Comerica 合并进展顺利。公司预计 2026 年全年平均贷款余额在 1740 亿至 1760 亿美元之间,净利息收入在 87.4 亿至 88 亿美元之间,费用增长低于预期,信贷质量保持强劲。公司预计 2026 年下半年将恢复季度回购,回购节奏将有所放缓。长期来看,公司有望在 2026 年实现盈利和效率目标,贷款和存款增长预计将保持在中等偏快水平。Jefferies 将 FITB 的 2026/2027 年核心每股收益预期上调至 4.15/4.95 美元,维持“买入”评级,目标价上调至 70 美元,基于公司强劲的贷款和净利息收入增长预期、多元化的手续费收入业务以及其在东南和德克萨斯市场的扩张。