232023 年保险合伙人白皮书及优增深度洞察报告 45致谢：2022 年，泰康保险集团携手益普索共同推出行业第一个针对绩优代理人的白皮书 —《保险合伙人白皮书》，并首次发布寿险绩优代理人职业发展信心指数，同时关注绩优代理人发展，解读寿险行业绩优代理人发展趋势。 2023 年，伴随着中国经济从“高速度”向“高质量”稳步发展的脚步，众多险企将队伍转型作为寿险行业高质量发展和供给侧改革的重要举措，以招募和培养专业化、职业化绩优人才为核心的绩优发展策略成为代理人队伍转型的重要方向。在全面展示绩优代理人信心的同时，本次报告通过“销售之王”视角，将研究对象从保险绩优代理人拓展至包含保险和五个重点行业 / 群体的绩优从业人员，通过行业间比较，充分展示保险行业绩优代理人在适应时代发展、建设高素质团队和提供高质量服务方面的卓越表现。尽管险企在绩优策略上达成共识，但发展同样面临挑战。本次项目针对 2022年报告中发现的绩优代理人优增难的问题进行深度探讨，分析团队长增员现状及面临的实际困难，解码优秀团队长成功的秘诀，在 2022 年专注入行择司的基础上延续和深钻，为助力绩优代理人队伍持续健康发展提供深度洞察。前言本报告是泰康保险集团与益普索团队紧密合作的成果。2023 年，受泰康保险集团邀请，益普索团队开展了《保险合伙人白皮书》及优增深度洞察项目。在 3 个月的时间内，对超过 30 位保险内勤和绩优代理人进行深度访谈，同时对 5 个重点行业进行深度探索，访谈 42 位重点行业目标人员；定量收集保险绩优代理人及重点行业人员有效问卷共 2421 份。在此，首先感谢泰康保险集团在调研中的大力支持和协助。泰康保险集团提供的丰富业务经验和行业信息，为深入研究分析奠定了坚实的基础，在调研上的安排充分保障了项目的顺利完成。泰康集团各部门领导在项目的不同阶段提供了宝贵建议，共同把关项目的严谨性和深入度。在此特别感谢泰康保险集团陈东升董事长、集团市场产品部、人寿健财师（HWP）管理部、个险事业部、市场企划部以及子公司其他相关事业部给予的大力支持。其次，感谢益普索（中国）咨询有限公司的专业支持。在调研分析中，益普索金融团队不断改进方法论，对近年来高速发展的寿险行业和寿险代理人优增优聘等问题进行深入研究，利用专业模型和统计方法，对绩优代理人访谈信息和调研数据开展深入分析，提炼出鲜明的观点和洞察。在此感谢益普索中国区董事总经理李海岚、资深研究总监贾艳丽、研究总监肖丽娜及团队里每一个人付出的努力。同时，我们还要感谢每一位接受访谈和参与调研的保险从业人员、重点行业人员。他们积极分享各自的经验，为报告提供了大量数据、素材和观点，让报告内容充实而丰富。最后，谨向所有为报告慷慨献出宝贵时间和资源的各界人士表示衷心的感谢！2023 年保险合伙人白皮书 ·前言2023 年保险合伙人白皮书 ·前言4 45致谢：2022 年，泰康保险集团携手益普索共同推出行业第一个针对绩优代理人的白皮书 —《保险合伙人白皮书》，并首次发布寿险绩优代理人职业发展信心指数，同时关注绩优代理人发展，解读寿险行业绩优代理人发展趋势。 2023 年，伴随着中国经济从“高速度”向“高质量”稳步发展的脚步，众多险企将队伍转型作为寿险行业高质量发展和供给侧改革的重要举措，以招募和培养专业化、职业化绩优人才为核心的绩优发展策略成为代理人队伍转型的重要方向。在全面展示绩优代理人信心的同时，本次报告通过“销售之王”视角，将研究对象从保险绩优代理人拓展至包含保险和五个重点行业 / 群体的绩优从业人员，通过行业间比较，充分展示保险行业绩优代理人在适应时代发展、建设高素质团队和提供高质量服务方面的卓越表现。尽管险企在绩优策略上达成共识，但发展同样面临挑战。本次项目针对 2022年报告中发现的绩优代理人优增难的问题进行深度探讨，分析团队长增员现状及面临的实际困难，解码优秀团队长成功的秘诀，在 2022 年专注入行择司的基础上延续和深钻，为助力绩优代理人队伍持续健康发展提供深度洞察。前言本报告是泰康保险集团与益普索团队紧密合作的成果。2023 年，受泰康保险集团邀请，益普索团队开展了《保险合伙人白皮书》及优增深度洞察项目。在 3 个月的时间内，对超过 30 位保险内勤和绩优代理人进行深度访谈，同时对 5 个重点行业进行深度探索，访谈 42 位重点行业目标人员；定量收集保险绩优代理人及重点行业人员有效问卷共 2421 份。在此，首先感谢泰康保险集团在调研中的大力支持和协助。泰康保险集团提供的丰富业务经验和行业信息，为深入研究分析奠定了坚实的基础，在调研上的安排充分保障了项目的顺利完成。泰康集团各部门领导在项目的不同阶段提供了宝贵建议，共同把关项目的严谨性和深入度。在此特别感谢泰康保险集团陈东升董事长、集团市场产品部、人寿健财师（HWP）管理部、个险事业部、市场企划部以及子公司其他相关事业部给予的大力支持。其次，感谢益普索（中国）咨询有限公司的专业支持。在调研分析中，益普索金融团队不断改进方法论，对近年来高速发展的寿险行业和寿险代理人优增优聘等问题进行深入研究，利用专业模型和统计方法，对绩优代理人访谈信息和调研数据开展深入分析，提炼出鲜明的观点和洞察。在此感谢益普索中国区董事总经理李海岚、资深研究总监贾艳丽、研究总监肖丽娜及团队里每一个人付出的努力。同时，我们还要感谢每一位接受访谈和参与调研的保险从业人员、重点行业人员。他们积极分享各自的经验，为报告提供了大量数据、素材和观点，让报告内容充实而丰富。最后，谨向所有为报告慷慨献出宝贵时间和资源的各界人士表示衷心的感谢！2023 年保险合伙人白皮书 ·前言2023 年保险合伙人白皮书 ·前言4 672023 年《保险合伙人白皮书》及优增深度洞察报告主要涵盖两方面研究内容，一是追踪研究中国优秀寿险公司绩优代理人的职业发展信心，关注信心变化趋势及背后的原因；二是通过对绩优团队长增员面临的困难、未来意愿及原因进行探索，采集成功增员团队长的优秀经验，为赋能保险团队长成长“添砖加瓦”。为持续追踪主流险企绩优代理人职业发展信心，本次项目在样本采集方式、样本结构等方面与 2022 年保持一致，确保研究结果连续可比；本年度共完成全市场 1901 份保险绩优代理人的定量问卷，覆盖险企超过 10 家，包括头部中资保险公司，外资保险公司及保险经纪公司。同时，为研究团队长面临的优增问题，对保险行业及重点行业开展定性和定量调研。保险行业选取共计约 30 位保险内勤与绩优团队长，开展一对一深度访谈。重点行业的选取综合考虑绩优代理人来源，宏观就业数据、收入数据及相关政策，听取保险内勤与绩优团队长等业内人员的建议，选取五大行业 / 群体作为本次重点研究的目标对象。项目中，共计访谈 42 位不同职业和岗位的重点行业与群体人员，具体包括金融业（银行 / 基金 / 证券 / 信托）、医疗业、地产业、互联网业、小企业主等。为保证样本与绩优代理人有相近条件，重点行业与群体招募对象为年收入 20 万元及以上群体，其中，年收入 50 万及以上比例超过30%。除定性研究外，定量访问共计收集1452份团队长，449 份非团队长定量问卷，以及 520 份重点行业定量问卷。调研样本分布至全国 28 个省 / 自治区，4 个直辖市，5 座计划单列市，涵盖中国七大地理分区。在样本结构、数量和分布上，最大程度保障调研的科学性与产出结论的可靠性，调研误差保持在较低水平。数据分析采用了 T- 检验，聚类分析，均值分析，方差分析等多种统计分析方法，多维度进行数据的分析和探索，全方位展示绩优代理人的信心变化、优增难点及解决方法等问题。本报告中除特殊说明外，“绩优代理人” 特指年收入 50万以上的保险销售人员，也包括公司合同制保险销售人员以及保险经纪人，为后续阅读方便，统一简称为绩优代理人。• 复盘：增员效果不及预期，团队长信心出现波动• 展望：未来增员意愿及难点解析• 解码：成功团队长增员秘诀 研究方法说明 :目录CONTENTS010203040506 前言第一章 浅析保险“转型”时代代理人绩优策略发展第三章 优增道阻且长 —— 绩优增员难点剖析及成功秘诀萃取第二章 优增策略初见成效 —— 绩优代理人信心指数与职业优势解读附录版权声明• 追踪绩优代理人职业发展信心指数 • 以“销售之王”视角探索保险绩优销售职业魅力2023 年保险合伙人白皮书 ·前言2023 年保险合伙人白皮书 ·目录 672023 年《保险合伙人白皮书》及优增深度洞察报告主要涵盖两方面研究内容，一是追踪研究中国优秀寿险公司绩优代理人的职业发展信心，关注信心变化趋势及背后的原因；二是通过对绩优团队长增员面临的困难、未来意愿及原因进行探索，采集成功增员团队长的优秀经验，为赋能保险团队长成长“添砖加瓦”。为持续追踪主流险企绩优代理人职业发展信心，本次项目在样本采集方式、样本结构等方面与 2022 年保持一致，确保研究结果连续可比；本年度共完成全市场 1901 份保险绩优代理人的定量问卷，覆盖险企超过 10 家，包括头部中资保险公司，外资保险公司及保险经纪公司。同时，为研究团队长面临的优增问题，对保险行业及重点行业开展定性和定量调研。保险行业选取共计约 30 位保险内勤与绩优团队长，开展一对一深度访谈。重点行业的选取综合考虑绩优代理人来源，宏观就业数据、收入数据及相关政策，听取保险内勤与绩优团队长等业内人员的建议，选取五大行业 / 群体作为本次重点研究的目标对象。项目中，共计访谈 42 位不同职业和岗位的重点行业与群体人员，具体包括金融业（银行 / 基金 / 证券 / 信托）、医疗业、地产业、互联网业、小企业主等。为保证样本与绩优代理人有相近条件，重点行业与群体招募对象为年收入 20 万元及以上群体，其中，年收入 50 万及以上比例超过30%。除定性研究外，定量访问共计收集1452份团队长，449 份非团队长定量问卷，以及 520 份重点行业定量问卷。调研样本分布至全国 28 个省 / 自治区，4 个直辖市，5 座计划单列市，涵盖中国七大地理分区。在样本结构、数量和分布上，最大程度保障调研的科学性与产出结论的可靠性，调研误差保持在较低水平。数据分析采用了 T- 检验，聚类分析，均值分析，方差分析等多种统计分析方法，多维度进行数据的分析和探索，全方位展示绩优代理人的信心变化、优增难点及解决方法等问题。本报告中除特殊说明外，“绩优代理人” 特指年收入 50万以上的保险销售人员，也包括公司合同制保险销售人员以及保险经纪人，为后续阅读方便，统一简称为绩优代理人。• 复盘：增员效果不及预期，团队长信心出现波动• 展望：未来增员意愿及难点解析• 解码：成功团队长增员秘诀 研究方法说明 :目录CONTENTS010203040506 前言第一章 浅析保险“转型”时代代理人绩优策略发展第三章 优增道阻且长 —— 绩优增员难点剖析及成功秘诀萃取第二章 优增策略初见成效 —— 绩优代理人信心指数与职业优势解读附录版权声明• 追踪绩优代理人职业发展信心指数 • 以“销售之王”视角探索保险绩优销售职业魅力2023 年保险合伙人白皮书 ·前言2023 年保险合伙人白皮书 ·目录 892023 年保险合伙人白皮书 ·第一章 浅析保险“转型”时代代理人绩优策略发展2023 年保险合伙人白皮书 ·第一章 浅析保险“转型”时代代理人绩优策略发展第一章浅析保险“转型”时代代理人绩优策略发展•中国经济高质量发展为寿险行业转型提供指引•保险客群富裕化、年轻化、高知化与圈层化转变推动代理人转型•绩优策略已成为保险业“共识”，且初见成效，但持续健康发展仍需披荆斩棘高质量发展为寿险行业转型指明方向党的二十大报告提出：“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务”，并对“加快构建新发展格局，着力