比利时 ： 金融部门评估计划 - 关于金融安全网和危机管理的技术说明

比利时 金融行业评估计划 2023年12月 关于财务安全净额和危机管理 这份关于比利时的文件是由国际货币基金组织的一个工作人员小组编写的作为与成员国定期磋商的背景文件。它是基于11月17日完成时的可用信息，2023. 本报告的副本可从以下位置向公众提供 国际货币基金组织•出版服务邮政信箱92780•华盛顿特区20090电话：（202）623 - 7430•传真：(202) 623 - 7201E - mail: publications @ imf. org Web: http: / / www. imf. org 国际货币基金组织Washington, D. C. 比利时 金融行业评估计划 2023年11月17日 技术说明 财务安全网和危机管理 本技术说明是由基金组织工作人员在金融部门评估计划的背景在比利时，由Padamja Khandelwal领导。它包含技术分析和详细信息支持FSAP的调查结果和建议。有关FSAP的更多信息可以在http: / / www. imf. org / external / np / fsap / fssa. aspx 编制人货币与资本市场Department 比利时 CONTENTS 术语表_________________________________________ 3 A.范围和机构框架_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 9B.市场结构和当前背景_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 13恢复计划和早期干预_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 14 存款保险制度_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _1. 2018年欧元区FSAP关于危机管理的主要发现_ 12 TABLE 1.主要建议-金融安全网和危机管理_ _ 7 附件一、关于2016年FSAP建议的进展_二、财务稳健性指标_ 词汇表 BRRDCCBCSEDGSDDIS银行恢复和解决指令合并资本缓冲危机模拟练习存款担保计划指令存款保险制度欧洲银行管理局European CommissionEBAECECB欧洲中央银行EA欧元区EEAELAESMEU欧洲经济区紧急流动性援助欧洲稳定机制欧洲联盟FMIFSAPFSB金融市场基础设施金融部门评估计划金融稳定委员会FSB KAFSMAFTEG - SIBGFCIADIIADI CPICSDIRTFSB金融机构有效决议制度的关键属性金融服务和市场管理局全职员工全球系统重要性银行全球金融危机国际存款保险制度协会IADI有效存款保险制度的核心原则国际中央证券存管机构内部解决小组LSI不太重要的机构或银行集团(LSI)财政部，称为联邦公共服务财政自有资金和合格负债的最低要求比利时国家银行非银行金融中介机构国家主管部门国家中央银行不良贷款国家决议机构国家决议基金财政部MRELNBBNBFINCANCBNPLNRANRFONDPIA选项和国家自由裁量权公共利益评估SI重要机构SLA服务级别协议SPE单点进入SRB单一决议委员会 比利时 SRF单一决议基金SRMSRMRSSM单一解决机制单一决议机制条例单一监督机制 执行摘要1 比利时FSAP深入研究了与金融安全网和危机管理.比利时自2018年FSAP以来取得进展2在决议的准备自有资金和合格负债(MREL)目标的计划和最低要求。当局现在应该把重点放在加强危机管理框架上，确保业务准备解决计划和加强存款保险制度（DIS）。比利时FSAP审查了国家安排，因此，所有建议都针对the national authorities. This technical note also refers to Significant Institutions (SI) when relevant并包括对比利时人之间责任分配的事实描述当局、欧洲央行(ECB)和单一决议委员会(SRB)关于金融安全网的运作。 自上次FSAP以来已经取得了很大进展，但比利时当局应该加强危机安排和行动准备的解决计划。当前FSAP对前FSAP的建议采取了后续行动，其中一些建议没有实施或仅部分实施，主要是关于治理安排在比利时国家银行（NBB）或与DIS相关。此外，当前的FSAP集中在五个关键领域：恢复计划和早期干预；解决框架和危机管理；解决计划、工具和权力；紧急情况流动性援助；和DIS。NBB主持了大部分金融安全网功能，因此受到许多建议的约束。其余的是提交给综合安全分遣队的，这是嵌入在联邦财政部（MoF）。 有进一步加强恢复计划和早期干预的空间。最少重要机构（LSI）提交国家银行评估的简化恢复计划比利时的监督能力。同时对这些简化的恢复进行正式评估计划每两年进行一次，NBB应进行内部年度评估以检查每年，如果有资格获得简化恢复计划的LSI值得对其进行年度评估recovery plan. In relation to early intervention, the NBB relies on a broad set of early intervention逐渐增加以适应当前形势的权力。非凡的早期之一干预权力使NBB能够为问题银行提名一名临时管理员。尽管最近没有使用这种功能，但NBB应该考虑拥有有经验和合适的候选人，以促进这项权力的行使。 解决和危机管理框架应进一步促进内部协调与合作。NBB是指定的国家决议机构（NRA） 比利时。在NBB内部，NBB决议委员会是决议的决策机构问题。它的组成由法律定义。它由NBB总督主持，包括金融安全网当局(NBB、财政部和担保基金)的代表以及财政部指定的其他独立成员，同时担任金融主席服务和市场管理局（FSMA）是观察员。鉴于NBB决议的组成董事会，NBB也依赖该董事会进行协调与合作，所有相关金融安全网的职能，包括DIS和财政部。NBB应该最终确定本委员会的议事规则，并注意其作为危机的能力管理委员会。此外，它应在决议单位与监管和金融稳定部门之间的技术水平。最后，NBB技术层面的部门间合作机制将to: i)加强应急计划和内部危机协调；ii)保留专有技术从过去的危机；iii)灵活地加强处理不同阶段危机情况的团队；iv)建立其他相关部门支持决议股的技术能力；v)迅速必要时与其他相关部门联系。 决议方面的努力应致力于实现行动准备。自上次FSAP以来，决议计划取得了重大进展，包括在确定自有资金和合格负债(MREL)的最低要求。现在，NBB应该做出确保它有能力执行重要机构(SI)和交叉机构的SRB决策-border Less Significant Institutions (LSI) and its own decisions for domestic LSI. To this end, it需要最后确定国家决议手册，同时还要注意能力和准备情况部署不属于首选解决方案策略的解决方案工具。特别是，最近的国际经验强调了业务销售的重要性工具，并具有足够的灵活性来处理每一次失败，因为银行被认为是非系统性的priori可以证明在失败时是系统性的。关注考虑到其相对较高的重要性，最大LSI的分辨率计划的可操作性。NBB还可以为总部设在银行的分支机构准备剩余的决议计划在欧盟以外。为了完成任务，NBB应该考虑增加决议单位的工作人员。 应加强提供紧急流动性援助（ELA）的框架 进一步。最近的国际经验也强调了在解决之前和期间有足够的流动性.ELA的供应仍然是NBB受ELA协议规定的欧元体系框架的责任和The NBB has developed a handbook to be ready, if needed be, to assess and grant ELA. However, theNBB可以进一步加强目前的框架，具体说明行动和责任根据可信的决议策略，向银行授予ELA。此外，NBB应该澄清在什么情况下和受什么条件限制的机构考虑到非银行金融机构(NBFI)的广泛范围，将考虑授予ELANBB Organic Law on this front. The NBB could also seek cooperation arrangement with other相关国家中央银行加强准备、协调和信息共享涉及跨境银行集团的ELA事件。 综合安全分遣队仍应改进几个重要方面。对两项建议采取后续行动从上次FSAP开始，应提高目标水平，并应将DIS基金与考虑到DIS基金的款项是事先从银行收取的，因此是国家预算。相关地，一旦DIS基金被隔离，投资政策将与国际最佳实践应优先发展。此外，公众支持根据如果事前捐款用尽，财政部将向DIS基金提供信贷额度，需要在内部政策文件中进一步发展，以便在和如果最后，综合安全分遣队必须确保行动就绪，以实现7个工作日的目标截至2024年1月1日的付款。 INTRODUCTION A.范围和体制框架 该工作流构成了所谓的FSAP的第三支柱。它致力于对比利时金融安全网和危机管理框架的评估，虽然参考了国际标准，但没有对它们进行分级合规性评估本技术说明是在2023年第一季度起草的，当时访问了布鲁塞尔，随后进行了更新，举行了虚拟会议，当时必要时，注意相关发展，直到国际货币基金组织董事会批准FSAP2023年12月6日 本技术说明的范围包括比利时财务的所有方面安全网和危机管理安排，它侧重于银行业。在在这种情况下，涵盖和评估的主要方面如下: i)决议框架和危机管理；ii)恢复计划和监督早期干预；iii)决议计划、决议工具和权力；iv)紧急流动性援助(ELA)；v)存款保险制度(DIS)。本说明借鉴了对立法和政策文件的分析，当局对问卷的详细答复，以及与当局和市场的讨论FSAP任务期间的参与者。3该说明在某些地方借鉴了国际标准-在特别是，金融稳定委员会有效金融决议制度的关键属性机构（FSB KA4)和国际存款保险公司协会的核心原则有效存款保险制度(IADI CP5) -但它并不构成对遵守这些标准。 由于比利时属于银行业联盟，目前对金融安全网由欧洲中央银行(ECB)共享，单一决议董事会(SRB)和国家当局。比利时是目前欧盟21个国家之一银行联盟的一部分。银行联盟由所有属于欧盟的国家组成EA，也向任何其他非欧元欧盟成员国开放，但前提是要建立一个与欧洲央行的密切合作框架。6银行联盟仍在进行中，这是反映在国家和超国家当局之间的责任分担上。目前，银行联盟的前两个支柱（监督和解决）已全面运作。但是，在与共同的综合安全分遣队有关的所谓“第三支柱”上没有任何进