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2023年三季报点评：中收增长提速，零售信贷同比多增

2023-10-31 贾靖,徐康华创证券林菁｜Jade

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宁波银行（002142）2023年三季报显示，公司实现营业收入472.35亿元，同比增长5.5%，归母净利润193.49亿元，同比增长12.6%。不良率0.76%，拨备覆盖率480.6%。净利息收入同比增长10.9%，中收同比增长3.5%，其他非息收入同比下降5.8%。资产规模增长继续保持强劲，零售存贷增长靓丽。公司资产质量总体保持低位稳定，拨备覆盖率有所下降但仍处于较高水平。预计2023E/2024E/2025E 净利润增速分别为13.8%/15.4%/15.5%。当前股价对应23E PB仅为0.92 X，结合公司优质的基本面和历史估值中枢，给予1.5X目标PB，对应目标价39.34元。公司当前具备长期配置价值，维持“推荐”评级。

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