江西银行中期报告 2023

江 西 銀 行 股 份 有 限 公 司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）股份代號: 1916 中期報告2023 目錄 第一章公司簡介2 第二章會計數據及財務指標摘要4 第三章管理層討論與分析7 第四章股本變動及股東情況71 第五章董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況82 第六章企業管治92 第七章重要事項96 第八章致董事會審閱報告101 第九章未經審計簡明合併損益及其他綜合收益表103 第十章未經審計簡明合併財務狀況表105 第十一章未經審計簡明合併權益變動表107 第十二章未經審計簡明合併現金流量表110 第十三章未經審計中期簡明合併財務報表附註113 第十四章未經審計補充財務信息239 釋義243 * 1.1公司基本情況 *JIANGXI BANK CO., LTD.*1916913601007055009885B0792H2360100016,024,276,90169924840+86-791-86791009+86-791-86771100www.jx-bank.com+86-956055HH 1.22023年上半年主要獲獎情況 202312022 20232 202332022 202332022 20234 20236 20236 20236(2023) 202372023ESG 2023720231000227 2.1財務數據 (1)92021820229122023 (2)(3)(4)(5)(6)(7)(8) 3.1經濟金融與政策環境回顧 2023593,0345.5%GDP4.5%6.3%2023(M2)287.311.3%230.5811.3%278.6211%365.459% 2023(GDP)15,399.42.4%6%1.64.3%1.35.9%2.56.3% 3.2總體經營概況 資產規模穩步增長。5,386.44230.713,301.01186.203,715.44188.3314.02%188.65%97.53%2.17% 業務結構持續優化。61.28%0.870.47 品牌形象全面提升。ESG2023 3.3利潤表分析 1 3 . 6 32 . 0 713.20%12.260.916.94% 3.3.1利息淨收入、淨利差及淨利息收益率 44.821.403.03%1.943.34(i)(ii) 31.151.77 3.3.2利息收入 99.224.294.14% 1發放貸款和墊款利息收入 72.442.743.94% 2金融投資利息收入 22.586.4622.23%(i)(ii)(iii)160.38 3買入返售金融資產利息收入 1.240.7938.85% 4拆出資金利息收入 0.700.2762.53% 3.3.3利息支出 54.412.895.04% 1吸收存款利息支出 41.290.982.42% 2同業及其他金融機構存放款項 1.371.4952.06% 3向中央銀行借款 2.500.5628.81%40.46 4賣出回購金融資產利息支出 1.970.3414.64% 5已發行債券利息支出 6.401.2516.31% 6向其他金融機構借款利息支出 0.331.2879.36% 3.3.4非利息收入 1手續費及佣金淨收入 1.672.0655.27%1.72 2交易淨收益 0.460.3543.03% 3金融投資所得收益淨額 3.947.7066.16% 4其他營業收入 3.112.31292.89% 3.3.5營業支出 16.000.573.68% 3.740.4012.14% 3.3.6資產減值損失 24.397.6823.94% 3.3.7所得稅費用 1.371.1645.80% 3.4資產負債主要項目分析 3.4.1資產 5,386.44230.714.47% 1發放貸款和墊款 3,301.01186.205.98% 2,450.38172.097.55% 850.6314.111.69% 2金融投資 1,635.1664.194.09% 3.4.2負債 4,907.12219.544.68% 1吸收存款 3,715.44188.335.34% 2同業及其他金融機構存放款項 125.966.715.06% 3向中央銀行借款 229.8641.8822.28% 4賣出回購金融資產 169.083.011.75% 5已發行債券 559.6538.037.29% 3.4.3股東權益 479.3211.172.39%471.4110.932.37%2022 3.5資產負債表外信貸承諾 3.6貸款質量分析 3,301.01186.205.98% 3,035.9791.98%0.28193.275.85%0.2771.773.965.83%2.17%0.01 3,301.01186.20235.3812.43%2.61%0.4114.111.69%1.91%0.6363.2916.43%71.773.961.615.57 1.33 59.39%1.720.490.401.810.210.100.41 0.02 3,301.0147.73%45.78%6.49%2.792.470.3271.7765.02% 136.1812.044.12%0.64141.321.49 3.6.7對不良資產採取的相應措施 3.6.8大額風險暴露 (1)十大非同業單一客戶大額風險暴露情況 15% (2)十大非同業關聯客戶的大額風險暴露情況 20% (1)12(2)(3)(4) 3.7分部報告 3.7.1業務分佈摘要 3.8業務綜述 3.8.1公司銀行業務 1公司存款 2公司貸款和墊款 2,128.4212.43% 235.38 1. 1.2. 836.399.521.13% 1,292.03244.9023.39% 1. 2. 798.7737.53%2.03 1,240.4858.28%0.82 3公司客戶 9,000 4公司產品 293.1629.17% 219.44 ++573.9418.51% 30.42 5普惠金融 1,000426.2472.3710.371,0004,549 5.06%0.64 3.8.2零售銀行業務 1個人存款 0.181,788.54183.0411.40% 4.92%1.377125.13%71 2個人貸款 8.128.87VIP850.6314.11559.1640.0065.9931.85 3零售客戶 467.4437.248.66%+ 589.8913.6010VIP4.9012.20% 4銀行卡 458.2113.82130.17 61869.7633.76 5財富管理 3.8.3金融市場業務 1貨幣市場業務 0.251015LPR10 114.51894.72 2證券及其他金融資產投資 SPV 1,037.25581.78 3投行業務 642.5012.33 3.8.4資產管理業務 300.930.23%97.72%2.28% 3.8.5國際業務 39.08%2021202245.36%44.56%88.99% 3.8.6渠道建設 (1)物理渠道 2281,103478625 (2)電子渠道 3.02.02007325.114.79% 6.015.31%(2023) 47.992,65191.63%99.68% 92.544.15% 3.8.7信息化建設 全面推進數字化轉型進程 IT 科技業務深度融合發展 6 +i 保障集團生產運營平穩運行 0IPv6IPv6100% 3.8.8附屬公司業務 1江西金融租賃股份有限公司 2015111051%2018320.251%75.74% 68.8732.401.00 +1269 2進賢瑞豐村鎮銀行 20126155,00030%202012130%69.50% 3.472.901.87 3不重要聯營企業業務 4438.4223.7333.51 3.9集團已抵押資產 39(e) 3.10風險管理 3.10.1信用風險管理 1. 2.3.4. 3.10.2流動性風險管理 1. 2.202363097.53%148.71%414.86%615.7330148.42 3. 4. 3.10.3市場風險管理 1.交易賬簿利率風險管理 2.銀行賬簿利率風險管理 3.銀行賬簿匯率風險管理 3.10.4操作風險管理 1. 2. 3. 4. 3.10.5信息科技風險管理 1.2.3. 3.10.6法律與合規風險管理 1.法律風險管理 • 2.合規風險管理 2023 3.洗錢風險管理 3.10.7聲譽風險管理 365*24 3.10.8戰略風險管理 2023 3.11資本管理 2021123120221231202306309.66%9.65%9.73%11.80%12.82%12.85%14.41%14.00%14.02%202363091.10% 2021123120221231202306307.98%8.68%8.60% 3.12社會責任 着力服務實體經濟。 積極助力鄉村振興。N1+3+N++573.9489.6618.51%12,4735.6%0.278.601819.62 全力保護消費者權益。3•15 做好惠企紓困。1,464.292,4112,575119.64 3.13未來發展展望 4.1股本變動情況 2 0 2 363 06,024,276,9011,345,500,0001.00H4,678,776,9011.00 4.2股東資料 4.2.1內資股股東總數 20236308,872292858,558 4.2.3香港法規下主要股東於股份及相關股份之權益及淡倉 2023630XV23336 1.(L)(S)2.2 0 2 363 06 , 0 2 4 , 2 7 6 , 9 0 14,678,776,901H1,345,500,0003.4.5.QDII6.263,000,0007. 8.123,248,50069.63%H9.AMTD Asia Limited122,841,500AMTD Group Company LimitedAMTDAsia(Holdings)LimitedAMTDAsia Limited100%AMTDGroup Company LimitedAMTD Asia LimitedH10.CITICGuoan GroupGuoan(HK)Holdings LimitedRoadShineDevelopmentsLimited115,213,000HCITICGuoanGroupGuoan(HK)Holdings LimitedRoadShine DevelopmentsLimitedH11.94,840,50012. 4.2.4持有本行股份5%或以上的股東 4.2.3 4.2.5其他內資股主要股東情況 201820181 4.2.3.5% 1.(L)(S)2.2 0 2 363 06 , 0 2 4 , 2 7 6 , 9 0 14,678,776,901H1,345,500,0003.4. 4.2.7報告期內本行與內資股主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人關聯交易情況 4.2.8內資股主要股東出質銀行股權情況 4.2.9股東提名董事、監事情況 12345 4.2.10銀行被質押股權達到或超過全部股權的20%的情況