江西银行中期报告 2024

江 西 銀 行 股 份 有 限 公 司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）股份代號: 1916 中期報告2024 目錄 第一章公司簡介2 第二章會計數據及財務指標摘要4 第三章管理層討論與分析7 第四章股本變動及股東情況72 第五章董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況86 第六章企業管治97 第七章重要事項101 第八章致董事會審閱報告106 第九章未經審計簡明合併損益及其他綜合收益表108 第十章未經審計簡明合併財務狀況表110 第十一章未經審計簡明合併權益變動表112 第十二章未經審計簡明合併現金流量表115 第十三章未經審計中期簡明合併財務報表附註118 第十四章未經審計補充財務信息239 釋義243 * 1.1公司基本情況 *JIANGXI BANK CO., LTD.*1916913601007055009885B0792H2360100016,024,276,90169924840+86-791-86791008+86-791-86791009+86-791-86771100www.jx-bank.com+86-956055HH 1.22024年上半年主要獲獎情況 202412023100 20241 202412024 202432023 20244i2024BDI 20246 202462024 20246 20246 2.1財務數據 1.92021820229122024 2.3.4.5.6.7.8. 3.1經濟金融與政策環境回顧 2024616,8365.0%GDP5.3%4.7%2024(M2)305.026.2%250.858.8%295.726.1%395.118.1% 2024(GDP)15,638.04.5%8.8%2.811.5%7.64.9%0.1126920 3.2總體經營概況 一是經營規模穩步增長5,645.15121.695,163.04114.91482.116.783,507.95139.063,832.4420.32 二是客戶規模持續增長。9.765,847636.8114.644.132,915 三是結構調整成效顯現。1.15 四是增收節支見行見效。3.506.48%1.8911.82%23.13%5.12 3.3利潤表分析 57.483.5014.111.8936.7312.346.455.81 3.3.1利息淨收入、淨利差及淨利息收益率 1. 2. 1.2.3.4. 39.874.9411.03% 3.3.2利息收入 95.883.343.37% 1發放貸款和墊款利息收入 71.840.60 2金融投資利息收入 18.034.5520.15% 3存放中央銀行款項利息收入 2.090.125.37% 4買入返售金融資產利息收入 0.850.3931.34% 5拆出資金利息收入 2.972.27325.81% 3.3.3利息支出 56.011.602.95% 1吸收存款利息支出 40.780.511.23% 2同業及其他金融機構存放款項利息支出 2.190.8159.11% 3向中央銀行借款利息支出 3.140.6325.33%57.91 4賣出回購金融資產利息支出 3.121.1457.97% 5已發行債券利息支出 6.110.294.53% 3.3.4非利息收入 1手續費及佣金淨收入 2.330.6639.65% 2交易淨收益 0.960.50109.49% 3金融投資所得收益淨額 13.509.57243.04%(i)(ii) 4其他營業收入 0.822.2973.69% 3.3.5營業支出 14.111.8911.82% 3.3.6資產減值損失 36.7312.34 3.3.7所得稅費用 0.241.13 3.4資產負債主要項目分析 3.4.1資產 5,645.15121.692.20% 1發放貸款和墊款 3,507.95139.064.13% 2,665.57154.506.15% 842.3815.451.80% 2金融投資 1,643.916.180.38% 3.4.2負債 5,163.04114.912.28% 1吸收存款 3,832.4420.320.53% 2同業及其他金融機構存放款項 190.7718.7610.91% 3向中央銀行借款 256.075.171.98% 4賣出回購金融資產 314.6457.3322.28% 5已發行債券 459.015.301.17% 3.4.3股東權益 482.116.781.43%474.336.571.40% 3.5資產負債表外承諾 3.6貸款質量分析 3,507.95139.064.13% 3,194.9691.08%224.266.39%88.722.53% 42.17%51.88%5.95%4.36%0.8%4.56% 3.6.7對不良資產採取的相應措施 3.6.8大額風險暴露 1十大非同業單一客戶大額風險暴露情況 15% 2十大非同業關聯客戶的大額風險暴露情況 20% 1.122.3.4. 3.7主要分部營業收入 3.8業務綜述 3.8.1公司銀行業務 1公司客戶 9.766.37% 2公司存款 3公司貸款和墊款 2,401.029.19% 1. 1.2. 1.(2017) 2. 843.8535.15%1.13 1,470.3361.23%1.46 4特色公司信貸業務 積極服務新質生產力。126914.97%105.61 大力發展綠色金融。384.2023.16% 創新人才金融服務。4.047.0919.82% 5投行業務 25.6010.24 8 6普惠金融 推動普惠信貸增量擴面。1,000497.9936.587.93%1,0002,915 加大鄉村振興領域信貸投放。1+3+N290.565.982.10%110.6916.2217.17%11.16 持續創新優化產品。iiii2024 3.8.2零售銀行業務 1零售客戶 636.8114.64 324 2個人存款 2,0002,023.76168.009.05% 5.20% 2.62%0.28 3個人貸款 501.42 212.257.165.041.67411.37.575.32 70.3930,334 39.71 4銀行卡 1 One32.97 27.170.672.53% 5財富管理 10VIP11.16%VIP9.37% 3.8.3金融市場業務 1貨幣市場業務 2證券及其他金融資產投資 3同業業務及客戶經營管理 4金融市場服務實體經濟 3.8.4資產管理業務 293.49 3.8.5交易銀行業務 ieii++ i4297,34940.557.34i6eeSaaS65432410,940 2,12281.7312.5418.12%60.9674.59% 7,58080% 3.8.6渠道建設 1物理渠道 232753479274 2電子渠道 個人電子銀行：APP354.8299% 企業電子銀行：O2OACS6.37%84.43%70%2024 遠程銀行： 電話銀行：50.502,77589.59%99.61% 微信公眾號：106.8910.9% 3.8.7信息化建設 加快推進數字化轉型。432N2024-202610431836.7%37%40% 堅持科技賦能業務發展。ieePOS/ATM 強化基礎建設。10RPA2024EAST2024 3.8.8附屬公司業務 1江西金融租賃股份有限公司 2015111051%2018320.251%75.74% 81.5431.990.94 + 2進賢瑞豐村鎮銀行 20126155,00030%202012130%69.50% 3.242.792.17 3不重要聯營企業業務 4437.6225.2132.46 3.9集團已抵押資產 38(e) 3.10風險管理 3.10.1信用風險管理 3.10.2市場風險管理 1交易賬簿利率風險管理 2銀行賬簿匯率風險管理 3.10.3流動性風險管理 202463087.02%139.18%301.62%516.7530171.32 3.10.4操作風險管理 3.10.5國別風險管理 3.10.6銀行賬簿利率風險管理 3.10.7信息科技風險管理 IT 3.10.8聲譽風險管理 3.10.9戰略風險管理 20241269 3.11資本管理 202212312023123120246309.65%9.37%9.07%12.82%12.37%12.05%14.00%13.55%13.22%2024063091.46% 202212312023123120246308.68%8.25%7.81% 2024112023 3.12社會責任 服務地方經濟。497.9936.587.93%384.2072.2423.16%100%80%70% 助力鄉村振興。14,3605.09%11,4254.97%1167596.15% 降低企業融資成本。2446.14 保護消費者權益。458171,615116 3.13未來發展展望 1 4.1股本變動情況 2 0 2 463 06,024,276,9011,345,500,0001.00H4,678,776,9011.00 4.2股東資料 4.2.1內資股股東總數 20246308,853272848,542 4.2.2內資股前十大股東情況 4.2.3香港法規下主要股東於股份及相關股份之權益及淡倉 2024630XV23336 1.(L)(S)2.2 0 2 463 06 , 0 2 4 , 2 7 6 , 9 0 14,678,776,901H1,345,500,0003.4.347,546,95640%62.5%20,763,200 5.H31,970,000328,846,170 6.QDII 7.263,000,000 8. 9.134,602,50049.01%123,248,50069.63%H 10.AMTD Asia Limited111,149,500AMTD Group Company LimitedAMTDAsia(Holdings)LimitedAMTDAsia Limited100%AMTDGroup Company LimitedAMTD Asia LimitedH 11.CITICGuoan GroupGuoan(HK)Holdings LimitedRoadShineDevelopmentsLimited105,968,000HCITICGuoanGroupGuoan(HK)Holdings LimitedRoadShine DevelopmentsLimitedH 12.103,701,000 13.94,840,500 4.2.4持有本行股份5%或以上的股東 4.2.3 4.2.5其他內資股主要股東情況 201820181 4.2.3.5% 1.2024612 4.2.8內資股主要股東出質銀行股權情況 4.2.9股東提名董事、監事情況 1.2.3.4. 4.2.10銀行被質押股權達到或超過全部股權的20%的情況 4.2.11內資股主要股東質押本行股權數量達到或超過其持有本行股權的50%的情況 4.2.12銀行被質押股權涉及凍結、司法拍賣、依法限制表決權或者受到其他權利限制的情況 1.6 , 0 2 4 , 2 7 6 , 9 0 12 2485,636,6538.06%89,