江苏银行2023年上半年业绩表现优异,营收和归母净利润分别同比增长10.64%和27.2%,表明其经营状况良好。另外,资产规模稳健增长,贷款结构向高收益优质资产倾斜,债市回暖下预计金融投资业务收益改善幅度较大,对非息收入形成贡献。不良率连续7年半逐季改善,资产质量持续夯实,拨备覆盖率达378%。此外,资本补充有望落实,后续扩表动力充足。投资建议维持买入评级。
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