公司基本情况
- 截至2024年末，公司管理的信托资产余额约1,755亿元。
- 客户总数22,558个，其中直销客户9,894个（占比44%），代销客户12,664个（占比56%）；活跃客户约8,622个，以自然人为主。
- 公司在广州设双总部（广州、北京），在上海、武汉、福州和杭州设有分部，无营业网点和下属分支机构。
消保工作管理思路及具体做法
- 管理思路：依照监管要求，强化消保体制机制建设，提升消费者风险防范意识和自我保护能力。
- 具体做法：
- 强化消保履职能力建设，提升高管人员消保履职意识和疑难问题处理能力。
- 加强体制机制建设，推动投诉综合治理、重复信访化解、投诉溯源治理等。
- 加强消保配套设施建设，如消保审查流程、财富APP、客户系统等。
- 深化金融知识宣教，强化消保风险提示，提升宣教影响力。
- 畅通投诉渠道，快速、有序处理客户诉求，提升纠纷化解和综合治理能力。
- 加强合规能力建设，规范营销及推介，做好信息披露。
2024年公司金融消费者权益保护工作
操作与服务情况
- 投资者适当性管理：建立消费者风险评估机制，金融产品划分为五个风险等级，客户风险承受能力评级分五级，通过APP系统控制手段确保产品与客户风险等级匹配。
- 产品和服务营销宣传管理：明确各部门职责分工，营销宣传内容触达前进行消保审查，坚持信托产品私募定位，禁止违规营销宣传活动。2024年发现并处理违规引流网站35家，向中央网信办发起1,420余个举报流程。
- 销售行为可回溯管理：建立营业场所“双录”销售专区，自然人双录基本通过APP进行，确保双录质量及时效。
- 合作机构管理：将消保要求纳入合作机构管理制度，明确违反消保要求的机构将被清退。2024年6月全面停止与非金机构的代销合作，正在开拓银行代销渠道。
- 信息披露：遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则，在售前、售中、售后全流程披露产品和服务关键信息。2024年度发布延期产品处置信息250期，召开客户沟通会议63批次。
- 客户接待：落实“部门负责人-财富总监-公司领导”三层级接待机制，本年度累计接待上门客户12批次、24人次，未出现群体性事件。
集中及常态化教育宣传情况
- 开展“315金融消费者权益保护教育宣传活动”“515全国投资者保护宣传日活动”等集中教育宣传活动，线上线下触及外部客户超过3,000人次。
- 建立常态化教育宣传机制，在办公场所设立金融知识宣传教育区，官网、官微定期更新消保资讯。
消费投诉管理工作情况
- 建立完善的投诉处理工作制度，投诉渠道通畅、便捷。2024年度共收到15笔投诉（剔除重复投诉7笔，实际新增投诉8笔），主要涉及产品延期兑付（5笔）和收益分配清算（3笔）。
- 3笔重复投诉中2笔申请结案，剩余1笔持续推动化解中。
消保评价情况
- 2023年度消费者权益保护考核评价结果为三级A，较2022年度三级B有所提升，但仍存在不足。
- 整改措施：
- 完善消保机制：确保董事会每年审议消保工作频次不低于2次，加强高级管理层履职，提升消保专职人员履职能力。
- 推动整改落实：
- 完善事后监督机制，加入“消保审查岗”环节。
- 加强信息披露、个人信息保护、合作机构管理等。
- 开展常态化宣传活动，如“3•15”金融消费者权益保护教育宣传活动等。
- 完善投诉管理相关制度，优化办理流程，开展重大投诉应急演练。
公司将继续合理配置资源，切实履行金融机构消费者权益保护工作职责，确保消保工作质效稳步提升。
