2024年保险业人力情况更新报告
背景与目标
香港保险培训局（INTB）负责评估保险业人力需求，并推荐相关培训发展。本报告通过焦点小组会议和桌面研究，更新2021年人力调查结果，旨在分析行业最新趋势、人力市场状况、培训需求和招聘挑战，并提出应对措施。
影响因素
- 营商环境：香港作为国际金融和风险管理中心地位得到巩固，但高利率、美元走强、地缘政治风险和经济放缓对行业造成影响。
- 政府政策：风险资本（RBC）制度和IFRS 17的实施提升了合规需求，推动对风险管理、会计、合规等专业人才的需求。
- 市场复苏：疫情后市场更趋动态，竞争加剧，促使产品创新和客户关系深化，要求员工具备新技能。
- 家族办公室：香港计划成为全球家族办公室中心，保险公司需提供定制化风险管理和财富传承方案。
- 大湾区融合：内地服务需求增长，推动保险后服务网点建设和跨境合作。
- 人才计划：政府人才入境计划吸引人才，同时为保险业带来新客户群体。
- 科技环境：数字化转型加速，需求IT、数据分析、客户洞察等人才，推动业务流程和客户体验升级。
人力需求
- 招聘趋势：2023年第三季度至2024年第二季度，行业招聘广告减少38.1%（11,036个），其中保险公司减少45.9%，经纪人减少11.6%。
- 岗位需求：代理/经纪人（36.3%）、客服（16.8%）、财务/会计（14.6%）、核保（10.1%）和实习生（8.9%）为前五类。
- 重点领域：销售专业人士（尤其是团队管理人才）、后台专家（精算、数据、风险管理）、IT人才、客户方案人才和再保险人才需求突出。
- 低技能岗位：自动化后，需要处理复杂任务的初级人员需求仍高。
培训需求
- 数字化能力：提升全员的数字素养，包括AI应用、社交媒体营销和数字化工具使用。
- 后台专业发展：加强精算、核保、合规等领域的培训，弥补高校课程缺失。
- 合规意识：培养风险意识和合规思维，强化批判性思维、沟通和伦理判断能力。
- 家族办公室服务：培训员工了解超高净值家庭的独特需求和定制化产品。
- 初级人员发展：通过培训提升初级员工处理复杂任务的能力，平衡自动化与人工服务。
- 非本地员工：提供语言和文化培训，促进融入和留任。
招聘挑战
- 人才短缺：精算、核保、数据科学等领域人才不足，老龄化加剧问题。
- 行业形象：公众对保险业的认知仍停留在销售层面，缺乏对专业岗位的认知。
- 合规压力：新规要求中小企业难以负担高端人才招聘成本。
- 职场期望变化：年轻一代更重视灵活性、创造性和社会价值，传统保险业吸引力不足。
建议
- 政府：提升保险业社会形象，与大湾区高校合作培养人才，促进非本地人才融入。
- 雇主：强调保险业的社会价值和职业发展路径，加强客服和IT技能培训。
- 员工：主动学习数字化和产品知识，提升职业竞争力。
- 教育机构：增设保险专业课程，嵌入跨学科模块，与行业合作更新课程内容，加强语言和文化培训。
