金融共享服务市场未来报告

核心观点与关键数据

• 财务共享服务（SSO/GBS）行业正经历从自动化向自主化的转变，AI技术成为关键驱动力，推动企业实现高效、精准的财务流程。
• 采购到付款（P2P）、订单到收款（O2C）和报告到报告（R2R）是SSO/GBS中最常见的核心服务，其中P2P自动化程度最高，达39%。
• 成本效率仍是SSO/GBS的首要目标，但更注重ROI导向的谨慎投资，重点投资于P2P、O2C和R2R等关键财务流程的技术升级。
• 71%的SSO/GBS提供P2P服务，63%提供O2C服务，65%提供R2R服务，表明这些流程在行业中的普及程度。

P2P流程趋势

• 自动化、AI和数据分析是P2P流程的未来重点，旨在降低成本、提高效率和敏捷性。
• 组织正从零散的自动化转向自主化的P2P流程，目标是实现零接触处理和自动异常管理。
• OCR、AI和电子发票解决方案等自动化工具可减少手动数据输入和纸质处理，提高准确性和效率。
• 数据分析在P2P流程中效果显著，52%的受访者计划增加数据分析和仪表板的使用。
• 42%的SSO/GBS在2022年至2023年期间将合规性作为优先事项，增长42%，主要受电子发票法规推动。
• ESG整合在P2P中日益普及，组织正从基本合规转向主动可持续性和社会责任。

O2C流程趋势

• O2C流程在SSO/GBS中普遍存在，但实现完全自动化仍具挑战性，仅13%的公司认为ITC流程自动化程度高。
• 自动化无处不在是O2C的重点，但需要平衡技术投资与成本效益。
• 以客户为中心的O2C至关重要，企业正重新构想O2C流程，提供更便捷的客户体验，包括多种支付选项和简化流程。
• 客户细分策略被认可为最佳实践，但只有28%的企业有明确的细分策略。
• 信用评分模型的使用率较低，42%的企业不使用，32%仅对新客户使用。
• 数据分析在O2C中越来越重要，但35%的企业仍使用手动报告和电子表格，9%使用高级报告和分析工具。

R2R流程趋势

• R2R流程是衡量企业绩效的基石，但常被忽视，面临数据提取困难、准确性低、治理不明确等挑战。
• 组织正转向更全面的报告，涵盖财务、运营和可持续发展绩效，以满足日益增长的监管负担和ESG指标。
• 数据分析技术被用于满足日益增长的需求，52%的受访者计划增加数据分析和仪表板的使用。
• 80%的受访者将自动化作为当前的变革重点，但只有4%的R2R流程达到“高级”水平。
• 从手动电子表格到集中式数字解决方案是R2R的主要趋势，智能文档处理（IDP）等技术可提高效率、准确性和数据质量。
• AI和生成式AI在R2R中具有巨大潜力，可用于文档提取、财务报表生成、财务预测、审计和合规等。
• 88%的SSO/GBS将成本效率作为战略目标，73%认为集中化可以提高效率。

未来展望

• 财务共享服务将朝着自主化方向发展，零接触和持续会计将成为未来五年商业计划中的常见术语。
• AI等新技术的整合将是行业焦点，提高效率、准确性和战略决策能力。
• 数字化转型需要加强监管合规性，员工技能提升至关重要。
• 以人为本和数字化目标之间的平衡至关重要，客户体验、协作和利益相关者参与将得到加强。
• 实时数据分析对于建立以可见性和协作为基础的文化至关重要，将推动更明智的决策和流程优化。