金融共享服务市场未来报告

实时或按需结账订单到收款记录到报告自动化无处不在导航O2C指标与KPIs进一步集中税务和法定报告金融服务共享的现状合规复杂性以客户为中心的O2C自动化，人工智能，和 分析目录采购到付款在R2R流程中利用AI和生成式AI金融共享服务的未来从手动表格到集中式数字解决方案 贝撒尼·布朗 会议制作人 & 助理编辑 SSON数字 71%65%43%39%© SSON 2024受访者可以多选答案下面列出的服务/功能中，您的SSO/GBS提供哪些？采购到付款记录到报告雇佣至退休人才管理金融服务共享的现状呼应商业环境中的关键趋势，财务职能正经历从自动化转向自主化的转变，这得益于人工智能。尖端技术催生了自主企业的概念，这是一种高级别的自动化，它结合人工智能、自动化和数据分析，以实现端到端的流程处理。随着组织发展到实现这种效率水平，财务职能越来越多地参与到数据管理、分析和数据驱动的决策中。尽管财务流程是首批被整合到共享服务模式中的流程之一，但在首个SSC启动后的几十年里，仍有工作要做。在制定你的下一次转型战略时，审视“财务的未来”可能是什么样子以及你的财务共享服务如何组织才能满足它，这一点非常重要。F&A是应该集中化的首要职能，IT与人力资源紧随其后。事实上，《2024年共享服务与外包行业报告》强调了采购到支付（P2P）、记录到报告（R2R）和订单到收款（O2C）是行业内最常见的服务。 63%38%订单到收款纳税支持/管理 50%48%38%37%支付时间主数据管理数据分析/商业分析间接采购在本报告中，我们将深入探讨影响GBS最普遍的财务流程的趋势，以及组织在整个2024年应该期待看到的内容。从人工智能实施到高级数据分析，新兴技术和不断变化的优先事项都将重塑财务职能。然而，这并不一定意味着限制技术投资，而只是更加谨慎、以投资回报率（ROI）为导向的支出。着眼于关键财务流程，如P2P、O2C和R2R，企业正战略性地投资于技术以保持竞争力。尽管创新技术现在比以往任何时候都更容易获得，但成本仍然是一个关键焦点。作为一句口号，“成本”在过去的几年里被“增值”所取代，但在 SSON Research & Analytics 的《2024 年行业现状调查》中，成本/效率再次被揭示为 2024 年共享服务的首要任务。综合自动化和数据的力量，使组织能够减少人工触点，同时不牺牲可见性，从而提供新的敏捷性和准确性水平。 0%采购到付款迄今为止，你在哪里见过智能自动化最成功的应用案例？© SSON 2024在采购到付款N/A (我不知道)在客户服务到货-到款在记录到报告到退休雇佣在采购中在供应商管理在人才管理其他采买到付款（P2P）是共享服务的一项基本流程。SSON的最新行业状态调查揭示，超过71%的SSO/GBS提供P2P，使其成为行业内最广泛提供的功能。因此，P2P 在智能自动化（IA）方面是最成熟的过程也就不令人意外了。根据 SSON 于 2024 年发布的《共享服务和外包行业现状》报告，39% 的受访者表示他们曾在 P2P 中见过迄今为止最成功的 IA 应用案例。这使该过程成为 IA 最有前景的案例，因为客户服务紧随其后，仅占 16%。 12340%50%33%27%22%22%22%19%13%© SSON 2024关于数据分析，迄今为止您最大的成功是在哪里？受访者可以选3个答案Dave的技巧：在采购到付款流程中到货-到款在提升客户互动在记录到报告在突出流程低效的过程中在FP&AN/A (我不知道)到退休雇佣在人才识别在支持新技术投资毫不奇怪，自动化、人工智能和分析代表了AP未来的关键关注领域，其驱动力在于降低成本、提高生产力以及变得更敏捷。AP的未来正着眼于自主流程，而不是零散的自动化。其目标在于消除所有人工活动，拥抱零接触处理和自动化异常管理。事实上，许多供应商如今已经提供了自主AP解决方案。为了提供一些关于如何实现数字化、低成本AP未来的建议，GBS专家Dave Hughes生成了一份清单。Dave的建议如下：自动录入发票数据。实施电子发票。定期监控关键绩效指标（KPIs）。投资发票分析。 12%10%10%10%8%6%6%5%在推动更多销售在人才技能提升/岗位调动在新产品开发中在更有效地管理索赔中其他众所周知，将技术与人员相结合是该行业的一个重点。戴夫强调了光学字符识别（OCR）、人工智能以及电子发票解决方案等自动化工具的重要性。这减少了组织的手动数据输入和纸质文件处理，从而提高了准确性和效率。在此基础上，投资于报告和分析平台可以提高效率，因为组织可以做出数据驱动的战略决策。通过定期监控处理时间、错误率和成本等KPI，企业可以真正了解其P2P/AP流程的性能。SSON的《2024年共享服务和外包行业现状报告》强调，P2P始终是数据分析最有成效的流程。 52%© SSON 2024受访者可以选择多个答案你在AP方面最大的挑战是什么？持续期望“采购到付款流程仍然是利用数据分析最有成效的过程。”来自 SSON 的 AP 自动化数字峰会 2024 的与会者反馈暗示了 P2P 自动化的未来，但也提到了挑战。过多的手动流程似乎是目前 AP 自动化最大的障碍。 25%24%遵守法规变更供应商管理 60%33%6%太多手动过程发票处理时间组织相关的挑战，为自动化程度的提高提供了充足的机会。其他关键挑战包括处理异常和发票处理时间。 © SSON 2024截至目前，您在您的AP流程中使用AI吗？持续很多价值尽管人工处理存在挑战，但只有5.6%的受访者表示他们在AP中完全实现了自动化。大部分组织仅在AP方面部分实现了自动化，但他们仍然面临效率挑战，因此毫不奇怪，2025年可能会涉及更彻底的AP流程自动化。全自动 大部分自动 部分自动手动，纸质更具说服力的是，超过71%的组织计划在其应付账款流程中利用人工智能。这个大多数意味着一股由人工智能驱动的应付账款新浪潮，如果实施得当，可以用于您如何描述您应付账款流程的自动化程度？ 18%71%不，但是计划到 10%不，也不要看见值启用无接触发票处理，更快支付和更优供应商关系。超越传统人工智能，生成式人工智能现正应用于应付账款流程中，以协助完成诸如自动发票捕获、数据验证、自动发票编码和优化供应商审批工作流等任务。它还用于通过为供应商生成并发送针对常见询价的自动化回复（例如付款状态或发票差异）来显著增强供应商沟通。 1% 20230%© SSON 2024您的一般SSO/GBS战略目标是什么？合规复杂性成本/效率服务卓越有效性合规超越电子发票法规，环境、社会和治理（ESG）整合正在获得监管框架和合规已成为2024年及以后的优先事项。事实上，SSON的《2024年共享服务和外包行业现状》报告显示，SSO/GBS在2022年至2023年期间将合规作为优先事项的比例增长了42%。您准备好最新的电子发票法规了吗？根据从SSON的AP自动化数字峰会2024收集的数据，目前大多数组织仍然处于准备新合规框架的过程中。然而，仍有超过30%尚未准备就绪，因此2025年可能会更加关注电子发票合规。这尤其关键，由于正在制定电子发票法规。通过欧洲等倡议推动全球电子发票， 20220%100%73%60%35%14%44%30%成本/效率服务卓越有效性合规我们已经开始不欧盟委员会的“数字时代的增值税”提案，已要求跨国公司制定一个综合战略。这是一个复杂的局面，因为各国实施阶段不同，监管发展仍在进行中。尽管如此复杂，组织可以通过制定全球税务政策、加强其数据质量以及选择强大的技术解决方案来优先考虑电子发票合规。p2p中的普及率。目前，人们对esg的重要性已有一定的认识，但p2p中esg的深度融合仍有潜力。这涉及到超越基本合规，采取主动的可持续性和社会责任。p2p功能应考虑可持续性指标的整合、监测环境目标、确保合规性以及努力实现道德采购。 100%88%71%66%56%26% 1239%基思的预测：© SSON 2024您的一般SSO/GBS战略目标是什么？自动化无处不在订单到收款None订单到回款（O2C）流程早已嵌入共享服务组织中。事实上，SSON数据发现63%的共享服务正在为企业提供O2C服务。然而，尽管其普遍存在，组织仍在寻找改进这一关键财务流程的方法。AP门户集成人工智能与机器学习自动化正如基思强调的那样，AR自动化备受关注：从应付账款（AP）门户到利用人工智能。然而，具体来看发票到付款（ITC）流程，实现完全自动化仍然充满挑战。SSON收集的数据显示，仅有13%的公司认为他们在发票到付款方面达到了“高”水平的自动化。看来，从自动化迈向自主化，对行业而言仍然是一个难以企及的目标。 33%低 45%13%中档高尽管自动化，尤其是人工智能驱动的自动化，是SSO/GBS的关键优先事项，但投入大量预算进行技术实施并不简单。这更像是一项平衡工作。随着公司规模的扩大，不自动化的成本也随之增加。然而，大型企业需要高水平的自动化来支持更大的工作量。因此，组织必须策略性地投资，寻找能带来最大效益的解决方案。优先考虑自动化与实现自动化之间的差距，体现在组织如何构建其收款流程。尽管数字解决方案已经普及，但许多组织仍在使用需要手动输入的电子表格。这些方法在收款流程中存在诸多不足，因为它们存在标准化程度低和效率不高的风险。sson 幸运地邀请到了来自 fis 的全球应收账款市场负责人 keith cowart 参与 sso next 播客。在该期节目中，keith 突出了即将转变应收账款（ar）流程的关键趋势，其中许多反映了我们之前在 p2p 中强调的内容。 10%以消费者为中心的支付体验以客户为中心的O2C© SSON 2024基思的预言：为了了解您的客户和管理信用额度，您是否使用信用评分模型？不为新客户生成新的信用评分每月运行常规信用风险评估运行单独的检查以查看客户端/家长是否被列入黑名单每月运行信用额度评估拥有基于客户行为模式的动态信用额度，支持自动重新计算和信用调整我们测量以下一个或多个：酸性测试、流动比率以及债务/权益比率基思注意到以客户为中心的支付体验或在一个B2B世界中提供B2C体验的重要性。企业正在重新构想O2C流程，以向客户提供更大的便利性。这包括提供多种支付选项并简化流程。在B2B领域满足客户期望至关重要，因为消费者满意度对长期业务关系具有潜在影响。然而，为共享服务实现稳健的B2C体验仍然是一个挑战。首先，细分策略被认为是有效的客户沟通的最佳实践。通过根据角色、流程、接触时间和使用的语言将客户分成细分群体，组织可以量身定制其方法，更好地满足客户群体的需求，并更有效地部署自己的团队以确保准时 50%42%33%22%21%19%15%12%支付。然而，采用细分策略的比例相对较低，只有28%的企业报告有明确定义的策略。这种缺乏战略性细分可能会导致在债务管理和收款效率等方面出现不佳结果。其次，有42%的组织不使用信用评分模型，另外32%仅将其用于新客户。有效的信用检查对于管理信用额度、评估风险以及减轻因未付款而可能造成的损失至关重要。O2C内部的客户中心地位将成为未来近期的首要任务。然而，为了实现运营效率，需要增加流程自动化和改进措施。 1基思的预言：© SSON 2024导航O2C指标与KPIs报告与分析手动报告和电子表格 基本报告功能 独立报告和分析工具 高级报告和分析 我们目前不使用任何报告或分析为了了解您的客户和管理信用额度，您是否使用信用评分模型？最后，基思深入探讨了实时报告和分析对明智决策的好处。通过利用分析仪表板，组织可以更深入地了解其财务表现，并在需要时进行战略调整。 尽管对数据分析的关注日益增长，但组织似乎仍在增强现实（AR）中难以利用它。35%的组织报告称使用手动报告和电子表格，其中32%仅使用基本功能。只有9%的人表示使用了高级报告和分析。这使得自动报告的机会微乎其微，并限制了数据分析的好处。没有自动化和强大的分析，组织无法利用数据洞察力、预测能力和加强的数据质量。组织们正继续利