威华达控股年度报告2024

目錄 14 17 30 45 79 89 91 93 176 註冊辦事處 董事會 執行董事 Clarendon House2 Church StreetHamilton HM 11Bermuda 獨立非執行董事S.B.S.J.P.B.B.S. 主要營業地點 2825(852) 3198 0622(852) 2704 2181www.oshidoriinternational.com 授權代表 主要股份過戶登記處 Conyers Corporate Services (Bermuda) LimitedClarendon House2 Church StreetHamilton HM11Bermuda 審核委員會 S.B.S.J.P.B.B.S . 股份過戶登記處香港分處 提名委員會 183171712–1716 S.B.S.J.P.B.B.S. 核數師 薪酬委員會 S.B.S.J.P.B.B.S. 主要往來銀行 公司秘書 股份代號622 法律顧問Conyers Dill & Pearman 本公司本集團202412 31(本年度)194,700,000202312 31上年度84,500,000(a)43,000,000(b)60,600,000 業務回顧 124689證監會 A.金融服務 124689 8.3%1,100,0001,200,00058.3%9,300,00022,300,000 B.信貸服務 (i)業務模式 163 (a)(b)(c)(d)(a)(b)(c)信貸委員會 202412 311320(i)(ii)(iii)(i)(ii)(iii) (ii)內部監控程序 客戶的信貸風險評估 a)b)c)d)e) 釐定貸款條款的機制 授出貸款的審批程序 a)b)c)– 3C•••d)e)f)g)h) 監控貸款償還情況及收回款項 聯交所 對拖欠貸款採取行動 (iii)貸款之主要條款 202412 3122626,300,0002023272,500,000 7,300,000202314,800,00020232.75%9%20232.75%9%121820231218 619,000,0002023257,700,0003%8%20235%8%568,400,0009144,500,000126,100,00052023355 202412 313% 28,900,00014,600,00097.9% (iv)五大借款人 202412 3159,800,0009.5%260,300,00041.6% (v)應收貸款之減值虧損 9預期信貸虧損 減值評估之基礎及估值或支持減值評估之其他證據 •12•• a) b) 減值撥備變動之原因 202412 3140,800,000202311,100,00029,700,000 a)4,700,00085,000,000202312 31 b)492,600,000202412 3112,800,000 c)102,700,000202412 3115,300,000 C.戰術及╱或戰略投資 124946,300,00026,500,000 本集團之投資 202412 315% 1.盛京銀行股份有限公司（「盛京」）（股份代號：2066） 202412 3111,227.765,005.9285.776.43 2.眾安在綫財產保險股份有限公司（「眾安在綫」）（股份代號：6060） 202412 31452.85209.26341.316.03 3.Future Capital Group Limited（「Future Capital」） Future Capital Future CapitalFuture Capital 202412 31 財務回顧 業績回顧 36,100,00060,200,00040.0%10,500,00025,700,0003,400,00019,900,00028,900,00014,600,000 194,700,00084,500,000(a)43,000,000(b)60,600,0003.153.151.381.38300,0007,500,00060,800,00050,800,00022,600,00026,200,000 資本架構 20241201912 1975,000,000202471,026,000202412 316,183,233,139 202412 313,217,800,00020233,888,400,000202412313,036,200,00020233,731,000,000202412310.4920230.61 集團資產抵押 202412 3179,800,000202310,100,00049,300,000202351,200,000202412 3180,400,000202386,500,000202412 31113,600,0002023129,300,000202412311.3%7.2%20231.3%13.8%2023 流動資金及財務資源 202412 31282,400,0002023348,100,00020241231432,200,0002023572,900,000 202412 317.120237.5)2024123149,300,000202351,200,0001.6%20231.4% 匯率波動風險及相關對沖 人民幣美元202412 3113,700,00075,700,000董事 資本承擔 202412 312023 或然負債 202412 312023 前景及企業策略 重大交易 20245 814,600,00020246 1420245 9 本年度後重大事項 2024102202522618,479,000254,600,00020252 28 末期股息 (董事會)2023 僱員及薪酬政策 202412 3123202323 購買、出售或贖回本公司上市股份 1,026,000141,288 執行董事 沈慶祥先生（「沈先生」）4320237120206 520236 3020191 2820206 420174 520191 2720123 2720174 520214120236 30498University of Waikato 黃蘊文女士（「黃女士」）40201912810 王溢輝先生（「王先生」）65201741913 獨立非執行董事 陳克勤先生，S.B.S.，J.P.，（「陳先生」）4820174620081020227199720032000200320122021201220182017202220223202268328585836 洪祖星先生，B.B.S.，（「洪先生」）8420174630200462005(BBS)20192 120197 31104620164 1420236 1612473269138226 藍章華先生（「藍先生」）7020228130Ryerson Polytechnical Institute)1320132202112202218644981783201322022820236 余仲良先生（「余先生」）5420227252886074981783330201912022820231220251 公司秘書 廖翠芳女士（「廖女士」）2019 10 293.29 本公司本集團董事20241231 主要業務 202412 3140 業務回顧 202412 31202412 31313202412 3117636313 遵守法律及規例 202412 31 與僱員、客戶及供應商的主要關係 業績及股息 202412 3185 董事會202412 312023 物業及設備 202412 3115 股本 31 可供分派儲備 202412 31904120241231202412 31股東2,679,176,00020233,356,198,000 董事 執行董事： 獨立非執行董事： S.B.S.J.P.B.B.S. 84(1)84(2) 上市規則3.13 購股權計劃 (A)2012年購股權計劃 20125 172012年購股權計劃(i)(ii)(iii)(iv)(v)2012(a)(b)(c)(a)(b)(d)(a)(b)(e) 2012121%1.00(i)聯交所)(ii)5(iii)20122021 20121020225 172012201220122012 202412 312012 (1)20201 210.86(2)20193 280.80(3)(9)(4) 202412 312012 (B)2022年購股權計劃 20226 132022年購股權計劃2022 (A)目的 (i)(ii)(iii)(iv)(v) (B)參與者 20222022 (C)可發行之股份數目上限 (i)(iv)2022202210%610,925,913(ii)(iv)(i)10%202210%(iii)(iv)10%(iv)202230%2022 (v)2022610,925,9139.9% (D)每名合資格人士可獲股份之上限 (i)121% (ii)(i)1% (iii)12(1)0.1%(2)5,000,000 (E)購股權期限 10 (F)歸屬期 2022 (G)接納購股權之付款及接納期 1.0025 (H)釐定認購價之基準 (i)(ii)5(iii) (I)剩餘年期 202220226 13102032613 202412 312022610,925,91310%9.9%2022202412 312022 202412 312022202412312022 股份獎勵計劃 201912 19股份獎勵計劃(i)(ii) 10%581,176,6283%1% 102029121820236 12202412 31202412 31 202412 31 (1)202412 3175,000,0000.185(2)(9)(3)4 202412 31 董事於股份、相關股份或債權證之權益及淡倉 202412 31571證券及期貨條例XV352標準守則 (1)202412 31(2)202412 316,183,233,139(3)20,000,000 202412 31XV352 董事購入本公司及相關法團之股份或債權證之權利 202412 3118 董事之服務合約 董事於競爭性業務之權益 202412 31 董事於重大交易、安排或合約之權益 股權掛鈎協議 32202412 31 獲准許的彌償條文 關連交易 202412 3114A 關聯方交易 34 管理合約 主要股東及其他人士之權益及淡倉 202412 31336 (1)(2)202412 316,183,233,139(3)318,820,000(a)PIL47.84%145,825,000(b) PIL172,995,000PILPIDLPIDLLo67%571,819,000(a)318,820,000(b)Lo252,999,000 202412 31336 主要客戶及供應商 202412 3139%9%202412 31 202412 315% 捐款 2023 酬金政策 薪酬委員會 32 優先購買權 充足之公眾持股量 25% 購買、出售或贖回本公司之上市股份 202412 311,026,000141,288 202412 31 報告期間後