威华达控股年度报告2023

目錄 15 18 30 46 78 87 89 91 176 註冊辦事處Clarendon House2 Church StreetHamilton HM 11Bermuda 董事會執行董事(1) 獨立非執行董事S.B.S.J.P.B.B.S.J.P.(2) 主要營業地點 2825(852) 3198 0622(852) 2704 2181www.oshidoriinternational.com 授權代表 主要股份過戶登記處 MUFG Fund Services (Bermuda) Limited4th floor, North Cedar House41 Cedar AvenueHamilton HM12Bermuda 審核委員會 S.B.S.J.P.B.B.S.J.P.(3) 股份過戶登記處香港分處183171712–1716 提名委員會 S.B.S.J.P.B.B.S.J.P.(3)(4) 核數師 主要往來銀行 薪酬委員會 S.B.S.J.P.B.B.S.J.P.(3)(4) 股份代號622 公司秘書 (1)20237 1(2)20237 1(3)20237 1(4)20237 1 法律顧問Conyers Dill & Pearman Oshidori International Holdings Limited*本公司本集團202312 31本年度84,500,000202212 31上年度81,100,000 業務回顧 124689證監會 A.金融服務 124689 47.8%1,200,0002,300,00018.0%22,300,00018,900,000 B.信貸服務 (i)業務模式 民眾163 (a)(b)(c)(d)(a)(b)(c)信貸委員會 202312 311320(i)(ii)(iii)(i)(ii)(iii) (ii)內部監控程序 客戶的信貸風險評估 a)b)c)d)e) 釐定貸款條款的機制 授出貸款的審批程序 a)b)c)– 3C•••d)e)f)g)h) 監控貸款償還情況及收回款項 對拖欠貸款採取行動 (iii)貸款之主要條款 202312 3111272,500,0002022306,000,000 14,800,000202270,800,00020222.75%9%20225%15%12182022127 257,700,0002022235,200,0005%8%20225%15%228,700,0003128,000,000251,000,00052022655 202312 316.5% 14,600,00033,700,00056.7% (iv)五大借款人 202312 3170,600,00025.9%223,700,00082.1% (v)應收貸款之減值虧損 9預期信貸虧損 減值評估之基礎及估值或支持減值評估之其他證據 •12•• a) b) 減值撥備變動之原因 202312 3111,100,000202234,700,00023,600,000 a)29,200,000296,300,000202212 31 b)205,200,000202312 314,100,000 c)53,000,000202312 311,500,000 C.戰術及╱或戰略投資 124926,500,00039,900,000 重大投資 5%202312 31 1.盛京銀行股份有限公司（「盛京」）（股份代號：2066） 202312 3110,800.534,778.77100.407.65 2023 2.眾安在綫財產保險股份有限公司（「眾安在綫」）（股份代號：6060） 202312 31335.3938.45428.64200.73 3.昊天國際建設投資集團有限公司（「昊天」）（股份代號：1341） 20233 312.461.0834.8918.64 4.意力國際控股有限公司（「意力」）（股份代號：585） 202312 3149,000,00015,000,000869,000,000833,000,000 202312 31 5.Future Capital Group Limited（「Future Capital」） Future Capital 20232024 Future CapitalFuture Capital 6.Hope Capital Limited（「Hope Capital」） Hope CapitalHope Capital Hope CapitalHope Capital 202312 31 財務回顧 業績回顧 60,200,000109,200,00044.9%25,700,00022,900,00019,900,00052,600,00014,600,00033,700,000 84,500,00081,100,0001.381.381.331.337,500,0008,800,00050,800,00073,900,00026,200,0005,300,000 資本架構 202312 316,109,259,139 202312 313,888,400,00020225,754,100,000202312313,731,000,00020225,278,300,000202312310.6120220.86 集團資產抵押 202312 3110,100,0002022101,000,0002022240,800,00051,200,000202253,200,000202312 3186,500,000202312 31129,300,0002022505,700,000202312311.3%13.8%20221.3%3.35%8.0%2022 流動資金及財務資源 202312 31348,100,0002022368,800,00020231231572,900,0002022761,600,000 202312 317.520223.9)2023123151,200,0002022294,000,0001.4%20225.6% 匯率波動風險及相關對沖 人民幣美元202312 31176,900,00042,700,000董事 資本承擔 202312 312022 或然負債 202312 312022 前景及企業策略 2019 重大交易 20235 4CUCNPHoldingsLimitedCUCNP Holdings Limited收購事項220,000,000202351720235 417 20238 8Siston Holdings LimitedSistonHoldings Limited出 售 事 項110,000,00020238 8 本年度後重大事項 報告期後資產價格之變動 3%20231231202312 317.4% 訴訟 8212西證LouisFong被告方20206 1920209 30Louis Fong2023620237LouisFong 末期股息 (董事會)2022 僱員及薪酬政策 202312 3123202229 購買、出售或贖回本公司上市股份 執行董事 沈慶祥先生（「沈先生」）4220237120206 520236 3020191 2820206 420174 520191 2720123 2720174 5University of Waikato 黃蘊文女士（「黃女士」）39201912810 王溢輝先生（「王先生」）64201741913 獨立非執行董事 陳克勤先生，S.B.S.，J.P.，（「陳先生」）472017462008102022720221199720032000200320122021201220182017202220223202268328585 洪祖星先生，B.B.S.，（「洪先生」）8320174630200462005(BBS)20192 120197 31104620164 1420236 1612473269138226 藍章華先生（「藍先生」）6920228130Ryerson Polytechnical Institute)132013220211220221864731498178320132202252022820236 余仲良先生（「余先生」）53202272528860749817832019120228202312 公司秘書 廖翠芳女士（「廖女士」）2019 10 293.29 本公司董事20231231 主要業務 202312 3140 業務回顧 202312 31202312 31314202312 3117636314 遵守法律及規例 202312 31 與僱員、客戶及供應商的主要關係 業績及股息 202312 3184 董事會202312 312022 物業及設備 202312 3115 股本 31 可供分派儲備 202312 31884120231231202312 31股東3,356,198,00020226,138,557,000 董事 執行董事： 202371 獨立非執行董事： S.B.S.J.P.B.B.S.J.P.202371 84(1)84(2) 上市規則3.133.13 購股權計劃 (A)2012年購股權計劃 20125 172012年購股權計劃(i)(ii)(iii)(iv)(v)(a)(b)(c)(a)(b)(d)(a)(b)(e) 2012121%1.00(i)(ii)5(iii)20122021 20121020225 17201220122012 202312 312012 (1)20201 210.86(2)20193 280.80(3)(9)(4) 202312 312012 (B)2022年購股權計劃 20226 132022年購股權計劃2022 (A)目的 (i)(ii)(iii)(iv)(v) (B)參與者 20222022 (C)可發行之股份數目上限 (i)(iv)2022202210%610,925,913(ii)(iv)(i)10%202210%(iii)(iv)10%(iv)202230%2022 (v)2022610,925,9139.9% (D)每名合資格人士可獲股份之上限 (i)121% (ii)(i)1% (iii)12(1)0.1%(2)5,000,000 (E)購股權期限 10 (F)歸屬期 2022 (G)接納購股權之付款及接納期 1.0025 (H)釐定認購價之基準 (i)(ii)5(iii) (I)剩餘年期 202220226 13102032613 202312 312022610,925,91310%2022202312 312022 202312 3120222022 股份獎勵計劃 201912 19股份獎勵計劃(i)(ii) 10%581,176,6283%1%()1020291218 202312 31183,277,7743%20236 12202312 31202312 31 202312 31 (1)(9)(2)420241 22(3) 202312 31 董事於股份、相關股份或債權證之權益及淡倉 202312 31571證券及期貨條例XV352標準守則 (1)202312 31(2)202312 316,109,259,139(3)30,000,000(a)10,000,000202312 31(b)20,000,000 202312 31XV352 董