美国投资趋势报告2025年

基于 YouGov Financial Services CategoryView 探索美国顶级投资趋势。 business. yugov. com 01Introduction 02投资产品概述 03美国对投资的态度 04产品和渠道增长趋势 05投资品牌排名 06Methodology 前言 随着科技优先投资平台的持续兴起，越来越多的美国人有机会并通过面对面与金融顾问会面来进行投资，从而更有可能进行投资。 尽管不同代际的生活阶段自然与不同的投资资本水平和风险偏好相关联，我们观察到这一趋势在加密货币领域尤为明显。年轻一代尤其热衷于采取更为多元化的投资方式。 托德 · 杜佩研究、金融服务高级副总裁 报告外卖 5. 股票期权 1. 新钱 年轻投资者越来越多地考虑股票（Z世代增长得分为+16.4；千禧一代为+5.9），而老年投资者在期权和期货上的增长主要集中在千禧一代（X世代为+3.4；婴儿潮一代为+1.2）。 大多数2025年潜在投资者为千禧一代或Z世代（占55%对比总体人口的42%），表明下一代投资者的到来。 更改频道48%的Z世代投资者利用加密货币交易所进行投资（相比之下，所有投资 当前加密 者中有29%的人这样做）。这一数字明显高于通过银行和信用合作社进行投资的Z世代投资者的比例（40%）。 尽管有83%的投资者认为加密货币是一种风险投资，但越来越多的美国人正在投资加密货币。特别是在Z世代投资者中，他们拥有加密货币的可能性是拥有退休账户的近4倍（42%的Z世代投资者拥有加密货币，而只有11%的人有退休账户）。 7. 标志性势头 房地产平台代表了所有世代最时髦的投资渠道，截至2025年的增长评分分别为：Z世代+10.2、千禧一代+5.2、X世代+3.1以及婴儿潮一代+0.5。 绿灯 70%的Z世代投资者和68%的千禧一代投资者表示对其投资管理有信心，相比之下，美国所有投资者中有60%表示有信心。 8. 投资客户 无顾问 彭博在所有投资品牌中领先于客户满意度（净满意度增加72.0分），尤其是在年轻的美国投资者中表现尤为突出（Z世代和千禧一代投资者满意度增加76.7分）。富达在X世代和婴儿潮一代投资者中获得最高的满意度评级（满意度增加70.0分）。 少于三分之一的Z世代投资者（32%）与金融顾问合作，而超过一半的 baby boomer 和沉默一代投资者（51%）会这样做。 投资概述 美国人在投资什么 ？ 64% 的美国人可能投资他们是谁? Z 世代投资者拥有加密货币的可能性比退休账户高出近 4 倍 千禧一代的投资者也更有可能拥有加密货币 (36%) ， 而不是拥有退休账户 (34%) 。 缺乏资金(46 ％) 是美国投资者不投资的主要原因 ， 而不是负面经历(5 ％) 美国投资趋势报告 2025 年 年轻的同伙更有可能说他们有中等到高的风险承受能力 YouGov金融服务类别视图（2024年3月至12月）。千禧一代投资者：n>3,500；Z世代投资者：n>1,300；X世代投资者：n>2,900；婴儿潮一代及以后的投资者：n>5,200。所有美国投资者：预计在未来12个月内进行投资。“高”风险数据包括“非常高”和“高”响应；“低”风险数据包括“非常低”和“低”响应。 83%知道加密货币的美国投资者认为这是一项风险投资 84 ％ 的 Z 世代投资者将加密视为风险投资 加密货币与下一个最高风险之间的差距在 Z 世代中最大(在所有美国投资者中 + 24 个百分点与 18pp) 。 尽管有明显的风险 ， 近三分之二的美国 Z 世代投资者(65%)计划在2025 年投资加密货币 对投资的态度 不同的世代如何看待他们的投资 ？ 14 2025 年美国投资趋势报告 Z 世代和千禧一代比计划投资的老年人群表现出更高的信心 70 ％ 的 Z 世代投资者和 68 ％ 的千禧一代投资者对管理投资充满信心 ， 而在所有投资者中 ， 60 ％ 的投资者对此表示信心。 YouGov金融服务类别视图（2024年3月至12月）。千禧一代投资者：样本量>n>1,300；X世代投资者：样本量>n>2,900；Z世代投资者：样本量>n>1,300；婴儿潮一代及以后投资者：样本量>n>5,200。所有美国投资者：在未来12个月内计划投资。高信心数据包括“极其自信”和“非常自信”的回应；低信心数据包括“稍微自信”和“完全不自信”的回应。 超过一半的婴儿潮一代和沉默的一代投资者(51%)与财务顾问一起工作 2 / 3 的 Z 世代投资者(66%) 认为 ESG 在选择金融产品时很重要 你在决定从银行或金融机构购买产品或服务时，认为它们将环境、社会和治理（ESG）因素纳入业务决策的重要性如何？ YouGov金融服务类别视图（2024年3月-12月）。千禧一代投资者：样本量>n>1,300；Z世代投资者：样本量>n>3,500；X世代投资者：样本量>n>2,900；婴儿潮一代及以后的投资者：样本量>n>5,200。所有美国投资者：预计在未来12个月内进行投资。“高”风险数据包括“非常高”和“高”响应；“低”风险数据包括“非常低”和“低”响应。 投资产品和渠道增长趋势 美国人考虑在 2025 年进行哪些投资 ？ 44%美国投资者使用银行或信用合作社购买他们的投资 19 美国投资趋势报告 2025 年 按世代划分的美国投资者十大购买渠道 20 美国投资趋势报告 2025 年 对于 Z 世代 ， 股票(+ 16.4) 和房地产(+ 16.2) 在 2025 年的增长得分最高 21 美国投资趋势报告 2025 年 对于千禧一代 ， 股票(+ 5.8) 和房地产平台(+ 5.2) 在 2025 年的增长得分最高 对于 X 世代 ， 期权和期货(+ 3.4) 和房地产平台(+ 3.1) 在 2025 年的增长得分最高 23 美国投资趋势报告 2025 年 对于婴儿潮一代 + ， 只有期权和期货(+ 1.2) 和房地产平台(+ 0.5) 的 2025 年增长分数为正 05投资品牌排名 行业排名方法 此分析着眼于 23 个合格投资品牌的客户满意度 ： 10,000此分析使用的不仅仅是YouGov 小组调查在 2024 年的过程中 ， 确定哪些品牌在客户满意度方面优于竞争对手。 Acorns, BlackRock（iShares），Bloomberg，Charles Schwab，E*TRADE，Edward Jones，Empower，Fidelity，Goldman Sachs，Invesco，JPMorgan Chase，Lincoln FinancialGroup，Merrill，Morgan Stanley，Prudential，Robinhood，Stash，T. Rowe Price，TD Ameritrade，Vanguard，Voya Financial，Webull，以及Wells Fargo Advisors。 品牌根据2024年3月1日至12月31日期间进行的调查所获得的净满意度得分排名，不论调查涉及的投资者总量。 500品牌必须拥有至少当前或先前客户的响应，并且至少有6个月的数据才能符合“所有美国投资者”的资格。150 + 客户或排名 ， 以及以前的客户受访者用于过滤视图。 26 美国投资趋势报告 2025 年 基于净客户满意度的美国投资者中的顶级投资品牌 27 美国投资趋势报告 2025 年 按客户满意度划分的顶级投资品牌和平台 28 美国投资趋势报告 2025 年 介绍 ： YouGov FinancialServices CategoryView 使用我们的新工具探索金融服务行业的详细见解。 消费者 ： 从数据中导航消费者银行趋势的动态格局• 分享 TECHNOLOGY PREFERENCES。信用：探索信用卡偏好和延期支付的宝贵见解。• 支付服务，如“先买后付”（Buy Now Pay Later, BNPL）。保险：深入探讨不同消费者群体最为关注的产品特点。• 了解各类保险产品并理解切换保险公司的原因。投资：识别并理解阻碍潜在投资者的因素。• 进入市场。 29 29 29 美国投资趋势报告 2025 年 报告方法 YouGov 金融服务类别查看 本报告中的见解来自 在整个报告中，我们提及美国投资者。这些是第6页幻灯片中指出的计划在未来12个月内进行投资的美国人的64%。进一步细分这一受众群体，可以识别出投资者之间的代际差异。本报告包括以下各个世代的投资者： Gen Z:Aged 18-27• 千禧一代:Aged 28-43• 我们还强调了基于净客户满意度得分表现最佳的消费者投资品牌和平台，并且这些品牌和平台正在赢得美国投资者的青睐。客户满意度得分是根据受访者对以下问题的回答计算得出的：“您认为自己是满意/不满意以下哪个品牌的客户？”得分范围从-100到+100。净客户满意度通过减去品牌负分与正分来计算得出。受访者必须是某个投资品牌的现有或前客户才能参与此排名。Gen X:Aged 44-59•婴儿潮 + ： https: / / business. yugov. com /? utm _ medium = pdf _ link & utm _ sohttps: / / business. yugov. com /? utm _ medium = pdf _ link& utm _urce = 白皮书 & utm _ campaign =与研究人员交谈source = 白皮书 & utm _ campaign = WP 排名排名WP - 2024 - 09 - 美国银行 -- 2024 - 09 - UK - Auto - 谢谢 business. yugov. comhttps: / / business. yugov. com/ YouGov, 2025，所有权利保留。本文件中包含的所有材料均受版权法保护。未经YouGov的书面许可，禁止以任何形式全文或部分存储、复制或分发此类材料。本信息（包括任何附件和附录）是专为收件人准备并仅供其使用的，仅用于提供的目的。我们不对信息的准确性、完整性和时效性做出任何明示或默示的陈述、保证或担保。我们排除所有隐含的条件、保证、声明或其他条款，并且我们将不对您因任何原因承担任何责任。 损失或损害，无论是在合同、侵权（包括过失）、违反法定职责，还是其他情况下引起，即使是可以预见的，因使用或依赖信息而产生的任何损失或损害，我们不对此承担责任。我们不对法律法规禁止排除或限制的因您责任而导致的责任予以排除或限制。