退休计划快速参考指南

2024 退休计划快速参考指南 2024 年 1 月 1 索引：http://www.irs.gov/publications2 不受雇主计划覆盖的配偶如果与收入低于$240,000的人联合报税，则可以进行可扣除的IRA贡献。索引：https://www.irs.gov/public ations/p590a 3 最大限制；雇主可能有更宽松的资格要求。*在从退休账户取款前，请咨询您的税务顾问以获取可能或可能不适用于您的税项或罚款的额外信息。†来自罗德 Individual Retirement Accounts (Roth IRA) 的分配被视为首先来自贡献部分，然后是转换资金，最后是收益。 本内容仅作为信息和教育用途，不提供也不应被视为提供法律、税务、会计或投资建议，或购买或出售任何证券的推荐。投资建议和推荐只能在充分考虑投资者目标、准则和限制后提供。我们建议您咨询律师、税务顾问、投资或其他专业顾问以了解您的具体情况。IRA 转账可能并不适合所有投资者。决定将计划资产转移到 IRA 应考虑各种因素，包括现有计划的优势、投资选项、费用、服务、债权人保护、雇主股票持有以及预期提取和分配的重要性，这些因素的重要性取决于客户的具体需求、情况和选择。本报告中提及的任何投资或策略可能并不适合每位投资者。有关事实的信息来源于我们认为可靠的数据源，但其准确性、完整性和解释均不能得到保证。在此材料中表达的意见和信息截至该材料的日期均为当前信息，并可能不时更改。 williamblair. com