2023华夏理财ESG报告

4.1提升客户服务684.2关怀员工成长734.3增进社会贡献78 环境篇：迎接气候挑战，共建生态未来573.1应对气候变化583.2生态友好运营64 2.1党建引领方向422.2优化公司治理442.3强劲中台体系46 1.1打造“优质理财工厂”181.2践行 ESG 全面融合221.3落实“五篇大文章”36 董事长致辞 金秋送爽，丹桂溢香，华夏理财在这个美好时节向每一位尊敬的客户呈上一份高质量的绿色答卷——《华夏理财 2023 年度 ESG 报告》（以下简称“报告”），报告系统梳理了过去一年我们在ESG 领域的研究探索和实践创新，用详实的数据和生动的案例丈量我们的 ESG 投资历程。报告客观展现了新的一年我们在 ESG 投资领域的奋斗目标和重大安排，用前瞻的视角和清晰的路线提升我们的 ESG 发展水平。 2023 年是全面贯彻二十大精神的开局之年，华夏理财坚持“以人民为中心”的发展理念，大力推动绿色发展，在 ESG 投资领域取得了丰硕的成果。一年来，我们升级“理财工厂”运作模式至 2.0阶段，将“以人民为中心”的发展理念具化为“以客户为中心”的行动指南，为投资者创造收益超120 亿元；一年来，我们率先开展自身运营和投融资组合碳盘查，发布行业首份经第三方权威机构鉴证的年度 ESG 投资报告，打下 ESG 投资高质量发展的坚实基础，并起到了良好的行业示范效应；一年来，我们加快 ESG 研究成果向产品策略转化，将 ESG 投资策略成功运用到权益指数产品、非标债权产品、未上市公司股权产品等创新形态理财产品上，进一步提升理财资金支持绿色发展能力和水平。聚沙成塔，微光成炬，华夏理财自身在 ESG 投资领域的努力实践已然成势，并正在推动整个行业 ESG 投资蔚然成风。 2024 年是奋力完成十四五规划的关键之年，华夏理财落实中央金融工作会议要求，锚定“金融强国”目标，坚定不移走好中国特色金融发展之路，扎实做好金融“五篇大文章”。这一年，我们将以明确 ESG 资产认定标准、清晰 ESG 产品命名规则为抓手，进一步夯实 ESG 投资发展基础；这一年，我们将以 ESG 产品发行规划为纲要，把 ESG 策略运用到产品全部谱系，打造“广而全，稳而优”的全谱系 ESG 产品体系；这一年，我们在转型金融领域重点发力，拓展 ESG 资产策略来源，同时，我们将 ESG 资产策略与科技创新、区域协同发展相融合，创新创设 ESG 股权投资产品。春耕不辍，秋必丰焉，华夏理财在 ESG 投资领域的持续拼搏和奋进，必将结出累累硕果。 旧岁已展千重锦，新年再进百尺竿，华夏理财交出的这份绿色答卷，是丰收的喜悦，也是出发的号角，我们真挚地希望每年的这份约定，将我们的绿色幸福拴牢系紧，携手阔步迈向美好明天。 华夏理财党委书记、董事长2024 年于北京 关于华夏理财 股东介绍 公司简介 华夏银行在改革开放总设计师邓小平的关心支持下，于 1992 年在北京成立，2003 年首次公开发行股票并上市交易（股票代码：600015），成为全国第五家上市银行。截至 2023 年末，华夏银行在全国 120 个地级以上城市设立了 44 家一级分行、78 家二级分行，营业网点总数达 982 家，员工 4.03 万人，形成了“立足经济中心城市，辐射全国”的机构体系。 华夏理财于 2020 年 9 月正式营业，注册资本人民币 30 亿元，由华夏银行全资控股，是第一家注册在北京的股份制银行理财子公司。 华夏理财的设立是华夏银行积极响应北京市委市政府号召，支持北京城市副中心建设，助力首都打造国际一流金融产业生态的重大战略举措。作为华夏银行的重要子企业、资产配置的重要力量、收入利润的重要来源和市场化业务的重要尖兵，华夏理财秉承“求真、透明、协作、担当”的价值理念，致力于打造“优质理财工厂”，持续为客户、员工、股东、社会创造长效价值。 分行数量 ◎第一家加入负责任投资原则（PRI）的银行系资管机构◎第一家发行 ESG 理财产品的银行理财子公司◎第一家公开发布 ESG 债券策略指数的银行理财子公司◎唯一一家设置有 ESG 专职事业部的理财子公司◎第一家实现 ESG 全融合的银行理财子公司 权威排名 在 2023 年 7 月英国《银行家》全球1000 家银行排名中，按一级资本排名全球第 46 位 存款立行、科技兴行人才强行、风控保行 发展方向 特色化、数字化、轻型化专业化、综合化、国际化 发展历程 关键绩效 年度荣誉 重要性议题 经过上述系统性的重要性议题分析和评估，华夏理财识别并优先考虑的 ESG 重要性议题如下。 我们基于当前环境分析、政策和标准分析、利益相关方参与等，确立对公司和利益相关方具有重要性的实质性议题，并在报告中进行重点披露和回应。 当前环境分析 通过对公司内部及外部环境的全面分析，识别公司在环境、社会和治理方面所面临的机遇和挑战。 政策和标准分析 通过对国内外 ESG 披露政策和标准的研究，确保本公司在重要性议题识别过程中紧跟全球和国内的最佳实践。 利益相关方参与 针对监管机构、投资者和内外部专家等多方利益相关方，通过访谈、研讨和咨询等多种方式，全面收集其对于公司 ESG 表现的期望和关注点。 重要性议题评估 综合考虑当前环境分析、政策和标准分析、利益相关方的意见反馈，采用多维度分析框架，对各项议题的重要性进行分析和排序。 发展篇 服务华夏经济，共创卓越前景 1.1打造“优质理财工厂” 华夏理财突出“北京的理财子公司”属性，全力服务北京国际科创中心建设和北京城市副中心发展，坚持“绝对收益”目标，致力于打造“优质理财工厂”。 1.1.1“理财工厂”运作管理 华夏理财“理财工厂”运作模式以稳定的理财服务输出、顺畅的内部运行和高效的创新能力为关键目标。 运作机制 “理财工厂”从客户需求和资本市场出发，拥有“投研引领、信评保障、策略生产、资产创设、产品组装、统一质控”六大核心工序。 “理财工厂”七大特征 ◎投研引领 为有效应对内外部环境的变化和挑战、提升理财业务高质量发展水平，基于“理财工厂”运作模式 1.0 阶段的实践经验，华夏理财升级为“理财工厂”运作模式 2.0，以取得更优运行质效。“理财工厂”运作模式 2.0 重点突出定制化生产、体系化运作、标准化流程、集中化管控、ESG 融合、数字化转型、产品与服务并重七大特征。 投研引领是“理财工厂”运作的指挥调度工序。投研部门构建宏观、政策、策略、行业和资产配置“五位一体”的投研体系，并通过定期召开投资策略会，建立起自上而下的投资决策和资产配置体系，通过对重点行业、重点区域、重点企业的深度研究，指引投资部门进行价值挖掘。 ◎信评保障 信评保障是“理财工厂”的物料质控工序。信评部门按照债券、股票、基金等大类资产构建并动态维护投资备选库，所有投资标的均纳入“白名单”管理。 ◎策略生产 策略生产是“理财工厂”的工艺设计工序。策略生产由投资部门牵头、投研部门参与，通过构建并动态维护“理财工厂”投资策略库，不断拓展投资边界，丰富投资策略。 ◎资产创设 资产创设是“理财工厂”的物料抓选工序。负责资产创设的投资部门根据特定市场时机中占优的投资策略，从“白名单”中抓选物料，构建债券、股票、基金、非标等资产组合，并力争组合最终业绩表现能够达到市场同类策略前 1/3 分位。 ◎产品组装 产品组装是“理财工厂”的成品工序。负责产品管理的投资部门根据每只理财产品的销售对象、期限、业绩基准、 1.1.2经营关键绩效 风险评级等核心要素，将不同策略、不同资产组合作为零部件进行组装，并要求尽可能增加每只产品所投策略和资产的丰富度，降低集中度风险。 自“理财工厂”推行以来，华夏理财立足于城市副中心建设“全球财富管理中心”和“全球绿色金融和可持续金融中心”重要力量的发展定位，锻造出了颇具特色的首都金融名片。 ◎统一质控 统一质控是“理财工厂”的产品质量监督工序。“理财工厂”必须构建统一的、覆盖全部产品的质控体系，由投研部门和风险管理部门负责跟踪、监测、预警每种投资策略、每类资产组合和每只理财产品的收益、波动、回撤等关键指标，并定期开展业绩归因，协助投资部门持续提升产品业绩表现。 投销一体化 2024 年，华夏理财深化渠道经营和客户经营理念，强化“投销一体化”作战能力，通过 3 大投销一体化独立作战单元、3 大特定资产创设单元，5 大中台强力支撑，实现投资销售的高度协同、客户需求的快速响应、市场机会的敏捷捕捉。 普益标准·普益寰宇研究院以 2023 年度为观察期，对观察期内共 281 家银行理财机构（包括理财公司）的理财能力进行了考察与分析，并发布《银行理财能力排名报告（2023 年度）》。在 23 家全国性理财机构中，2023 年度华夏理财的收益能力表现稳居同业前三水平。 2023 年末，累计为客户实现收益超过500 亿元 1.2.2ESG 业务体系 1.2 践行 ESG 全面融合 ESG 业务战略 1.2.1ESG 管理体系 华夏理财遵循负责任投资原则（PRI），致力于在投资决策中全面整合 ESG 因素，统筹平衡盈利责任与社会责任，助力经济高质量可持续发展。为了实现这一目标，华夏理财从聚焦 ESG 风险管理到强化 ESG 在投资管理和监控中的作用，逐步推进到将 ESG 策略与价值创造紧密结合，不断提升自身在 ESG 投资领域的表现。 ESG 治理架构 华夏理财顺应业务发展需求，不断打磨 ESG 治理架构。2023 年，公司构建了“治理层 - 高级管理层 - 执行层”的工作机制，将 ESG 绩效纳入各层级考核中，推动 ESG 业务获得专业发展。 ESG 制度体系 ESG 投资策略 为积极贯彻落实 ESG 战略，华夏理财持续制定并更新 ESG 业务相关的管理政策和办法，推动 ESG 业务顺利开展及高效推进。 华夏理财在投资组合构建和管理过程中积极融入 ESG 因素，对现有投资实践中的 ESG 因素进行评估、审查和考虑，ESG 投资策略包含整合法、筛选法、主题法和尽责管理。 ESG 产品管理 案例华夏理财支持“上市公司如何提升 ESG 评级”活动顺利举办 2024 年，华夏理财参考国内外领先实践，制定并印发《华夏理财有限责任公司 ESG 主题理财产品投资实施细则( 试行 )》，规范 ESG 产品与 ESG 资产运作规则，推动 ESG 投资的标准化和规范化发展。 尽责管理是华夏理财始终坚持的重要战略。2022 年，考虑到我国 ESG 评价体系起步较晚，企 业 的 ESG 信 息 披 露 尚 不 充 分，ESG 评 价 体系的统一性和数据源都面临挑战，华夏理财积极参与了中国企业改革与发展研究会启动的《企业ESG 报告编制指南》《企业 ESG 披露指南》和《企业 ESG 评价体系》三个团体标准文件的起草工作。2023 年，华夏理财在前序工作的基础上，继续深化尽责管理实践，通过实际行动和多方合作发挥积极作用，提升上市公司的 ESG 信息披露水平和评级结果。 2023 年 7 月，中国上市公司协会 ESG 专业委员会举办第二期 ESG 主题沙龙，主题为“上市公司如何提升 ESG 评级”。本次沙龙由中国移动有限公司作为承办单位，华夏理财作为支持单位，以线上线下相结合方式举办，其中，线上直播平台向协会会员单位、委员会委员开放，在线观看数量达 13.77 万人次。华夏理财的参会代表与各位嘉宾分别从研究机构、投资机构的角度出发，对上市公司完善 ESG 信息披露、改善 ESG 评级等方面提出建议。与会嘉宾表示 ESG 评级主题沙龙具有重要意义，有助于上市公司了解不同的评级方法和体系，更有针对性地开展工作；同时也能够帮助境内外评级机构更深入了解中国上市公司，为双方对话交流、增进了解提供重要平台和渠道。 ESG 流程管理 华夏理财明确将对 ESG 因素的考虑全面纳入到投前、投中和投后全流程，推动投资管理水平提升，实现可持续发展目标