2024保险行业人才趋势报告

2024保险行业人才趋势报告 目录 02保险行业人才供需洞察01保险行业政策及市场洞察03保险行业招聘趋势及案例 数据来源：本报告基于猎聘超过9800万的注册用户、超过132万家验证企业、超过21万名认证猎头用户（截止2024年5月）的静态数据和行为数据形成的大数据。猎聘有针对性的进行了样本筛选，并进一步对数据样本进行必要的数据清洗，如剔除空值、奇异值等，最终整理分析后形成。 数据时间段：本报告中若无特殊说明，则为2023年6月1日-2024年5月31日。 声明：本数据内容未经猎聘授权，个人或企业不得用于媒体发布和自媒体发布。猎聘保留对相关数据的所有权及解释权；人才数据来自猎聘平台数据洞察和猎聘采样数据分析，由于研究方法及样本的限制，不能够完全反应市场的情况，仅作参考；人才数据涉及的在线的职场行为数据，所有相关数据记录、监测信息均由猎聘大数据研究院提供。数据分析不涉及相关个人的隐私信息，猎聘公平公正确保人才、企业和猎头利益，针对人才个人简历信息公示，采取个人自愿不希望被哪些企业看到的隐私保护功能，不经当事人允许和授权，猎聘不会向任何一方透露个人的隐私信息。 保险行业政策及市场洞察 立足“减震器”“稳定器”定位，加快服务国计民生 围绕老年人在养老资金、人身安全、健康管理、失能照护、养老服务等方面的需求，丰富养老金融产品和服务供给，助力“老有所养、难有所助、病有所医、失有所护、养有所乐”。 中国人寿 把服务现代化产业体系建设放到突出的重要位置，积极跟进现代化产业主体风险管理和保障需求，服务国家相关产业政策落地见效，助力实体经济高质量发展。2023年前11月，累计为90余万企业提供保险服务，风险保障金额超900万亿元。 中国人保 中央金融工作会议强调要发挥保险业的经 济 减 震 器和社 会 稳 定 器功 能。 中国太平 坚持"立足港澳、深耕大湾区"的战略方向，深入参与粤港澳大湾区建设，发挥跨境经营优势，积极促进高水平对外开放。 立足政策性职能定位，聚焦主责主业，积极帮助企业防风险、拓市场、补损失、促融资，扎实助力共建“一带一路”走深走实，矢志不渝服务中国高水平对外开放。2023年1-11月，中国信保累计实现承保金额8348亿美元，同比增长2.2%；向企业和金融机构支付赔款19.3亿美元，增长55.1%。 中国信保 国家政策频出，推动保险行业高质量发展 各保险公司价值率改善明显,保费维持较快增长 •数据显示，A股及H股的8家已披露的上市保险公司2024年前5月保费收入整体增长，但各公司表现分化。其中，中国人寿、中国平安以4157亿元、3997亿元的保费规模持续领先行业，阳光保险、众安在线增速双双突破10%。同时，亦有新华保险、国华人寿增速为负，同比下滑10.94%及14.82%。 销售缩编，人保大力增加专业技术人员储备 •在人员规模上，据各上市险企年报显示，新华、国寿、人保、太保销售人员数量均有所下滑。2023年以上4家上市险企负责营销相关的员工数量合计约18.18万人，较2022年同比下降约6%。从绝对人数看，四险企销售人员均呈现下降趋势。 •近两年人保大力增员专业技术人员，2023年该类在职员工数量达约10.7万人，同比增长4.31%。在经历了连续两年的缩编后，自2022年起员工数量大幅增长，相较于2021年，人保专业技术人员已增加1.29万人。 员工学历层次逐年提升，精英化趋势明显 •自2018年以来，国家监管机构先后发布多份通知，要求加强和改进保险服务、加强保险销售人员管理，推动保险营销体制健全完善，人才队伍历经由“多”向“精”深层次蜕变。 •在人才学历结构上，不仅外勤人员，近年各上市险企在职员工的学历提升明显。2023年平安、国寿、新华、太保、人保5家险企在职员工中研究生及以上学历的员工数量逐年增加。 注重专业业务队伍建设，行业发展核心动力增强 产品：客户端收益下调，产品形态、销售逻辑高度趋同 客户更加关注产品功能、需求响应水平及附加值服务等。 费用：各保险公司销售费用下降且高度趋同 部分银行销售意愿下降，对保险公司的选择标准从产品、费用，延展到专业赋能、队伍服务、客经活动、对公支持等其他因素。 队伍：打造专业销售队伍，外勤队伍分级分类管理 差异化的渠道经营模式，基于网点和梁道差异构建分级分类的外勤队伍，识别评价外勤队伍的专业能力，实现收入分配，资源匹配，培训重点策略性倾斜。 02 保险行业人才供需洞察 人口结构变动，各城市人才集聚效应明显 •从城市分布来看，北京、上海、深圳、广州等一线城市由于其经济发达、教育资源丰富、生活设施齐全和薪资待遇优厚等特点，成为了保险行业求职人才集聚最多的地方，占比分别为18.13%、17.12%、8.33%和5.72%。 •此外，由于新一线城市及非一线城市已取代一线城市成为保险机构的主要扩展对象，因而成都、重庆、天津、济南等城市的求职人才增长迅速，同比增长变化远超一线城市，这也意味着人才流入新一线城市成为了新趋势。 行业机会释放，业务类求职人才明显增多 •从岗位分布来看，随着保险市场的不断扩大和消费者需求的日益多样化，保险公司需要不断扩充销售团队，以满足市场需求，较多的销售岗位的工作机会也使得业务类求职人才增多，保险销售、保险内勤、核保/理赔等岗位求职人占比位居前三，分别为11.02%、10.64%和7.92%。 年轻化、高学历人才活跃，精英化趋势明显 •从年龄分布来看，25岁至35岁求职人群占比超过50%，这一年龄段的人才通常具有较强的学习能力和适应能力，能够更快地适应保险行业的工作节奏和压力。同时，保险行业也提供了许多职业发展的机会，对于年轻人来说具有很大的吸引力。 •此外，随着大家对保险的认可度有所提升，越来越多高学历的人群加入保险行业，本科以上人才占比超过八成，占比达87.96%，其中硕博研究生人才占比高达23.81%。 薪资潜力较大，成熟人才求职活跃 •从年薪分布来看，保险行业的求职人才期望年薪与实际年薪基本保持一致，但实际年薪占比为27.41%的10万以下年薪的求职人才未达到年薪期望值。 •此外，保险产品和服务涉及到复杂的金融知识和技能，需要一定的时间来学习和掌握，同时，也需要具有一定的人际交往和沟通能力，所以在求职人才工龄上，以5至8年、8至10年的成熟人才居多，占比分别为18.59%和13.65%。 专业背景特点显著，数字化转型加速 •从毕业院校来看，中国人民大学、西南财经大学、对外经济贸易大学等高校是保险行业求职人才的主要毕业院校，这类高校金融相关专业在全国的优势或者影响力较强，为金融行业输入人才占比也居历年前列。 •在求职人才专业分布上，工商管理、金融学、会计学占比位居前三，分别为6.08%、5.42%和4.54%。此外，计算机科学与技术等理工类技术专业也位居前列，这与保险行业数字化转型有密不可分的关系。 市场供需两旺，复合型营销人才紧缺 •从人才紧缺度来看，保险行业人才相对于全行业而言整体处于供大于求的趋势。但企业对销售人员的需求也在增加，从具体的细分岗位上来看，保险销售、保险业务经理、销售运营等岗位人才紧缺程度位居前三。•此外，保险行业的转型也需要一批高素质的保险经营监管人才队伍，以满足宏观经济运行不确定性、金融运行风险加大、保费持续增长面临调整等因素的要求。 行业发展稳步回归，新一线城市人才需求增长 •从城市分布来看，保险行业的人才需求主要集中在北京、成都、上海和深圳等城市，其中北京以18.06%的占比位居首位。同时，随着新一线城市的加速发展，成都、青岛和长沙等地保险行业的新发职位增长迅速，分别同比增长70.82%、46.41%和29.37%。 人才需求结构转变，专业化人才需求增加 •随着保险行业的深入数字化转型，企业对人才的需求发生了结构性转变，尤其是对具备数据分析和保险科技技能的人才需求逐渐增加。同时，“报行合一”政策出台为银保发展带来新挑战，在产品收益以及中介费用降低并趋同的情况下，保险销售、保险内勤和保险业务经理等专业化的销售队伍建设则成了行业发展的核心动力。 行业竞争加剧，企业纷纷高薪引才 •随着保险行业的竞争加剧，为了吸引和留住优秀人才，保险公司纷纷开出更具竞争力的薪酬。在低位年薪区间中，近6成岗位年薪超过10万元，50万年薪以上的占比为1.29%；在高位年薪分布中，24.45%的岗位年薪在30万元以上，年薪100万以上岗位占比达0.51%。 人才队伍结构进一步优化，高学历人才成为首选 •随着消费者对保险产品和服务的期望更高，对品质和个性化服务的需求增加，部分领先企业已将人才策略转变为建设专业化高学历人才队伍，具备高学历、高素质、高品质的人才逐渐成为企业、市场、消费者的共同选择。•猎聘大数据显示，在企业新发职位上，3年以下工龄要求的占比达81.06%，其中，不限工作年限的占比为32.82%。同时，企业对人才学历的要求以本科为主，占比超过六成，为64.63%。 03 保险行业招聘趋势及案例 保险行业人才升级趋势特点 人才吸引 人才发展 •雇主优势互动展示，招聘直播提升人才吸引力•个性化定位雇主品牌，有效吸引激励目标人才 •因势而动业务导向，针对性培训促发展•创新驱动拓宽边界，激发更多发展潜能 人才培养 •校企合作共建，前置化影响目标人才•产教深化融合，促进人才链和产业链有机衔接 人才招聘 •全员参与协同，多元化线上工具提升招聘效能•AI面试精准甄别，高效省心实现人才筛选•专业精准猎寻，促进企业数字化转型•布局海外人才，全球化引才正当时 雇主优势互动展示，招聘直播提升人才吸引 •保险行业汇聚了众多高学历、高薪酬的专业人才，随着数字化转型深入，保险行业将吸引更多跨行业复合型人才。新变局萌生新增量，招聘直播营销成为无数企业人力工作中降本增效、创新增长的新契机。 •基于对视频化趋势的深刻洞察，猎聘将直播模式引入招聘，推出精致露营、企业探秘、人才集市、饭局畅聊等多样化的“猎聘直播间”，大大提高了企业招聘、用户求职的效率。通过直播间互动交流针对求职者关心的岗位需求、薪资待遇、发展前景等问题，现场连线作答，精确对接用人单位和求职者，提供就业岗位，从而实现足不出户，“码”上就业。 强势吸睛 全员参与协同，多元线上工具提升招聘效能 •中国金融市场受到宏观政策、全球经济、产业发展的影响，资产新规落地之后，就全行业来看：一方面，保险行业TSI指数持续低于全行业，人才供应充足；另外一方面，高端管理人才、数字技术人才、保险业务人才等紧缺指数居高不下，面临较大的招聘挑战。推动业务部门通过线上平台参与人才招聘全流程服务，是招聘提效的有效方式。 专业精准人才猎寻，促进企业数字化转型 •保险行业企业对金融科技投入持续加大，但科技类目标候选人对保险企业的了解有限，企业对于专业知识或项目考察也有一定难度，以及面临过往履历真实性存疑等挑战，通过结合猎聘RPO或猎头、邀请第三方面试官参与面试和背调等服务，可以更高效地招聘到高质量人才。•借由平台资源优势，高效完成人才招聘需求：一方面，平台拥有大量跨界人才资源，通过结果导向的服务可以更快接触到高质量人才；另一方面，通过平台在线上快速开展背调，降低用人风险，避免人才等候期间流失。 某头部保险企业数字化人才引进项目 客户难点 招聘岗位 •传统金融岗位常年招聘，资源覆盖率高，重复率大•IT岗位需要互联网大厂背景或者金融大公司背景，部门对于人选技术和软实力要求都很高，并且优中选优，简历通过率较低和面试通过率较低 高端客服、客服主管、驻院代表、核保、理赔、网络医疗、拓展岗、服务端开发、测试、信息安全 执行结果 服务保障 传统金融岗-到面9人，2人入职，入职完成率100%IT岗到面42人，入职1人，入职完成率100% RPO保证到面+入职 AI面试精准甄别，高效省心实现人才筛选 •在金融行业激烈的人才竞争环境中，招聘合适的人才对于组织的成功至关重要。通过科学而全面的选拔程序