金融：聚力“五篇大文章”，蓄力“提质增效”新阶段

把握“五篇大文章”围绕政策，浅析“提质增效”关键因素 从发展态势来看，政策效应持续释放，金融对实体经济支持有力 中央明确提出坚定不移走中国特色金融发展之路，推动金融高质量发展 中央金融工作会议 “要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展。” 突出一个重点 明确一个主题 坚定一条道路 做好金融工作的根本保证 全面加强监管、防范化解风险 坚定不移走中国特色金融发展之路 加强党中央对金融工作的集中统一领导 推进金融高质量发展 ⚫“要深化对金融本质和规律的认识，立足中国实际，走出中国特色金融发展之路。” ⚫“三个着力” ⚫以稳妥有效风险防控守护金融安全 ⚫确保党中央关于金融工作的大政方针和决策部署落实到位 着力营造良好的货币金融环境，着力打造现代金融机构和市场体系，着力推进金融高水平开放 ⚫强调“八个坚持” ⚫以严密过硬监管保障金融稳定发展 ⚫把政治优势和制度优势转化为金融治理效能 ⚫做好五篇大文章，提供高质量金融服务•科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融 •坚持党中央对金融工作的集中统一领导•坚持以人民为中心的价值取向•坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨•坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题•…… 政策监管力度持续加强，严监管守牢底线的要求更加明确 “一行一局一会” 防风险是永恒主题 做好“五篇大文章”，加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务的目标更加清晰 实质性要求是在中长期调动更多的金融资源，更加精准有效地支持国家战略性重点领域建设 “五篇大文章”对金融机构提高整体运营能力提出要求 在做好“五篇大文章”，让利实体经济的要求下，金融机构组织效能提升面临多重挑战 专业服务水平支撑新业务增长的能力有待培养 围绕业务创新和流程控制的风险管理体系有待完善 总体来看金融机构的风险相关指标总体可控，但平衡稳增长和防风险的压力仍然较大。分结构来看，部分创新型业务或关键环节的风险不容忽视。 金融机构在新兴和高技术产业的专业人才储备、综合化个性化服务、行业授信和信用评审模型构建等方面存在短板，专业化服务能力亟须增强。 高质量服务实体经济的产品创新能力有待加强 严监管之下现有业务盈利空间较难提升 提质增效进展与目标仍有差距 多数金融机构业务模式传统，业务效率不高，人力成本高而单人产能低，经营效率、成本效率等方面仍有差距。 息差收窄带来利润空间压缩，严监管带来部分业务剥离或转型，金融机构维持营收和利润平稳正增长难度较大。 金融机构针对非传统行业的特色产品和服务体系尚不够完善，通过创新产品与服务，打造自身特色品牌和核心竞争力能力有待加强。 聚焦“五篇大文章”紧扣数据，剖析“提质增效”现状挑战 回溯以往，金融行业核心业绩指标增长显著放缓 我国金融体系在向高质量发展转变的过程中，银行、保险、资产管理等主要行业板块的增长趋势逐渐放缓。 聚焦当下，中央企业和上市公司发展更加注重经营效率与质量 国务院新闻办公室发布会2024年1月24日 关注企业在资本市场的表现，为投资者创造更多价值，提供合理回报，并在资本市场实现合理估值水平 为坚持目标导向、问题导向，牢牢把握强监管、防风险、促高质量发展主线，证监会出台相关政策文件，制定上市公司市值管理指引，明确统一的监管要求，明确维护公司市值稳定的具体措施，逐步完善相关企业内外部考核相关指标权重，发挥优质上市公司风向标作用。 为推动中央企业加快实现高质量发展，国央企的经营指标体系经历了由“两利一利”到“一利五率”的持续优化过程，此次调整用净资产收益率代替营收利润率，以便更好反映企业盈利质量。 聚焦当下，金融机构发展更加聚焦服务实体经济和稳健发展 聚焦行业|银行业组织效能现状：业绩增速虽放缓，“提质增效”在加速 国有行、股商行和城商行2021-2023年中期的平均贷款规模呈现稳步增长趋势，但不同类型银行贷款规模增速与金融业总体贷款规模增速相比，呈现出不同的高低优势， 聚焦行业|银行业组织效能现状：聚焦“五篇大文章”，以高质量金融服务助力经济高质量发展 国有行、股商行和城商行都在“五篇大文章”上有所深耕，2021-2023年中期三类商业银行在普惠金融、绿色金融方面的贷款规模明显提升。 聚焦行业|保险业组织效能现状：业绩复苏稳中有进，“提质增效”颇有挑战 宏观经济复苏、新能源汽车渗透率增加、监管政策落实、竞品竞争力下降等因素为保险行业提了供增长动力。从保险业2021-2023年原保费收入来看，呈现稳步增长趋势，复合增长率为6.8%；区分财产险与人身险来看，人身险公司原保费收入复合增长率为6.4%，略低于行业增速，财产险原保费收入复合增长率7.7%，高于行业增速。 聚焦行业|保险业组织效能现状：聚焦“五篇大文章”，以高质量金融服务助力经济高质量发展 保险业近年围绕“五篇大文章”已经有所成效。在“养老金融”方面，保险业积极发挥主力军作用，2019-2022年，全社会的养老年金保险保费收入每年在600-700亿，保持稳健增长势头；在“绿色金融”方面，在资金支持上，自2018年至2022年，保险资金用于绿色投资的存量规模已经达到5615亿元，复合增长率达到19.3%；在保险保障上，自2018年至2022年，保险业累计为全社会提供了101.7万亿元保额的绿色保险保障. 聚焦行业|证券业组织效能现状：聚焦“五篇大文章”，以高质量金融服务助力经济高质量发展 中智管理咨询有限公司（简称：中智咨询） 中智咨询成立于2003年，总部设于上海，经过20多年的发展，现拥有咨询顾问400+人，服务网络覆盖华北、华东、华南、华中、西南、西北6大区域，已成为国内领先的管理咨询公司。 拥有400余人组成的专业咨询团队 1院+1库+1平台3 中智咨询研究院+千万量级数据库+知识管理平台 覆盖全国6大区域的服务网络6 华北、华东、华南、华中、西南、西北 在全国8地设有分支机构8 上海、北京、广州、深圳、成都、武汉、西安、青岛 依托20年的专业沉淀和稳定的自有顾问团队，我们提供自上而下全方位的管理咨询服务和具有行业特色的专业化解决方案 我们帮助客户在战略、变革能力提升、组织效能提升和人力资源管理升级等多方面长期赋能，以管理创新助推中国式现代化和企业高质量发展。 稳定的专业顾问团队和强大的内外部专家网络 ✓公司建有中智管理咨询研究院，致力于现代化管理研究，在建设世界一流、科技创新、公司治理、数字化转型、人才发展等专业领域持续深耕；✓深耕行业，在能源化工、建筑工程、金融行业、汽车行业、生物医药、交通运输、装备制造等多个领域的拥有自有行业专家和顾问团队。✓拥有相关部委、央企总部、科研院所、高校、行业协会等强大的专家网络资源库，包括战略领域、改革领域、法律领域、产权领域、人力领域及相关产业领域等； 重点业务|专业智库：宏观视角切入，提供智库和顶层设计服务 识别行业发展趋势，提供跟踪调查、课题研究、专项培训等多元化服务 服务对象由监管机构（国务院国资委、各地国资委等）延伸至企业 跟踪顶层设计落地 专业调查/审核服务/政策评估 重点课题研究 开展专题培训 •发挥专业优势，提供持续性的薪酬调查分析、人工成本合规检查的专项服务 在建设世界一流企业、混改、公司治理、集团管控、科技创新、市场化经营机制与中长期激励、行业人才发展研究、数字化等主题提供丰富的研究服务 •连续多年，为政府机构提供政策落地进展情况调查服务 •紧跟市场信息，结合改革热点，提供各类专题培训 重点业务|国资国企改革咨询服务 央国企咨询服务 中智咨询长期深耕服务大型国有企业集团，涉及从顶层设计到战略落地等多领域，在集团战略规划、管控治理体系、价值型总部建设、组织转型升级、及集团人力资源管控核体系建设等方面积累丰富项目经验、专业案例库。 重点业务|全方位企业管理咨询服务 中智咨询为客户提供全面的管理咨询解决方案，涉及企业战略、治理管控、组织、人力资源、数字化转型和科技创新管理等领域。 积累20年，中智咨询数据库已拥有千万量级数据量，在国内具有显著领先优势 拥有20年的调研与数据服务经验，积累形成千万量级数据量的数据库，包括企业经营数据、人力资源数据和人才数据，尤其是在人力资本调研和数据服务领域，具有显著的领先优势。 重点业务|企业管理者及HR自助学习平台——中智咨询线上商城 HR线上专业服务的一站式采购平台 便捷&专属优惠 中智咨询线上商城秉承“助力企业管理提升，提供专业知识服务”的宗旨，为企业提供一站式线上采购平台。 企业和人力资源从业者可根据自身需求随时随地线上下单购买所需产品或课程，节省沟通成本提高采购效率的同时，以更便利的途径、更优惠的价格获取中智咨询相关产品和服务，帮助企业更从容地应对当下企业管理挑战！ 案例集&刊物 课程认证 研究报告 或扫描二维码进入商城移动端点击下方链接或复制至PC浏览器https://onlineshop.ciicmc.com 《管理实践案例集》 •薪酬线上认证•数字化线上认证•GRP国际认证•CCP国际认证•CIPMT国际认证 •加快建设世界一流企业系列行动解读白皮书•中国企业国际化经营中的管理挑战及应对研究报告•<财富>500强榜单企业分析报告 •薪酬总额预算•绩效管理和奖金激励•关键人才管理•科技创新和研发人才•全面人才盘点•人才管理标准•人才梯队和培养体系•控本提效和精益管理•组织变革和岗级体系•国际化人力资源管理 上市公司研究 在线课程 •组织岗位•薪酬管理•绩效与激励•人才发展•规划预算•人效数字化 •A股上市公司经营业绩与高管薪酬研究报告•A股上市公司股权激励研究报告•A股上市公司人工成本效率分析报告 《人力资本双月观察》 治理管控研究 公开课/沙龙 •中央企业A股上市公司治理管控研究报告•国资综合金融集团治理管控白皮书•能源化工企业治理管控报告 •HR能力提效•团队凝聚力•逻辑思维&表达能力•生活品味 •调薪和热门岗位•关键人才与新兴人才激励•人效分析与管理提升•应届生起薪和管培生培养•HR团队管理趋势和成长路径•组织和岗位管理 主题培训 数字化转型研究 •国企改革深化提升•世界一流•科技创新•治理管控•人才强企•人效数字化 •企业人力资源数字化转型白皮书•企业人才管理数字化趋势调研报告 等多样需求 中智咨询线上商城可满足自主采购、在线学习、圈子交流 依托中智咨询20年管理咨询项目经验，沉淀兼具“专业深度和实践指导意义”的系统化管理专业知识，助力企业管理能力提升！ 特 色 专 区 在 线 学 习 交 流 社 圈 特 色 专 题 线上商城拥有PC端、移动端两大终端，公众号、小程序、PC官网三个便捷学习入口。无论是在路上，还是在桌前，可以随时随地，想学就学！ ◼专题学习圈子 世界一流科技创新治理管控人才强企数字化转型人力资源 同行交流|知识问答|调研报告|最新热点| … 实时分享专业解读文章、最新数据发布等内容 行 业 专 区 ◼专属顾问1V1服务 医药专区国企专区日企专区上市公司政府专区 能源专区金融专区建工专区汽车专区制造专区科技专区 中智咨询已成为众多行业头部客户首选的战略合作伙伴 为什么选择中智咨询？ 内外部专家网络资源 央企品牌背书，建立有效信任保障 背景优势 团队优势 隶属于中智集团，集团是国务院国有资产监督管理委员会直接管理的唯一一家以人力资源为核心主业的中央一级企业，已连续18年领航中国人力资源服务业 一方面，公司建有中智管理咨询研究院，致力于现代化管理研究，同时拥有稳定的咨询顾问团队400余人，另一方面拥有相关部委、央企总部、科研院所、高校、行业协会等专家网络资源，能够为项目提供专业支持 国资国企改革高端智库 海量精准的数据库资源 智库优势 数据优势