SMB 集团: SMB 财务管理趋势报告

作者： 中小企业财务管理趋势 Contents 趋势..............................................................................................................................................................................03 广泛传播.......................................................................................................................................................................04 挑战..............................................................................................................................................................................07安全..............................................................................................................................................................................08管理..............................................................................................................................................................................09Points...........................................................................................................................................................................10 软件..............................................................................................................................................................................15 下一次，中小型企业对购买基于云的财务应用程序表现出强烈的偏好他们需要一个新的解决方案17 中小型企业...................................................................................................................................................................21 外包财务管理服务的支出计划也相关商业信心和乐观23 同行..............................................................................................................................................................................25 中小企业财务管理趋势 金融是每个业务的支柱，现代金融解决方案和服务对于推动业务增长和生存能力至关重要。 SMB集团的中小企业在财务管理中的未来调查详细研究了中小企业财务管理的趋势。2022年5月，我们调查了中小企业（1-999名员工）和中端市场（1,000-2500名员工）组织中的751名中小企业财务决策者和影响者。 在这本电子书中，我们分享了这项研究的亮点。作为背景，我们首先关注中小企业对可能影响其业务的趋势的看法，他们成功适应意外变化的能力以及他们的收入预期。然后，我们详细研究中小企业用于财务管理的工具、服务和人员。 为了简洁起见，我们在本电子书中将整个样本称为“SMB ”。 对负面经济趋势的担忧普遍存在 您对以下宏观趋势在未来一年对您的业务产生负面影响有多关注？（所有中小企业） 绝大多数中小企业表示，他们担心在很大程度上无法控制的趋势可能会对其业务产生负面影响。 这些担忧在各种规模的企业中普遍存在，因为通货膨胀、供应链中断、衰退担忧、乌克兰战争和其他挑战依然存在。 通货膨胀是人们最关注的问题：83％的中小企业表示，他们担心通货膨胀可能会对其业务产生不利影响。 大约四分之三的人担心经济衰退和供应链中断可能会损害他们的业务。 关注程度因行业而异 对通过不断变化的业务条件进行导航的信心受到了一定程度的影响 面对多方面的波动，中小企业对其适应不断变化的条件的能力的信心有所减弱：46％的人表示他们“有些自信”。大型中小企业通常比较小的同行更自信，信心因行业而异。 您对贵公司能够成功适应意外/不断变化的业务条件有多大信心？ 尽管挑战迫在眉睫，但大多数中小企业预测收入仍将增长 你预计下一个财政年度的收入会增加、减少还是保持不变？ 尽管中小企业对宏观经济挑战感到担忧，但他们对增加收入的前景往往持乐观态度。 然而，乐观情绪与企业规模密切相关： 63% 拥有500名以上员工的中小企业认为收入会增加的可能性是拥有10名以下员工的中小企业的1.5倍。 所有中小企业表示，他们预计下一财年收入将增加。 行业之间也存在很大差异。 关于人员配置和数据安全的顶级财务管理挑战中心 在这些不确定的条件下，中小企业在招聘和留住员工、保护敏感数据以及重新培训员工以满足新要求方面的困难是他们面临的顶级财务管理挑战。 与较大的同行相比，员工少于20人的中小企业往往更关心管理现金流和协调财务信息的战术琐事— —很可能是因为51%的中小企业仍在使用电子表格或手动方法进行会计职能。 中小企业依靠内部和外部资源进行财务管理 企业主/总裁最有可能为1 - 99名员工的中小企业管理财务，但他们也继续在大约三分之一的大型企业中发挥作用。 随着公司的发展，参与财务管理的员工数量和类型也越多。 外部会计师是各种规模的中小型企业最常用的第三方资源： 一旦公司越过50名员工的门槛，首席财务官的头衔就更加普遍： 12％的员工少于50人的中小企业拥有CFO，而53％的员工超过50人的中小企业拥有CFO。 只有31%的企业拥有外部会计师。一旦企业拥有10 - 19名员工，这一数字就会跃升至65%。 与较小的同行相比，较大的中小型企业使用更大的百分比和更多种类的所有类型的外部服务提供商。 SMB会计/财务解决方案轨迹具有明确的断点 管理财务的解决方案有明显的断点： 几乎所有拥有20名或更多员工的中小企业都在使用有目的的会计或财务管理软件。 43%的solopreneurs在没有任何软件的情况下管理这个功能。 一旦中小型企业拥有2-4名员工，会计软件的使用率就会跃升至48%。 财务管理软件成为拥有250名或更多员工的中小型企业管理会计和财务的规范。 贵公司管理会计/财务的主要软件工具是什么？（所有中小型企业） Microsoft Excel /Google表格/其他电子表格 作为业务管理套件一部分的财务管理软件（例如，Acumatica、NetSuite等） 大多数中小企业对其当前的会计/财务管理解决方案感到满意 大多数公司倾向于坚持一种久经考验的方法来管理会计和财务职能，直到该方法不再满足关键要求。在大多数情况下，中小企业对他们管理这方面的业务感到满意。 因此，他们不太可能寻求并转向新的解决方案，除非他们经历了显着的增长，改变了他们的商业模式，与其他公司合并或收购，或者认为新的解决方案将为他们提供更大的自动化，分析，集成，节省时间/劳动力或其他关键优势。 您对您的会计/财务管理解决方案帮助您实现财务管理目标的满意度如何？（所有中小型企业） 48%非常不满意 40%有点满意 9%中性 3%不满意 向云端的转移正在进行中 在中小企业市场，向基于云的会计和财务管理解决方案的迁移正在顺利进行： 35% 24% 仅使用基于云的软件。 使用云和本地解决方案的组合。 很可能在许多情况下，混合用户正在采用基于云的财务管理解决方案，并且还使用电子表格。没有基于员工规模的云计算的明确趋势线，但在这一过程中，一些行业显然超过了其他行业。 您目前是否使用本地软件、云软件或本地和云软件的组合来管理财务功能？* 在使用会计/财务管理软件的中小型企业中，辅助财务解决方案的使用和计划很高 贵公司当前是否使用，计划在未来12个月内进行部署，或者没有计划使用软件（不包括SPREADSHEETS）来自动化和管理以下财务功能？* 大多数使用专用会计和财务管理解决方案的中小企业也可能会利用辅助财务应用程序-无论该功能是其核心财务解决方案的一部分还是作为附加组件购买。 随着公司的发展，他们部署的辅助解决方案的数量和类型也在增长。 SMB不使用这些解决方案的关键原因因解决方案而异。例如： “我们将此外包给第三方服务提供商”：工资单。 “手动方法/电子表格对我们很有效”：应收账款、应付账款、费用管理、计划和预算。 “我们公司没有这个功能':销售税计算、合同续签、基于角色的仪表板、收入管理。 中小型企业在下次需要新解决方案时表现出对购买基于云的金融应用程序的强烈偏好 贵公司当前是否使用，计划在未来12个月内进行部署，或者没有计划使用软件（不包括SPREADSHEETS）来自动化和管理以下财务功能？* 云采用率只会继续上升，70%of中小型企业下次需要新的云解决方案时表达对云解决方案的偏好财务应用。 规模较大的中小企业在这方面处于领先地位，一些行业对云的偏好强于其他行业 下次您需要购买新应用程序来帮助您管理财务职能时，您的企业选择云/SaaS解决方案的可能性有多大？* 中小型企业高度依赖手动方法和自定义代码来集成财务管理解决方案 中小企业很可能至少部分集成了他们使用的金融应用程序。集成水平与公司规模密切相关。一般来说，SMB越大，它们在集成这些应用程序方面越远。例如： Over50%拥有500多名员工的中小型企业表示，几乎所有这些应用程序都是集成的。 只有约四分之一的员工少于20人的中小企业表示，几乎所有这些应用程序都已集成。 财务管理软件和服务的中小企业预算通常保持不变 您预计公司在财务管理软件方面的支出会增加、保持不变还是减少？（所有中小企业） 您预计贵公司用于外包财务管理服务的支出会增加、保持不变还是减少？（所有中小型企业） 这些趋势因公司规模而异： 对于大多数中小企业来说，财务管理软件和外包财务管理服务的支出将保持不变。 中小型企业更有可能预测软件支出增长，而不是服务支出增长： 大约三分之二的拥有250多名员工的中小企业计划增加财务管理软件的支出。这个百分比下降到以下50%对于拥有100 -250名员工，并随着公司规模的不断下降。 40%预计会增加软件支出，而只是26%计划增加外包服务的支出。 随着软件继续自动化更多的会计功能，会计师和其他传统上由第三方提供商提供，这种趋势将持续下去。 大约三分之一的员工超过50的中