金融新规热读（11月刊）

2023年11月中国金融新规概览

1. 金融监管体系调整

• “三定”方案出炉：金融监管总局与证监会的职能配置、内设机构和人员编制得到明确，形成“一委、一行、一局、一会”的新金融监管框架。

• 监管机构职能调整：

  • 金融监管总局：承担除证券业之外的金融监管职责，新增对金融消费者保护和金融控股公司的日常监管职责。
  • 中国证券监督管理委员会：新增发改委的审核非上市公司发行企业（公司）债券职责。

2. 资本管理与风险管理

• 商业银行资本管理：《商业银行资本管理办法》出台，构建差异化资本监管体系，优化资本计量规则，强化监督检查和信息披露标准。

• 涉刑案件风险防控：发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》，强调法人主责，全面加强案件风险防控，前移防控关口。

• 国别风险管理：修订《银行业金融机构国别风险管理办法》，强化国别风险管理和准备计提管理。

• 信托公司评级与监管：发布《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》，实施信托公司差异化监管。

3. 资本市场与标准化建设

• 资本市场改革：证监会和国标委发布《关于加强证券期货业标准化工作的指导意见》，网金会发布《金融数据资产管理指南》，推动业务标准化建设。

• 绿色金融发展：发改委等机构发布绿色金融相关政策，加速绿色金融体系建设。

• 金融科技与标准化：《金融数据资产管理指南》等9项团体标准发布，促进业务规范化发展。

4. 金融工作会议与政策导向

• 金融工作会议：会议强调“促发展、防风险、重实效”的政策导向，推动民营经济发展、政府与社会资本合作，并聚焦五篇大文章提供金融支持。

• 政策要点：包括推动股票发行注册制深入实施、健全多层次资本市场体系、提高上市公司质量、推进资本市场对外开放等。

• 监管举措：加强信贷均衡投放、支持重大战略和重点领域、推进房地产金融改革、支持地方债务风险化解。

结论

2023年11月，中国金融政策聚焦于强化监管体系、优化资本管理、推动资本市场改革、加强绿色金融发展、促进金融科技标准化建设以及实施差异化监管策略，旨在通过“促发展、防风险”的双线并举，推动金融体系的健康稳定发展。政策重点包括但不限于强化金融监管框架、完善资本管理机制、促进绿色金融发展、推动资本市场改革、加强金融科技标准化和实施差异化监管政策，以适应当前经济环境和金融市场的变化需求。