FOF基金跟踪周报（2023年第37期）：年近岁末，关注收益领先的个人养老金产品

基金研 2023.12.24 报告作者 张思宇(分析师) 究基金研究 年近岁末，关注收益领先的个人养老金产品 基——FOF基金跟踪周报（2023年第37期） 金本报告导读： 周截止2023.12.22，2023年公募FOF共发行115只，个人养老金产品新增47只，处于 报发行高位。年近岁末，建议关注今年收益领先的个人养老金产品。 摘要： 不同投资类型FOF业绩跟踪 近1周，市场下跌，FOF基金表现不佳，股票型FOF回撤较大。中证800指数、偏股基金指数分别下跌-0.79%、-0.97%，目标日期型、 偏股混合型、股票型FOF下跌幅度大于偏股基金指数和中证800。 不同风险收益特征FOF业绩跟踪： 021-38676666 zhangsiyu025304@gtjas.com 证书编号S0880522090006 李荣敏(研究助理)021-38031021 lirongmin028699@gtjas.com 证书编号S0880123070122 债券型新发高位、ETF资金流入沪深300 相关报告 2023.12.24 近1周，稳健型、弹性型FOF的平均收益分别为-0.22%、-1.72%。业绩表现最佳的分别为：平安盈盛稳健配置三个月持有A（0.04%）、富 风格组合跟踪周报 2023.12.21 国智优精选3个月持有A（0.84%）。 养老目标产品业绩跟踪： 1）养老目标产品： 政策维持稳中求进，重视红利主题相关产品 2023.12.19 海外资产配置热度提升，跨国别资产配置不容忽视 证目标日期：目标日期2025、2030、2035、2040、2045、2050、2055、券2060基金指数的收益分别为-0.31%、-0.93%、-1.04%、-0.99%、-1.13%、研-1.11%、-1.04%、-1.43%。 究 目标风险：保守、稳健、平衡、积极型目标风险基金指数的收益分别 为-0.16%、-0.40%、-0.82%、-1.00%。 报 告2）个人养老金产品： 截止2023年12月22日，2023年公募FOF共发行115只产品，相 比2022年发行量（143只）少28只，但仍处于相对较高水平。个人 养老金新增目标日期型产品16只、目标风险型产品31只，产品总 数从2022年底的133只增加至180只。 年近岁末，建议关注今年收益领先的产品。在低风险中，华夏保守养老、平安稳健养老一年、中欧预见养老2025一年持有(FOF)收益相对 较好，分别上涨3.29%、1.59%、0.35%；高风险产品中，富国鑫汇养老目标日期2045�年持有、汇添富养老2050�年、中欧预见养老 2055�年持有、兴全安泰积极养老目标�年等也在同类产品中领先。 目标日期：近1周目标日期型基金平均收益为-1.08%。成立以来，2/66只目标日期型产品收益为正，其中收益最好的产品为中欧预见养老 2025一年持有(FOF)Y，累计收益为0.75%。 目标风险：近1周目标风险型基金平均收益为-0.55%。成立以来，12/114只目标风险型产品收益为正，其中收益最好的产品为平安稳健养老一年Y，累计收益为3.53%。 风险提示：本报告结论完全基于公开的历史数据进行计算，对基金产品和基金管理人的研究分析结论并不预示其未来表现，也不能保证未来的可持续性，亦不构成投资收益的保证或投资建议。本报告不涉及 证券投资基金评价业务，不涉及对基金产品的推荐，亦不涉及对任何指数样本股的推荐。 FOF组合策略周报 2023.12.19 2023.12.18 基金周报 目录 1.不同投资类型FOF业绩跟踪3 2.不同风险收益特征FOF业绩跟踪3 3.养老目标产品业绩跟踪5 3.1.养老目标产品5 3.1.1.目标日期型基金5 3.1.2.目标风险型基金6 3.2.个人养老金产品6 3.2.1.目标日期型基金7 3.2.2.目标风险型基金8 4.风险提示11