公司简评报告：业绩保持较快增长，资产质量保持优异

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研究公司简评：常熟银行（601128）发布2023年半年度业绩快报。上半年，公司实现营业收入49.14亿元（+12.35%，YoY），实现归属于普通股股东净利润14.50亿元（+20.73%，YoY）。6月末，公司不良贷款率为0.75%（持平，QoQ），不良贷款拨备覆盖率为550.45%（+3.15pct，QoQ）。规模方面，6月末公司总资产环比增长8.48亿元至3178.14亿元，对应同比增速15.61%，略低于预估16.89%；总贷款环比增长101.30亿元至2146.70亿元，与预估基本相符；存款环比增长19.83亿元至2422.09亿元，略低于预估。资产质量方面，公司房地产领域与融资平台资产占比较低，投向实体经济资产占比较高，受益于良好区域经济基础与审慎风险管理，6月末公司不良贷款率与拨备覆盖率保持优异，读数环比分别持平与小幅改善，略好于预估。

投资要点：

1. 公司业绩保持较快增长、资产质量保持优异。
2. 公司是一家区域性较为典型的银行，具有一定的优势。
3. 银行板块相对受益于地方经济的发展，具有一定的成长空间。
4. 目前公司估值相对合理，维持买入评级。