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资本市场稳定与复苏:2023年第一季度,全球养老金市场经历了一段时间的相对稳定,相较于前几个季度,资本市场表现更为平稳。
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指数业绩:全球养老金指数在第一季度普遍实现了温和至积极的业绩增长,除日本和美国外的其他国家。巴西、加拿大、欧元区、瑞士、英国等国的指数业绩分别温和增长1.2%、1.0%、3.6%、0.5%、1.9%,而美国和日本的指数业绩分别为-0.7%和-1.1%。
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投资回报与责任增长:大多数国家的资产表现正面,但受到通胀压力的影响。投资回报率温和增长,而责任(即未来养老金义务)也有所增加,尤其是受贴现率变化和利息累积的影响。
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巴西:资产增长3.0%,负债增长1.7%,指数增长1.2%。国内债券表现良好,但国内股票略有亏损。
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加拿大:资产增长5.4%,负债增长4.4%,指数增长1.0%。国内股票和债券均呈现正回报。
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欧元区:资产增长4.7%,负债增长1.1%,指数增长3.6%。区内股票和债券均有正回报。
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日本:资产增长4.5%,负债增长5.6%,指数下降1.1%。所有资产类别均实现正回报。
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瑞士:资产增长2.8%,负债增长2.3%,指数增长0.5%。股票和债券均录得正回报。
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英国:资产增长3.0%,负债增长1.1%,指数增长1.9%。国内和国际股票及债券均有正回报。
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美国:资产增长5.3%,负债增长6.0%,指数下降0.7%。股票和债券均实现正回报。
全球养老金金融观察报告强调了季度资本市场波动对不同国家养老金计划的影响,以及全球养老金指数在面对复杂经济环境中的表现。通过监测和分析,报告为养老金计划的管理提供了有价值的参考,尤其是在投资回报、责任增长和风险管理方面。跨地区组织应注重全球视角,采取定制化策略以应对多样化挑战,确保养老金计划的可持续性和稳定性。