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平安银行发布2022年业绩快报,实现营业收入1798.95亿元,同比增长6.2%;实现净利润455.16亿元,同比增长25.3%,ROE同比提升1.51pct至12.36%;不良贷款率1.05%,环比上升2bp。公司基本面有望率先走出疫后复苏,规模、净息差和资产质量均有望改善。预计公司2023/2024年净利润增速分别为20.8%/22.0%,目前股价对应0.69x23PB,维持“买入”评级。