根据报告正文，银行业二季度资产质量延续改善，多家中小银行业绩预喜。同时，社融增量结构如期改善，M1增速提升，积极因素逐步积聚。然而，近期房地产行业负面事件主导银行市场表现，积极因素对行业的催化作用不明显。此外，监管机构披露6月末行业不良率与拨备覆盖率均较3月末改善。总体来看，银行业基本面逻辑清晰，但房地产行业风险事件短期情绪冲击大于实际基本面冲击，后续风险处置过程中，银行或在监管指导下参与风险化解，相关资产收益与风险计提或受到一定影响。建议关注具有资产质量优势与规模增长逻辑的中小银行。
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