2026中国慈善顾问服务需求调研报告

北京师范大学社会治理与公共传播研究中心2026年6月 目录 一、引言................................................1 二、服务定义与内涵......................................3 （一）服务定义.......................................3（二）文化基础.......................................5（三）发展定位.......................................8 三、服务客群与内容.....................................13 （一）客户来源......................................14（二）产生场景......................................19（三）服务内容......................................21 （一）服务收费......................................26（二）服务评价......................................28 五、从业人员与培育.....................................29 （一）从业人员......................................29（二）职业价值......................................35（三）人才培养......................................35（四）行业培育......................................39 六、发展机遇与挑战.....................................46 （一）发展机遇......................................47（二）面临挑战......................................50 七、讨论与思考.........................................55 （一）职业内涵与建设定位............................56（二）需求规模与服务设计............................57（三）人才培养与行业培育............................58（四）政策推动与环境塑造............................59 附件一：访谈提纲.......................................61 （一）面向财富机构负责人............................61（二）面向慈善组织负责人............................62（三）面向实务领域创业者............................64（四）面向党委政府负责人............................65（五）面向财富创始人或实控人........................66（六）面向RPA负责人及其助手........................68 附件二：调查问卷.......................................71 研究团队...............................................77 一、引言 改革开放以来，随着民营经济的快速发展，中国先富人群积累了庞大的社会财富。据《2022胡润财富报告》显示，中国未来10年将有19万亿元财富传给下一代，未来20年将有51万亿元财富传给下一代，未来30年将有98万亿元财富传给下一代，与全球财富代际转移的时间基本趋同1。然而，根据新加坡星展银行私人银行的调查，70%的家庭尚未对此转移做好准备。从国际经验来看，“慈善”出于公共性、社会性、文化性等方面的独特属性，已成为西方发达国家的高净值人群实现家族财富代际传承的重要工具，为家族慈善提供专业咨询服务的慈善顾问，在其中扮演了重要的角色。 中国已经开启扎实推进共同富裕的新的历史阶段2，慈善作为社会保障制度的有机组成和第三次分配制度的主渠道3，也开始成为先富人群实现家族传承、践行社会责任的战略性选择。而且，与西方经验类似，专业慈善咨询服务市场也逐步在中国应运而生。但由于发展晚、底子薄、规模小等原因，这个市场的发展还存在很多突出问题，与社会财富量级的匹配程度还存在较大差距。在盖茨基金会的支持下，北京师范大学社会治理与公共传播研究中心课题组通过问卷调查、深度访谈、内容分析等方式，聚焦财富机构、高净值人群、慈善组织、 慈善顾问等利益相关群体，探究中国慈善顾问服务的真实需求，期待为政策优化和行业建设提供决策参考。 本次调研按照方法的不同，主要包括四个方面内容。一是问卷调查，主要通过结构性填答的方式，对参加FPA项目4培训的学员进行信息收集和分析，以此了解他们的个人背景、所服务的客户需求、对慈善顾问职业建设的看法和自己提供专业慈善咨询服务的经历，从而间接地窥视全国范围内高净值客户及其家族的慈善顾问服务需求。此项调查共发放调查问卷150份，回收有效调查问卷139份。二是深度访谈，主要通过一对一访谈、小组座谈的方式，系统了解当前国内慈善顾问服务市场的利益攸关方的真实看法，这些利益攸关方按照五个类别进行典型访谈，分别为财富实控人、财富机构负责人、慈善组织负责人、党委政府职能部门负责人、实务领域创业者和境外专业机构负责人。访谈内容主要包括对慈善顾问职业界定及画像的理解、在国内开展职业建设的必要性和可行性、自身提供服务情况、典型案例线索等方面。此项调查共完成对20位目标对象的深度访谈。三是专题研讨，课题组先后组织3次专题座谈会，邀请相关机构负责人就我国慈善顾问职业建设的必要性、发展蓝图和行动计划等议题进行了深度交流，共计有60余名各类人士参加座谈。四是内容分析，主要通过历史分析、比较分析、案例分析等方式，对当前能搜集到的与慈善顾问服务相关材料进行归类分析，并以此提炼能够用于后续研究的关键 信息、数据。此外，课题组还通过对北京、四川、广东、江苏、浙江等省份的实地调研，深入走访已经或计划开展慈善顾问服务的相关机构，包括但不限于私人银行、家族办公室、信托公司、基金会、行业组织、专业机构、独立个体等各个类型，获得了比较丰富的经验线索。 二、服务定义与内涵 在本土文化语境下，慈善顾问服务究竟是什么、与西方国家有何差别、在当前中国式现代化发展道路背景下应当是一个什么样的定位，这些涉及服务定义与内涵的内容是本次调研一切工作的出发点。综合深度访谈情况和问卷反馈情况来看，以下信息值得被重点关注。 （一）服务定义 虽然参与本次调研的对象涉及不同利益相关方，但有一点共识是被广泛承认的，即慈善顾问不能以狭义的概念来理解，它基本等同于高净值客户的家族顾问，而不只是一个简单的慈善咨询概念，还要提供包括投资理财、法律咨询、风险规避、家风教育、税务规划等在内的一系列服务。这也与家族办公室的核心定位基本吻合，符合国际上的主流趋势。由此出发，慈善顾问服务的独立性、引领性、专业性、综合性、客户立场是其不可或缺的五个重要特质。从高净值客户及其家族的反馈情况来看，慈善顾问更像是平等的战略合作伙伴，而不只是一个服务购买与提供的关系，围绕其战略需要（通常是家族传承和人生价值实现）进行强大的资源整合和赋能是他们最为需要的。 慈善顾问不是拿工资的一个谋生职业，它是一种社会使命，是一种荣誉，是一种能量。甚至我认为，在某种程度上，慈善顾问聘书应当是政府颁发的，是权威机构颁发的，一定不可以是谋生的手段。就像是跆拳道里的黑带教练，极其有社会美誉度和尊严，甚至是一个非常被社会认同的乡绅、开明人士。 ——T先生（江苏某地市级慈善联合会发起人） 不过，相较于高净值客户及其家族的反馈，其他相关主体对慈善顾问服务的定义层次较低，且根据所持立场的不同，有所差异。从财富机构视角，慈善顾问更多是一个“服务者”的角色，属于理财经理人在主流业务之外需要掌握的一项技能或者能力。虽然也有一些被访人注意到慈善顾问的引领价值，但客观来说，财富机构的理解有着比较明显的工作立场倾向。从慈善组织视角，慈善顾问更重要的是要对捐赠人负责，强调如何通过高效的项目规划和运作让更多高净值人士参与捐赠，以更大范围、更大力度推进慈善事业发展。 这也成为一些新近衍生的独立顾问群体坚持的关键。这些人原先普遍从事高净值客户及其家族服务，有着丰富的财富管理和慈善活动经验，现以独立的个体或组织身份开展专业慈善咨询。在他们看来，慈善顾问最重要的工作包括高净值客户本人的慈善意识挖掘和培养、战略规划和赋能两个方面。其中，前者侧重于让客户实现“财富升维”，即让其认识到财富积累到了一定阶段，已经不再是个体能够完全掌控的范畴，必须从“公共”的角度进行一定程度的合理分配。后者类似于慈善组织的理解，强调要以捐赠人意志为出发点，对其善款进行系 统规划和使用。在这个过程中，慈善顾问更多是一个“引导者”的角色，要逐步让客户掌握战略、高效行善的能力。当然，作为新生的业态，他们对于慈善顾问的收费机制更为看重。有些被访人坦言，即使现在行业发展尚未成熟，他们也已在尝试以低成本或服务嵌套的方式为有需要的高净值客户及其家族提供服务，而非完全无偿提供。 与以上利益相关群体不同，党委政府被访人对慈善顾问的定义相对模糊，但也更为实际。他们强调先不要把慈善顾问作为一个专门的职业来看，特别是不要作为一个职业资质来看，要在现实发展中对其进行检验后再来观察，是否要将其作为一个职业来推进。例如，有些被访人提到，“顾问”是一个宽泛的概念，可以直接在一些咨询企业或财富机构、慈善组织中设立某些“顾问”虚职，让其开展相关业务并给予一定报酬。这种程序相对简易，而且以“职务”而非“职业”的方式进行推进，会更加灵活，受众范围也基本可控。对其中具备公认慈善顾问专业技能的人员，可考虑通过行业组织开展认证。 （二）文化基础 虽然慈善顾问一词属于舶来品，是近现代西方慈善事业走向规范化、细分化发展的产物，有着明显的文化特征，但在绝大多数被访者看来，慈善顾问在中国的萌芽和发展与西方差异巨大，其核心文化基础在于每一代中国人对“公”的追求。从传统的儒家伦理来看，修身齐家治国平天下的处事准则就已经蕴含了浓郁的社会责任意识，一个人在完成修身、齐家的小乘使命后，必然要走向治国、平天下的大乘至公之路。而且，不论我们是否承认，这套文化基因已经深深蕴含在 了每一个华夏儿女的血液里。佛、道、墨、法、阴阳等其余各家虽然有着不同的表述，但也基本上悉同此理。 慈善文化和中国人的内心世界相关，我们讲究修身（激发内心）齐家（家族传承）治国（社会责任担当/企业治理）平天下。只有想法一致后才能谈慈善，慈善顾问（的作用）不小于税务、法律专家。 ——F女士（某家族办公室创始人） 泛爱众而亲人，我们从小学的孔孟之道里有很多慈善文化的表述，这个已经内化到每个中国人的DNA里，所以说我们在向善方面是有基因的。 ——I女士（某大型私人银行品牌总监、慈善业务总监） 因此，对于慈善顾问服务的从业者来说，帮助高净值客户及其家族实现深层次的精神财富传承，要比表面上的物质财富传承更重要。这也是中华传统文化在当代创造性转化和创新性发展的使命所在。从当前已经开展慈善顾问服务探索的被访者反馈来看，慈善顾问在中国的发展离不开对“善家”文化传承的思考。他们认为近代以来，中国的“善家”文化出现了断层，这既有时代冲击的因素，又有文化本身的因素。因而，慈善顾问的一个重要定位就是要把数千年来的“善家”文化重新接续和传承起来，使其逐步具备现代