2026中国慈善顾问服务需求调研报告

一、服务定义与内涵

• 慈善顾问服务等同于高净值客户的家族顾问，提供包括投资理财、法律咨询、风险规避、家风教育、税务规划等在内的一系列服务，其独立性、引领性、专业性、综合性、客户立场是其重要特质。
• 慈善顾问服务的文化基础在于中国人对“公”的追求，其发展定位应将“善家”文化传承与“家国同构”相结合。
• 推动慈善顾问职业建设具有必要性，但需要较长时间的市场培育，且应先将其作为一项职业技能而非正式职业来推进。

二、服务客群与内容

• 慈善顾问服务的客户来源包括个人和家族、基金会、非营利组织、企业社会责任部门、政府部门等，但首要客群仍然是高净值人群及其相关联的家庭。
• 客户特征：家庭可投资资产体量近八成在3000万元以下，主要来自制造业、批发和零售业、金融业、房地产业，职业身份以私营企业主和企业中高层为主，大部分客户有过捐赠行为，但专业慈善咨询服务需求比例相对较低。
• 需求产生场景：“当周围有朋友想一起做善事，但却没有专业机构或个体可以对接时”“想要深入了解某项社会热点议题，但身边人缺乏足够了解时”“当自己或实控企业想要提升声誉或获取相关社会荣誉时”等。
• 服务内容：相关捐赠政策解读、对接可靠慈善组织、捐赠资金规划设计、挖掘个人捐赠初心和人生使命、确定慈善议题并制定战略规划、链接志同道合的伙伴和行动主体、匹配企业核心能力和资源禀赋、持续评估并反馈善款使用情况等。

三、服务收费及评价

• 慈善顾问服务收费困难，但需要建立合理的商业模式。
• 收费方式可以包括固定金额收费、预付费用列支、服务时长收费、资源置换等。
• 客户对服务评价主要关注对国家和客户所在地区捐赠政策解读的透彻程度、对客户行善需求的挖掘程度、对接合适行动资源的程度、团队力量和能力的匹配程度、善款使用评估和反馈程度等。

四、从业人员与培育

• 慈善顾问属于精英群体的组成部分，潜在从业对象包括退休官员、基金会秘书长、行业协会商会秘书长、社会服务机构创始人、银行大客户经理、企业社会责任部门负责人、家族办公室工作人员、专家教授、慈善信托业务负责人等。
• 理想慈善顾问应具备熟悉相关捐赠政策、联络各方资源、有长期公益经历、有专业执业资质、擅长金融产品设计、懂得如何规避风险等条件。
• 人才培养应分阶段开展，现阶段可通过专业再培训的方式，培养出既懂慈善又懂金融的综合性人才，长远发展可通过职业化和学历制联动培养的方式，鼓励更多有实力的专业性机构参与。
• 行业培育需要行业支持平台、捐赠优惠政策、专业从业群体、服务标准体系、优质慈善项目、家族文化传承、可靠慈善组织等多方面的支持。

五、发展机遇与挑战

• 发展机遇：党中央的“共同富裕”引导、家族财富传承正处于关键期、各类或实或虚从业群体的快速增加、潜在雇佣机构的需求变化。
• 面临挑战：如何识别真正有追求的从业人员加入、公信力建设、行业风控机制不足、官办慈善需要转型、大众公益认知偏差、网络公募规则不合理、行业组织功能重叠等。

六、讨论与思考

• 慈善顾问服务的职业内涵应注重客户范围的灵活性、服务方式的持续性、服务内容的系统性、服务性质的独立性，以及与客户建立战略伙伴关系。
• 需求规模应多元化、多层次，服务设计应包括捐赠政策解读、社会使命挖掘、核心能力匹配、战略规划设计、各方资源链接、慈善项目对接、善款使用反馈等环节。
• 人才培养应分阶段开展，现阶段以专业再培训为主，长远发展可通过职业化和学历制联动培养的方式，鼓励更多有实力的专业性机构参与。
• 行业培育应聚焦当前已经开展慈善咨询服务的金融、慈善、中介机构，鼓励私人银行、信托公司、保险公司、证券公司、第三方理财机构等各类金融机构将慈善顾问服务业务纳入其主营业务之中，支持基金会、社会团体、社会服务机构将慈善顾问服务与自身发展赛道相融合，引导家族办公室、咨询服务机构、人力资源机构等各类中介性组织发挥自身渠道优势，主动搭建慈善和金融领域的互动桥梁。
• 政策推动与环境塑造应定标准、强民间、促改革、推创新、明奖惩，鼓励各地、各社会团体、各企业等各方力量聚焦慈善顾问服务技能，联合起来进行标准研制探索，推动更多有本土特色的地标、企标、团标出现；充分尊重慈善事业发展的底层逻辑，尽可能赋能民间力量以行业联合的方式，主导慈善顾问职业建设的进程；以行业协会、商会脱钩和官办慈善机构社会化转型为契机，鼓励各地设置专门慈善顾问服务岗位，引导有社会创新想法和能力的优秀人才加入；鼓励和支持高等院校、职教机构、行业协会、金融机构、慈善组织、咨询公司等相关机构开展创新研究，并将成果转化为具备一定引领性的课程体系；鼓励各地将慈善顾问专业人才培养纳入地区人才发展规划，并提供有竞争力的城市福利体系，让从业人员能够有尊严地为各类人群提供高附加值服务。