所罗门群岛：中央银行风险管理技术援助报告

核心观点

• 背景：所罗门群岛中央银行（CBSI）为加强风险管理，请求国际货币基金组织（IMF）提供技术援助，以开发企业风险管理（ERM）框架。
• 进展：自上次技术援助以来，CBSI取得了一些进展，包括成立风险管理委员会（RMC）、制定企业风险管理政策（ERMP）、以及准备业务连续性管理计划（BCMP）。
• 差距：尽管取得进展，但 CBSI 的 ERM 框架仍存在重大差距，包括缺乏自上而下的风险识别流程、风险容忍度不完整、以及缺乏综合风险报告。
• 挑战：CBSI 的风险文化正在逐渐改善，但进展不均衡，风险监督委员会的挑战有限，风险登记册不完整，以及新风险相关政策的批准缓慢。
• 指导：技术援助团在几个关键领域提供了技术指导，包括治理和实施三线风险管理模型、定义和阐述风险容忍度、风险识别方法、以及改进事件报告制度。
• 业务连续性规划：业务连续性规划重新获得关注，并制定了初步的 BCMP，但需要明确定义治理安排、建立结构化的业务连续性方法、成立小型关键事件管理团队（IMT），并将测试和事后审查作为核心要素。
• 下一步行动：CBSI 表现出加强风险管理的坚定承诺，并已启动多项举措。然而，为了有效嵌入框架并产生动力，需要高级管理层强有力的支持、RMC 和 BARC 有效的风险治理，以及定期向管理层和员工进行沟通以培养所需的风险文化。此外，董事会应重新考虑 BARC 的组成，以保持执行管理和董事会监督之间清晰适当的分离。

关键数据

• 技术援助时间：2021 年 8 月至 10 月（虚拟）和 2023 年 8 月（现场）
• ERM 框架组成部分：十个相互关联的组成部分
• 风险类别：23 个
• 事件管理团队：由高级管理人员组成，负责协调对中断的快速有效响应

研究结论

• 建议：在 18-24 个月内安排一次简短的后续技术援助任务， culminating in a 风险管理研讨会和执行层和董事会的工作坊，以评估嵌入 ERM 框架的进展。
• 重要性：加强风险治理和监督对于保护 CBSI 的声誉、信誉和运营独立至关重要。
• 风险文化：强大的风险文化是 ERM 框架的粘合剂，可以放大其有效性。
• 业务连续性：业务连续性是 CBSI 准备好的关键考验：在复杂的数字环境中，中断是不可避免的，但重要的是银行能够将它们对 CBSI 和更广泛的所罗门群岛社区的影响降至最低。