激励几代人的慈善事业

核心观点与关键数据

• 跨代慈善传承的重要性：下一代的家族成员（如子女和孙辈）通常对家族的慈善事业有天然兴趣，但确保家族慈善遗产在多代间得以维护和加强需要深思熟虑的策略。
• 培养慈善精神：向下一代灌输慈善精神的关键在于：
  • 早期示范：鼓励儿童成为有同情心和慈善心的人，这不仅有益于世界，也有助于他们成长为有同情心和负责任的人。Fidelity Charitable研究显示，超过80%的父母发现以身作则进行慈善行为对培养下一代捐赠者有效。
  • 共同参与：父母和祖父母通过自身行为向年轻人展示慈善的价值是最有效的方式。让下一代参与慈善活动（如志愿服务、参加基金会会议、讨论慈善目标）能创造更深的理解。
  • 建立清晰策略：为慈善计划制定明确策略至关重要。根据Wharton Executive Education的数据，70%的代际财富转移失败是由于沟通不足和准备不充分。应预留时间明确慈善计划的主要要素，包括反映家族价值观的事业定义。
  • 给予探索自由：赋予下一代探索其兴趣的自由，有助于建立与慈善的强有力、个人化的联系。当孩子足够大可以开始获得零花钱时，他们也应该可以参与志愿服务。为下一代预留资源和时间探索组织，培养与事业的真诚联系。
  • 融入财富传承：将慈善融入财富传承对话。讨论财富传承不仅包括财务管理，还包括回馈社会的责任。将慈善作为家族遗产的一部分进行阐述，可以加强家族联系，并确保资产顺利高效地传递给下一代。
• 下一代财富继承者的角色：
  • 识别和领导有意义的事业：下一代的继承者有能力塑造自己的慈善之旅，通过追求与家族更广泛使命相一致的有意义的事业，建立个人联系。
  • 发挥技能优势：慈善远不止金钱捐赠，时间和精力、专业知识同样重要。讨论个人优势和技能如何帮助在慈善影响中创造差异。
  • 与非营利组织直接联系：根据BNY Mellon，82%的下一代慈善家希望在看到捐赠的直接效果后保持参与并继续为特定事业工作。下一代的慈善参与已超越直接捐赠，包括参与和参与正在进行的工作。
  • 探索新的慈善资本部署模式：许多下一代正在扩展他们对使用资本创造有意义变化的方式的思考。除了传统的拨款或标准投资外，他们越来越感兴趣于允许他们更直接参与他们所关心解决方案的灵活模式，包括风险投资、影响力投资和社区投资。
  • 选择合适的慈善捐赠工具：了解私人基金会、捐赠者建议基金、信托等慈善捐赠工具的相对优势和局限性。
• 战略性慈善思考：许多下一代捐赠者和投资者希望成为积极参与者，而不仅仅是资助者。他们希望有目的和好奇心地塑造结果。使用慈善捐赠策略来提高捐赠的税收效率，对最大化捐赠影响至关重要。
• 慈善领域的新趋势：慈善正在演变，从一次性捐赠和自上而下的决策转向更具协作性、关系性和迭代性的方法。今天的捐赠往往以学习开始，了解问题背景，倾听他人观点。慈善实践认识到清晰度是逐步发展的，开始时不需要所有答案，重要的是以开放和好奇的态度出现。

研究结论

• 成功的家族慈善计划需要早期开始，通过示范、共同参与和清晰的策略来培养下一代的慈善精神。
• 下一代继承者在塑造家族慈善事业方向、发挥自身技能、与非营利组织建立直接联系以及探索创新资本部署模式方面发挥着关键作用。
• 战略性思考、利用多种慈善工具以及适应慈善领域的新趋势对于下一代慈善家至关重要。