长沙银行机构调研纪要

调研日期: 2025-10-15 调研主要内容: 1、贵行今年财富代销类收入增长比较强,主要是采取了哪些举措? 答:今年来,我行持续完善财富管理服务体系,持续升级多元化资产配置服务,深化客户分层服务,为客户提供差异化、精细化产品及服务组合,不断提升中收业务结构占比。 一是坚持以"客户中心"的资产配置模式。充分考虑客群属性,顺应市场形势,提供多元资产配置建议,坚定做大保险、理财等稳健型业务,根据资本市场变化,持续培育做大客群规模。 二是深化重点客群经营,深耕超 1800万零售客户,针对代发、呼啦、亲子、养老、企业高管等重点细分客群,实施差异化的经营策略,逐步形成成熟的经营模式和长行特色客群经营品牌。 三是强化金融科技赋能,通过大数据分析和系统管控,实现客户营销商机的及时捕捉和推送,提高精准营销效率。 四是培养团队专业能力,提升投研、投顾团队专业能力,赋能一线、支持高端客户个性化服务;分支行通过分层分岗培训,持续提升团队服 务能力。 2、按揭需求下降,贵行应对策略? 答:按揭是我行业务基本盘,我行将全力以赴稳按揭,聚焦市场变化、聚焦居民需求,及时调优我行按揭业务政策。一是做深交叉销售。开展按揭客户的综合营销,提升 AUM值、分期业务嵌入营销、房贷客群专属消费贷等。二是做优获客来源。对渠道进行打标分层,针对优质渠道给予更大的政策支持。三是做特色业务模式。积极与政府保持对接,发掘业务商机。