全球监管、制度发展与市场当局视角工具包（GRIDMAP）：成熟度评估概况（MAP）方法（英）2025

成熟度评估配置文件（map）方法论 2025年7月 73-1000; 互联网:www.worldbank.org 部分权利保留。 这项工作是世界银行的成果。本工作中所表达的调查结果、解释和结论不一定反映世界银行执行董事的观点或他们所代表的政府的观点。 世界银行不对本作品中包含的数据的准确性、完整性或时效性作任何保证，也不对信息中可能存在的任何错误、遗漏或差异，或对使用或未使用所提供的信息、方法、流程或结论承担责任。本作品中显示的边界、颜色、面值、链接/脚注和其他信息，并不代表世界银行对任何领土的法律地位，或对这些边界的认可或接受，也不意味着世界银行认可这些作者所表达的观点或其作品的內容。 本协议任何内容均不构成或不应被视为对世界银行的特权和豁免权的限制或放弃，且所有特权和豁免权均予保留。 权利与许可 本作品中包含的材料受版权保护。因为世界银行鼓励传播其知识，只要给予本作品完整的署名，本作品即可为非商业目的进行全部或部分的复制。 归因—请按照如下方式引用此作品：“世界银行。2025。全球监管、机构发展和市场当局视角工具包（GRIDMAP）。成熟度评估概况（MAP）方法论©世界银行。” 关于权利和许可的任何疑问，包括附属权利，应致函世界银行出版物，世界银行，美国华盛顿特区北H街1818号，邮编20433；传真：202-522-2625；电子邮件：pubrights@worldbank.org. 目录 致谢 2 GRIDMAP 框架 3 图1。网格图框架支柱3表1. 网格图工具描述4图2. 网格图工具5 成熟度评估概况方法学6 图3。数据市场模块 - 第二支柱 - 机构安排 (PILLAR 2) 致谢 工具包项目团队感谢拉丁美洲西班牙基金和促进就业与经济转型竞争信托基金提供种子资金，用于开发初始总括方法论，以及数据基金允许工具包在几个国家进行试点。 伊莲娜·加索尔担任项目负责人，负责方法论、数据收集、工具箱数据分析以及与克劳迪娅·伊维特·加西亚·罗梅罗合著报告。莫娜·哈达德、马里奥·瓜达米拉斯和玛尔塔·利塞蒂提供了关于整体方法的宝贵指导。玛丽亚娜·戈麦斯、凯瑟琳·Race-Brin和格拉西埃拉·米拉莱斯担任报告审阅人。弗朗西斯科·西雷拉和塔尼亚·贝加索对工具箱提出了宝贵意见。斯密塔·库里阿科塞、哈米耶·弗里亚斯、阿尔贝托·索莱、文森特·德·保罗·贝林加、西尔瓦娜·科斯坦鲍姆、罗西奥·桑切斯和乔治安娜·波在他们各自区域项目中促进了工具箱的测试和试点。拉明·阿利耶夫构建了调查工具、数据库以及其中的所有内容。斯台西·富尔提供了宝贵的整体指导和专家意见。胡安昆·佩雷斯促成了与全球隐私大会（GPA）和伊比利亚美洲数据保护网络（RIPD）的合作关系。加布里埃拉·斯洛克和卢西亚诺·古特曼帮助在几个试点国家测试方法论，并为本报告的编制做出了贡献。门耶·德拉·佩萨负责经济分析和评估开发工作。乔治娜·加西亚、伊莲娜·普切、索非亚·马丁内斯、朱迪斯·佩雷斯和德尔菲娜·比安奇帮助进行数据收集和验证。罗莎·巴塞洛、马图斯·胡巴和安妮亚·西耶尔斯卡提供了宝贵的输入。与秘书处工作人员以及全球隐私大会、RIPD和非洲数据保护当局网络参与机构的讨论对于塑造工具箱至关重要。梅丽莎·克努森帮助处理网站和社交媒体内容。温塞拉奥·阿尔马赞负责平面设计和GRIDMAP品牌。 全球法规、机构发展与市场权力视角工具包（gridmap）为新兴市场和发展中国家（emdes）提供了一套基础法规和实践，以建设安全、可信赖的市场。 GRIDMAP 采用模块化方法，将相同的方法论应用于不同的监管领域。通过使用一致的模块开发方法，GRIDMAP促进了国际基准和借鉴，并对监管和法律框架进行了有意义的评估。 GRIDMAP的模块化特性允许专注于市场监管的特定领域，如消费者保护和数据市场监管。这些领域影响着市场生态系统中最脆弱的参与者：个人和小型企业（SMEs）。消费者保护和数据市场已被确定为重点模块，因为消费者面临显著的信息不对称，并且可能受到市场支配地位的滥用。在数字和全球市场格局的所有参与者中，消费者是最脆弱的群体，特别是考虑到一些新兴和发展中经济体的数字素养较低。消费者面临的一些风险包括过度数据收集、基于自动化决策的歧视和偏见、不公平的商业行为、欺诈和数据安全漏洞。GRIDMAP的其他模块可能会研究影响特定类型商业交易的主题。 GRIDMAP提出了三大支柱，构成了EMDE为建立安全可靠的竞争性市场所需的最低配置包：(i) 法律框架，(ii) 机构安排，以及 (iii) 执行和执法的可用性和有效性（图1）。这种三支柱方法不仅强调采用法律——典型的初始政策制定重点——而且强调发展促进已通过法律在实际中有效性的机构和机构活动。 GRIDMAP 为每个模块包含七个工具如表1所述，工具之间的联系如图2所示。 利用这些工具，EMDEs可以与GRIDMAP认定的、为建立安全可靠的竞争性市场所必需的做法进行基准比较，识别监管空白，并确定改进领域。各国可以借助这些工具，了解自身相对于同行的位置，借鉴其他监管和制度模式，并确定合作和改进的领域。随着市场的扩张和成熟，这种比较分析将帮助新兴市场经济体超越最低标准，通过采用更成熟的监管政策、完善制度安排以及提供有效的实施和执法实践。 成熟度评估概况方法 针对每个模块，成熟度评估概况(MAP)为每个支柱、类别和组件内的实践定义了四个成熟度等级（新兴、发展中、萌芽或先进）。目标是提供一个基准，以便于比较其监管框架、制度安排以及实施和执法实践与MP的对比，以及其同行的表现。这反过来帮助政策制定者及执法机构识别监管差距，并明确改进领域。该方法论为各国提供了一份详细评估，帮助他们识别其最重要的优势与挑战，将其结果与MP的上、下成熟度范围进行比较2，地区平均水平，以及收入组平均水平。 针对每个模块和支柱，GRIDMAP MAP方法体系涉及一个包含以下步骤的过程： 1.按组件计算加权分数，按类别和支柱计算标准化分数。在每一支柱中，每一类别和组成部分都有不同的相关性。世界银行团队使用加权评分来反映每个组成部分的相对重要性。权重由团队根据多个国家当局的高级官员、国际组织专家、世界银行专家以及私营部门和学术界专家的意见来定义。 组件加权分数按照以下公式计算： 组件i加权得分 = i w x X i 其中： xi表示组件获得的积分iiw表示分配给组件的权重i 对于每个类别，根据以下公式，通过考虑构成该特定类别的各个组件的加权分数，得到一个归一化分数（该分数介于0和1之间）： 其中：xi表示组件 接收的点数，对所有ij类别内的组件wi表示所有组件中组件的权重ij在类别内ixmax表示组件的最大可能分数，对所有的ij类别内的组件∑Nwxx类目 j 归一化得分 =i ii=1∑Nwxmaxxi ii=1 针对每个支柱，根据以下公式，通过考虑构成该特定支柱的各个组成部分的加权分数以及MP是否存在于所有组成部分中，获得一个标准化分数： 其中：xi表示组件获得的积分iiw表示分配给组件的权重iixmax表示组件的最大可能分值iy是一个虚拟变量，当最低套餐积分是ii对于组件为1，否则为0ymaxy表示变量可能的最大点数,这意味着ii对所有组件求和1N表示每个支柱中的组件数量。∑Nx w∑Ny w = 0.8i ii=1+0.2桩i ii=1∑Nxmax w∑Nymax wi ii i i=1 i=1 2.计算每个组成部分、类别和支柱中获得的最高可能分数的比例。团队使用了加权组件得分，并标准化了类别和支柱得分，来计算每个国家和地区以及收入组获得最大可能得分的比例。最大可能得分代表MP上限范围。所有情况下，MP下限范围均意味着至少获得最大可能分数的一半。每个组件中MP下限的具体得分取决于GRIDMAP在该组件内分析的实践范围和可能的成熟度水平。在某些情况下，MP下限和上限可能相同（这些情况下，MP是一个点，而不是一个范围）。这反映了具体组件仅包含一个关于单一实践的题目，并且覆盖这一实践被认为是对该组件的最低要求的情况。相比之下，在其他组件中，MP可能涵盖很广的范围。这反映了组件使用多个题目进行评估，并且可能使用多个实践选项来回答每个题目，从而允许该组件评估的实践中存在不同的成熟度水平。 此定义试图捕捉经济体可能遵循的通往监管和制度成熟化的整个路径。而mp下限反映了为促进一个安全可靠的市场所需的最小实践，一旦达到这个最低要求，通常仍然有采用更先进实践（mp上限）的空间。对于所有组件、类别和支柱，覆盖mp下限意味着获得至少一半的最高可能分值，并且至少达到一个新兴的成熟水平。达到mp下限的国家处于两个更高级别的成熟度（先进和新兴）。 4.创建一个图表，方便当局将其结果与 MPs 范围、区域平均值和收入组平均值进行比较，以及与其他可能的参考国家或参考国家组进行比较。数据市场模块中针对第二支柱的一个说明性示例图如图3所示。3 数据市场模块的第二支柱，如图3所示，包含六个类别（灰色高亮）和13个遵循相应类别的组件。该支柱的整体成熟度结果显示在第一列。有两个类别仅包含一个组件，其中类别和组件表示为单列。每列上方的灰色阴影部分表示MP范围。图表顶部的短MP范围表明需要采用所有评估实践才能实现MP的类别或组件。相反，从50%延伸到100%的长MP范围列，表明具有更广泛实践范围和成熟度提升机会的类别或组件。图中圆点的位置表明国家、国家集团、地区或收入组相对于MP范围的排名。在该特定主题中达到的成熟度水平对应于上述描述的成熟度等级。 5.解读结果为当局提供了一份详细评估，帮助他们识别最重要的优势和挑战对于每个国家，在MP上限和下限，以及与其同行结果方面，可能会发现差距。例如，考虑到图3中所描绘的国家，可以得出以下结论： 整体支柱评估 ►该国处于起步阶段，定位在MP下限之上，但仍留有实施更先进做法的空间。该国在制度安排的实践方面表现优于总体样本（所有受访者），且区域和收入组平均得分均较高。 ►九个组件在或高于MP下限。其中八个组件展示了先进实践，并且得分高于区域平均水平。►与个人信息泄露相关的组件达到了MP低分档分数，但处于萌芽状态。 MAP分析提供了根据个体特定需求进行调整的灵活性 国家和地区。它允许与不同的参考国家或国家组进行比较。可以对每个模块、支柱和类别进行详细审查。可以制定地图集（MAP）来分析一个国家或一个地区。此外，如果生成地图集报告或进行深度分析，地图集（MAP）中提供的建议可以变得更加详细和具体。 MAPs可以用作世界银行与客户国家就这些主题进行合作的第一步。它也可以被监管机构和其他发展实践者在其参与中利用。 随着时间的推移，监管机构和专家关于模块组件及其影响的进一步反馈可以被纳入方法和数据收集过程中。 Map可以帮助国家针对区域惯例、收入水平同行以及国际惯例找出其差距掌握了这些证据，政府可以优先进行改革，分配资源，并制定能够降低合规成本、提高监管和制度框架效率的政策。该过程的透明度可以增强市场信任。总而言之，这些效应可以转化为更强的竞争力、法律确定性以及更完善的市场。