云集数字科技（山东）股份有限公司2025年半年度报告

云集数科 NEEQ:873683 证券代码：873683证券简称：云集数科主办券商：中泰证券 云集数字科技（山东）股份有限公司 YunjiDigitalTechnology(Shandong)Co.,Ltd 半年度报告 2025 重要提示 一、公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 二、公司负责人刘金发、主管会计工作负责人付珊珊及会计机构负责人（会计主管人员）付珊珊保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 三、本半年度报告已经挂牌公司董事会审议通过，不存在未出席审议的董事。四、本半年度报告未经会计师事务所审计。 五、本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 六、本半年度报告已在“第二节会计数据和经营情况”之“六、公司面临的重大风险分析”对公司报告期内的重大风险因素进行分析,请投资者注意阅读。 目录 第一节公司概况5 第二节会计数据和经营情况6 第三节重大事件15 第四节股份变动及股东情况20 第五节董事、监事、高级管理人员及核心员工变动情况22 第六节财务会计报告24 附件Ⅰ会计信息调整及差异情况100 附件Ⅱ融资情况100 备查文件目录 载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件（如有）。报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 文件备置地址 公司档案室 释义 释义项目 释义 公司、母公司、本公司、股份公司、云集数科、挂牌公司 指 云集数字科技（山东）股份有限公司 财金云 指 财金云数字产业发展（潍坊）有限公司，参股公司 潍坊道微 指 潍坊道微企业管理服务中心（有限合伙），股东 潍坊星瀚 指 潍坊星瀚企业管理服务中心（有限合伙），股东 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 全国股转公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 主办券商、中泰证券 指 中泰证券股份有限公司 公开转让说明书 指 云集数字科技（山东）股份有限公司公开转让说明书 公司章程 指 云集数字科技（山东）股份有限公司章程 三会 指 股东大会、董事会和监事会 股东大会 指 云集数字科技（山东）股份有限公司股东大会 董事会 指 云集数字科技（山东）股份有限公司董事会 监事会 指 云集数字科技（山东）股份有限公司监事会 三会议事规则 指 《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》 高级管理人员 指 公司总经理、财务负责人、董事会秘书 管理层 指 公司董事、监事及高级管理人员 元、万元 指 人民币元、人民币万元 上年同期 指 2024年1月1日至2024年6月30日 本期、报告期 指 2025年1月1日至2025年6月30日 Saas业务 指 基于云平台部署，针对客户使用的标准化产品进行统一开发、升级、运维 潍坊一亿中流 指 潍坊一亿中流赋能壹号投资合伙企业（有限合伙） 山东财金慧才 指 山东财金慧才投资发展中心（有限合伙） 第一节公司概况 企业情况公司中文全称 云集数字科技（山东）股份有限公司 英文名称及缩写 Yunjidigitaltechnology(Shandong)Co.,LtdUnionstone 法定代表人 刘金发 成立时间 2017年1月25日 控股股东 控股股东为（刘金发） 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为（刘金发），一致行动人为（潍坊道微企业管理服务中心（有限合伙）、潍坊星瀚企业管理服务中心（有限合伙）） 行业（挂牌公司管理型行业分类） 信息传输、软件和信息技术（I）-软件和信息技术服务业（I65）-软件开发（I651）-软件开发（I6510） 主要产品与服务项目 公司目前主要产品包括数字金融大脑、标准信用资产智造平台和金融数字化解决方案3个系列产品。 挂牌情况股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 证券简称 云集数科 证券代码 873683 挂牌时间 2022年4月15日 分层情况 基础层 普通股股票交易方式 集合竞价交易 普通股总股本（股） 2567.39万 主办券商（报告期内） 中泰证券 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商办公地址 山东省济南市经七路86号 联系方式董事会秘书姓名 王传涛 联系地址 山东省潍坊市寒亭区开元街道北海路2998号A座12楼。 电话 0536-7908776 电子邮箱 wangchuantao@yunjihuitong.com 传真 0536-7908776 公司办公地址 山东省潍坊市寒亭区开元街道北海路2998号A座12楼。 邮政编码 261100 公司网址 https://www.yunjihuitong.com 指定信息披露平台 www.neeq.com.cn 注册情况统一社会信用代码 91110108MA00BKBJ7F 注册地址 山东省潍坊市寒亭区北海路2998号潍坊总部基地一期工程东区45号楼01号 注册资本（元） 2567.39万 注册情况报告期内是否变更 否 第二节会计数据和经营情况 一、业务概要 （一）商业模式 公司立足于软件行业，面向农信联社、农商银行、村镇银行等中小银行以及类金融机构、政府等市场，聚焦客户的信贷、营销和风控等核心业务环节，依托自身的技术团队和自主研发的产品优势，将技术、数据、算法与银行、类金融等业务进行充分融合，通过纯线上或线上线下相结合的业务模式为下游银行客户提供智慧营销、智能快贷、智能风控等一体化的IT解决方案，进而向客户收取技术服务费用。 1、软件开发模式 公司开发模式方面主要包括软件开发的项目模式、SaaS业务模式。 （1）项目模式 软件开发的项目模式主要是基于公司的自主研发团队或现有标准化的产品，根据客户定制化的需求进行开发或升级改造。首先，客户提出定制化需求，公司组织技术团队进行定制化开发，然后进行现场的项目实施、本地化部署、现场运维等一系列IT解决方案。 （2）SaaS业务模式 SaaS业务模式主要是基于云平台进行部署，公司针对客户所使用的标准化产品进行统一开发、统一升级、统一运维，该类模式目前所产生的收入呈逐步上涨趋势。 2、销售模式 公司主要采用直销模式进行产品和服务的销售。公司积极参与各项招标活动，与潜在用户直接建立联系，并维护客户关系。 3、研发模式 为了确保公司业务的可持续发展以及保持公司产品的市场竞争力，公司采取以客户需求为导向、以内部研发储备为辅助的研发模式。首先，公司根据客户需求进行新产品的研发设计，并依托客户订单实现新产品的快速落地，再通过技术的升级迭代，实现新产品的迅速推广。其次，公司根据银行业和信息技术的发展趋势及相关政策变化进行新产品的战略研发和相关产品的技术储备，并根据市场需求情况调整策略，择机向下游客户进行推广。 4、盈利模式 公司目前的盈利模式主要以软件产品定制开发模式为主、以产品技术服务模式为辅。 （1）产品定制开发模式：公司依托自身系列产品，根据项目具体情况组建技术团队，根据客户需求定制化提供软件开发、技术服务、运维等一系列的IT解决方案，产品上线验收后完成交付，公司收取技术服务费用。后期根据客户需求，对产品进行更新、运维并收取费用。 （2）产品技术服务模式：①公司依托自身系列产品，为客户提供SaaS业务服务，根据客户需求进行安装、调试以及运维，并根据客户使用期限按期间收取费用；②公司依托自身资源，为客户提供数据查询或技术服务，收取服务费用。 报告期内，公司的商业模式未发生变化。 报告期末至报告披露日，公司的商业模式未发生变化。 （二）与创新属性相关的认定情况 √适用□不适用 “专精特新”认定 □国家级√省（市）级 “单项冠军”认定 □国家级□省（市）级 “高新技术企业”认定 √是 详细情况 根据山东省工业和信息化厅《关于公布2023年度专精特新中小企业的通知》（鲁工信创〔2023〕78号），公司通过审核，于2023 年5月9日成为山东省“专精特新”中小企业。根据《高新技术企业认定管理办法》（国科发火[2016]）32号规定，公司通过高新技术企业审核，于2024年12月7日取得编号为GR202437003309的高新技术企业证书，证书记载有效期为三年。 二、主要会计数据和财务指标 单位：元 盈利能力 本期 上年同期 增减比例% 营业收入 8,705,596.26 7,505,294.92 15.99% 毛利率% 62.35% 60.63% - 归属于挂牌公司股东的净利润 -304,145.91 -3,721,663.04 - 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 -406,033.52 -3,761,069.24 - 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） -0.83% -9.34% - 加权平均净资产收益率%（依归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） -1.10% -9.44% - 基本每股收益 -0.01 -0.15 93.33% 偿债能力 本期期末 上年期末 增减比例% 资产总计 61,538,443.69 60,773,627.34 1.26% 负债总计 20,496,495.15 19,238,480.19 6.54% 归属于挂牌公司股东的净资产 36,614,233.17 36,918,379.08 -0.82% 归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.43 1.44 -0.69% 资产负债率%（母公司） 30.14% 29.59% - 资产负债率%（合并） 33.31% 31.66% - 流动比率 217.15% 227.73% - 利息保障倍数 -0.52 -43.89 - 营运情况 本期 上年同期 增减比例% 经营活动产生的现金流量净额 -6,007,499.65 -12,450,255.10 - 应收账款周转率 0.6415 0.6373 - 存货周转率 0.4280 0.4084 - 成长情况 本期 上年同期 增减比例% 总资产增长率% 1.26% 3.04% - 营业收入增长率% 15.99% -43.67% - 净利润增长率% 0.00% -1,144.03% - 三、财务状况分析 （一）资产及负债状况分析 单位：元 项目 本期期末 上年期末 变动比例% 金额 占总资产的 比重% 金额 占总资产的 比重% 货币资金 13,976,062.66 22.71% 16,807,513.97 27.66% -16.85% 应收票据应收账款 11,103,813.99 18.04% 10,607,670.48 17.45% 4.68% 预付账款 642,488.01 1.04% 344,804.39 0.57% 86.33% 其他应收款 4,654,778.14 7.56% 4,407,091.03 7.25% 5.62% 存货 8,848,735.23 14.38% 6,468,773.47 10.64% 36.79% 合同资产 5,029,687.75 8.17% 5,012,135.00 8.25% 0.35% 长期股权投资 2,049,299.23 3.33% 1,935,659.59 3.19% 5.87% 固定资产 4,772,042.92 7.75% 4,889,253.88 8.05% -2.40% 使用权资产无形资产 4,489,779.93 7.30% 4,724,842.80 7.77% -4.98% 其他非流动资产 4,930,390.33 8.01% 4,607,510.33 7.58% 7.01% 长期待摊费用 201