白皮书：从混乱到清晰：台湾顶尖企业 CFO 如何利用 AI-powered 企业绩效管理实现财务转型

wolterskluwer.com 摘要台灣的企業集團和頂級企業以跨⾏業和⼦公司的多元化為特徵，為財務⻑帶來了獨特的財務管理挑戰。這些問題包括複雜的整合、數據混亂、延遲的分析、⼿動報告以及對新技術的抵制。管理來⾃眾多⼦公司的不⼀致數據、遵守不斷變化的法規以及應對地緣政治緊張和通貨膨脹等動蕩的全球經濟，都需要即時洞察⼒和適應能⼒。Oracle HFM、SAP BPC或Excel等傳統系統無法解決這些問題，受到資料錯誤、整合緩慢以及⻑達數週或數⽉的分析延遲的困擾。⼿動揭露容易出錯，對資料安全和⼈⼯智慧採⽤的擔憂阻礙了現代化，妨礙了戰略重點和合規性。CCH® Tagetik的⼈⼯智慧企業績效管理(CPM)平台解決了這些挑戰。AI⾃動映射和異常檢測確保資料完整性，簡化收集。⾃動對帳和所有權結構登記使⼦公司之間的合併標準化，⽀援GAAP和IFRS。包括「Ask AI」在內的⼈⼯智慧驅動的分析可為快速決策提供即時⾒解。智慧揭露⾃動化整合財務、⾮財務和ESG數據，確保合規。⾼級加密減輕了安全性問題。⼀家擁有1,000多家⼦公司的企業集團以CCH Tagetik取代了原有系統，實現了更快的整合、更好的合規性和更⾼的數據準確性。透過⾃動化任務、協調數據和提供統⼀的財務視圖，CCH Tagetik使CFO能夠管理複雜性、⽀援戰略計劃並確保快速準確地遵守規定。⽴即預約演⽰，了解CCH Tagetik的AI平台如何改變您的財務運營，為您的企業帶來清晰度和策略價值。 2從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型 ⼤型企業：業務性質台灣⼤型企業的定義，可以⽤三個字來概括：多元化。根據⾦融理論，由於商業週期對各⾏業的影響不同，因此多元化投資可以降低投資⾵險。這些企業通常由獨⽴實體組成，可能跨多個⾏業運作。⼦公司的業務獨⽴於其他業務部⾨運營，但⼦公司的經理向⺟公司的⾼階管理層報告。其中許多都是跨國和跨⾏業公司。由於這種特殊的業務性質，財務管理和公司業績可能變得極其多樣化和複雜，以⾄於難以有效管理。投資者、分析師、監管者等利害關係⼈也難以評估。多元化 3從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型 商業經濟轉變隨著全球、中國和台灣經濟及商業格局的不斷演變，台灣的企業集團和主要企業在過去五年中經歷了重⼤轉型。近年來，全球經濟狀況持續緊張，貿易量波動，通膨壓⼒加⼤等變化給財務管理帶來了複雜的環境。此外，監管變化（包括提⾼⾵險標準、加強財務控制審查和新的合規要求）進⼀步影響了這些企業。台灣⼤型企業集團正在採取多種策略，包括加強合併和關閉流程以滿⾜新的監管標準和經濟需求。這些策略舉措需要全⾯的洞察和情報，不僅包括其財務指標，還包括所有相關實體的績效。在如此動態、複雜且快速發展的⾏業中，進⾏財務管理和企業績效管理對於財務辦公室來說可能是⼀項巨⼤的挑戰。 4從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型 5從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型⼀些頂級企業仍在使⽤過時的系統——但它們真的有效率且⾯向未來嗎？他們是否充分利⽤了最新技術？ ⼤型企業財務⻑⾯臨的五⼤財務挑戰財務⻑在管理⼤型企業集團的財務和績效營運時⾯臨五⼤挑戰。來⾃不同產業的眾多⼦公司挑戰⼆：複雜的整合管理海量資料收集、資料錯誤和資料健康挑戰⼀：資料混亂各⾏業的法規每年都在變化挑戰三：⼿動揭露和報告需要數週甚⾄數⽉的時間才能獲得⼀個洞察挑戰四：缺乏即時分析與洞察不願改變和採⽤新技術挑戰五：AI在財務管理領域的應⽤ 從混亂到清晰您所需要的是⼀個具有企業績效管理(CPM)全部功能的AI智慧平台，它可以幫助您理清混亂局⾯。 挑戰⼀：資料混亂AI⾃動對應簡化了跨實體、語⾔和ERP系統的資料集成，從⽽減少了錯誤並加快了財務流程。資料收集混亂財務⻑⾯臨著來⾃多個來源的不⼀致和不完整的數據的挑戰，這會導致財務報告和決策中出現潛在錯誤。數據錯誤和數據健康分析確保資料完整性⾄關重要。⼿動輸⼊、系統過時或缺乏標準化的錯誤可能會損害財務健康分析。AI⾃動對應AI異常偵測傳統數據對應了解數據對應帳戶擷取數據驗證,測試載⼊數據提⾼進⼊預算、結算和分析流程的數據品質。我們的AI可以智慧地確定異常值並突出顯⽰偏差的原因。它使您能夠在進⾏進⼀步分析或做出決策之前快速審查異常值。數據驗證數據清理數據豐富異常管理治理與監控使⽤CCH Tagetik清除混亂 AI⾃動對應執⾏並取得結果從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型AI異常偵測AI異常偵測傳統異常檢測了解數據治理與監控 運⾏預先訓練的AI模型根本原因分析 複雜的⼦公司合併經常會導致錯誤和不⼀致的報告。CCH Tagetik的所有權結構登記冊為實體關係提供了⼀個清晰的框架，確保了精確的財務合併。它簡化了公司間抵銷、計算少數股東權益並應⽤適當的合併⽅法，提供標準化的⾒解並提⾼透明度。單⼀事實來源：該平台在⼀個地⽅維護跨多個ERP的整個所有權結構，以集中和標準化的⽅式降低⾵險並優化資源。靈活性：處理不同的會計準則，例如美國實體的GAAP和國際實體的IFRS，從⽽實現區域和全球報告的合規性和適應性。⼦合併功能：簡化⼦公司財務資料的⼦合併，⾃動化所有權結構內的複雜流程。情境分析：⽀援收購或重組等所有權變化的評估，為策略決策提供⾒解。挑戰⼆：複雜的整合眾多⼦公司管理來⾃各個⼦公司（尤其是不同⾏業的⼦公司）的財務數據增加了複雜性。每個⼦公司可能有⾃⼰的會計慣例、財務系統和監管要求。將這些數據合併成⼀份單⼀、連貫的財務報表需要付出⼤量的努⼒和協調。所有權結構登記使⽤CCH Tagetik清晰的框架從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型 9 挑戰⼆：複雜的整合使⽤CCH Tagetik進⾏⾃動整合從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型AI-powered帳戶對帳流程我們透過對帳範本標準化您的⽅法，將您的資料整合到結算流程中，並提⾼團隊效率。⾃動化透過⾃動審批節省時間，我們的⼈⼯智慧匹配引擎減少錯誤和⼿動⼯作。這些功能使您能夠評估帳戶⾵險、專注於⾼價值任務、滿⾜審計需求並保護您的公司免受⾵險。⼿動數據收集分析可能存在錯誤詐欺的⾵險低效且耗時的審核流程AI-powered交易匹配在開始帳戶對帳流程之前，透過配對來⾃不同來源的單⼀交易來⾃動化耗時的⼿動流程。傳統交易匹配:規則是⼿動建⽴的尋找規則模式耗費⼤量時間配對新帳戶需要延⻑時間 標準化數據收集⾃動化分析優先審核AI交易匹配:AI⾃動產⽣規則靈活地覆蓋結果AI模型會根據使⽤者的修正進⾏調整與改進 挑戰三：⼿動揭露和報告延遲分析傳統的財務分析⽅法可能很慢，需要數週甚⾄數⽉才能產⽣可⾏的⾒解。這種延遲可能會妨礙及時決策，尤其是在快節奏的商業環境中。財務⻑需要即時分析來快速做出明智的決策並有效地應對市場變化。AI分析- Ask AICCH Tagetik提供即時分析和洞察從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型智慧分析是我們智慧平台中嵌⼊的⾸個⾃助服務報告和分析引擎。只要向我們的GenAI⼯具AI提出⼀個問題（⼝頭或透過聊天框），它就會以最佳格式呈現結果：圖表、表格、儀表板或圖形。這款⾰命性的軟體為您的團隊提供了從海量企業數據中挖掘洞察的鑰匙。智慧分析利⽤建模和視覺化⼯具，從其值得信賴的分析⽣態系統中帶來深度數據洞察。⽀援7種語⾔，您需要做的就是⼝頭或透過⽂字詢問。財務報告財務報告收⼊分析成本分析營運指標市場研究經濟指標建構儀表板趨勢分析敏感度分析您好，您想要什麼樣的數據可視化？只需輸⼊您的請求顯⽰2025年情境預測中按⽉及業務驅動因素的貢獻您輸⼊您的請求... Ask AIAI⽣成儀表板 挑戰四：缺乏即時分析與洞察保持合規和準確的必要性財務法規不斷發展，每個⾏業可能都有⾃⼰的⼀套規則。⼿動跟進這些變化可能⾮常耗時且容易出錯。財務⻑必須確保所有揭露和報告符合最新法規，以避免受到處罰並保持透明度。智慧揭露和敘述⾃動化使⽤CCH Tagetik進⾏智慧揭露從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型它的特點是將財務、⾮財務和ESG數據整合到動態報告中。AI軟體透過⾃動化敘述創作和減少錯誤來提⾼準確性和合規性。使⽤Microsoft 365和⽣成式AI，它根據效能結果更新報告，以便及時、準確地進⾏報告。它還透過資料視覺化、模板、評論、標記和版本控制⼯具來增強團隊協作。報告儀表板智慧分析營運報告敘述性報告財務報告合作在同⼀⾴上即時分享和共同創作，效率卓越Microsoft 365利⽤先進技術進⾏版本控制、格式化、⽂件分享和評論智能⾃然語⾔處理-Copilot* GenAI多個數據源從任何內部和外部來源獲取數據 審計⽤於版本控制和追蹤變更的尖端技術 12 挑戰五：AI在財務管理領域的應⽤不願做出改變在財務管理實施AI和其他先進技術可能具有挑戰性。習慣傳統⽅法的員⼯可能不願意。此外，資料安全是使⽤AI時的⼀個重要問題，因為財務資料⾼度敏感，必須防⽌洩漏和未經授權的存取。這些挑戰強調了採⽤包含安全技術創新的財務管理⼯具的重要性。CCH Tagetik AI-powered智慧平台AI應⽤和成功的全球趨勢從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型CCH Tagetik最新的全球研究報告《財務領域的⼈⼯智慧：從懷疑到樂觀》顯⽰，52%的全球財務⻑已經將AI融⼊其財務和企業績效管理流程中。此外，超過60%的財務⻑表⽰已成功部署⼈⼯智慧，凸顯了⼈們對AI改變財務營運的潛⼒⽇益增⻑的信⼼。數據加密-緩解資料安全擔憂CCH Tagetik透過先進的加密⽅法和安全的雲端基礎設施確保資料安全，保護敏感的財務資料免遭洩漏和未經授權的存取。這個強⼤的安全框架可幫助財務團隊⾃信地利⽤AI技術，同時保持資料完整性和合規性。⽴即探索AI-powered智慧平台>> 13 ⾏業⽤例：在⾹港創⽴的擁有1000多家⼦公司的⼤型企業 需要強⼤的系統來追蹤和衡量各個業務部⾨的績效，以確保它們達到財務⽬標並為整體獲利做出貢獻。⼀家總部位於⾹港的企業集團擁有1,000多家⼦公司，涉及零售、房地產、⼯程和⾦融服務等多個⾏業，由於財務系統過時、整合週期緩慢和資料碎⽚化，⾯臨越來越⼤的挑戰。透過以CCH® Tagetik平台取代其傳統的Oracle HFM設置，該組織將其結算和合併流程數位化，為全球實體的120多個財務⽤戶提供了⽀援AI的⾃動化、即時洞察和標準化報告。整合來⾃1000多家採⽤不同會計慣例和法規的⼦公司的財務數據是⼀項挑戰。如果沒有標準化和⾃動化，公司間協調和數據對應流程也會很痛苦。績效衡量最⼤挑戰：緩慢且複雜的財務結算和整合週期複雜的組織結構以實現整合要在多個國家之間遵循複雜的法規網絡，需要不斷努⼒才能保持合規。監理合規性確保來⾃各種來源的資料準確性、安全性和完整性⾄關重要但具有挑戰性。⼀些⼦公司仍在使⽤⼿動資料輸⼊，例如Excel，這會導致不可避免的⼈為錯誤和版本問題。數據管理和準確性技術差距採⽤新技術並將其整合到現有系統中是必要的，但卻很困難，因為系統種類繁多，技術過時，例如Oracle HFM、⼿動Excel管理，⽽且缺乏標準化。15從混亂到清晰：台灣頂尖企業CFO如何利⽤AI-powered企業績效管理實現財務轉型 解決⽅案：數位化、標準化的CPM平台該平台透過提供無縫且可擴展的財務合併和報告解決⽅案，直接滿⾜了客戶的期望和挑戰。透過取代他們的OracleHFM系統並消除⼿動財務資料管理流程，它顯著減少了低效率並簡化了他們的⼯作流程。該平台擁有超過120個財務辦公室⽤戶，可確保準確及時地進⾏公司間抵銷、貨幣轉換和