Trustmark 401(k) 计划的财务报表显示，截至 2024 年 12 月 31 日，该计划的可供受益净资产为 399,271,324 美元，较 2023 年的 386,696,049 美元有所增长。增长主要来自投资收益和员工及雇主的贡献，而主要支出为向参与者的福利支付。
计划描述：Trustmark 401(k) 计划是一项针对 Trustmark Corporation 及其关联公司员工的定义缴款退休计划。员工可通过工资扣除的方式，在税前进行自愿缴款，并可选择参与罗斯 401(k) 计划进行税后缴款。符合条件的员工可享受雇主的匹配缴款，匹配比例为员工前 6% 薪酬的 100%。计划提供多种投资选项，包括共同基金、信托基金、自管理经纪账户等。
财务状况：截至 2024 年 12 月 31 日，计划的投资组合 fair value 为 181,036,640 美元，较 2023 年的 205,729,674 美元有所下降。主要投资包括共同基金（145,788,288 美元）、Trustmark Corporation 股票（17,390,020 美元）和自管理经纪账户（17,858,332 美元）。计划还持有来自参与者的应收账款（4,909,742 美元）和来自雇主的应收账款（372,329 美元）。
主要财务数据：
- 2024 年净增加额：12,575,275 美元
- 投资收益：52,324,249 美元（其中投资公允价值变动 44,294,716 美元，利息和股息 8,029,533 美元）
- 支出：68,729,227 美元（其中福利支付 68,548,306 美元，费用 180,921 美元）
风险与不确定性：计划的投资组合面临利率风险、市场风险和信用风险。投资价值的波动可能对参与者的账户余额产生重大影响。
税务状况：根据美国国税局的决定，该计划的设计和运营符合《国内收入法》的相关要求。
利益相关方交易：计划投资于 Trustmark Corporation 的股票，并从中获得股息收入。此外，计划还持有来自参与者的应收账款，属于利益相关方交易，但根据计划条款，此类交易是允许的。
结论：Trustmark 401(k) 计划的财务状况稳健，投资组合多元化，风险可控。计划为员工提供了良好的退休储蓄机会，并能够满足参与者的福利支付需求。
