企业家个人风控手册（2025版）

企业家需要“护心甲” 若不是多次亲眼目睹或参与营救，我不会意识到企业家这么容易身处险地。不少企业家因为有意或无意踩踏红线，被调查、拘留、起诉、判刑，财产被分割，上失信人名单，很多几乎是一夜之间从天堂跌落地狱，有些再也没能爬出来。令人不解的是，出事的企业家当中，相当数量素质并不低，有些人也并非存心违法、作恶或欺诈。 为什么会频频出现这些情况呢？ 根据我们的观察，问题大多出在认知上。认知的欠缺经常表现在： ・对风险或规则缺乏了解 ・认为法不责众，别人这么干都没事 ・在出险的初期应对失当 ・知道有风险，但过于乐观和自信 ・对规则或潜规则有误解 ・身边没有靠谱的人帮忙识别和及时应对风险 我们出这本小书，就是为了帮企业家解决认知上的问题，至少能培养一种意识，开始思考如何有效保护自己。最初这本书是以《创始人手册》副篇推出，受到热烈欢迎。第二版改名为《企业家个人风控手册》，读者不再局限于创业公司创始人，现在您看到的是本书的第三版。 企业家是一个商业社会的最宝贵财富之一，他们以担当、勤勉、创新和冒险精神，推动经济发展和充分就业，背后往往是超常的付出。时势造英雄，优秀的企业家没法被批量培养或复制。激烈的竞争不断塑造和筛选出更强的企业家，也淘汰着不那么强或不那么幸运的企业家。但是，如果企业家是由于规则认知盲点或者风险应对失当而陨落，却是令人痛惜。 金杜在多年前建立了合规和刑事团队，就是为了能有效保护我们的客户，帮助他们远离或脱离险境，合法合规经营，安全永续发展。 除了失去人身自由这种极端风险之外，不少企业家还要面对融资产生的个人连带兜底责任，不论是股权融资还是贷款，这本书将告诉你如何避免或减轻这种责任。 家庭和婚姻问题带来的对资产的冲击也时常困扰企业家。金杜的家族财富业务团队将在本书中回答常见的一些问题，为你提供简要而权威的指引。 企业家每天处理的优先事项是企业的生存和发展问题，个人风险问题一般只有在出事的时候才会被重视。我们并不指望也不建议企业家都变成法律专家（不幸的是，企业家往往在出事后自己变成了法律专家），所以，这本小书的目的是以精选内容、通俗话语和简短案例，帮助企业家在很短时间内获得意识上的觉醒和思维上的提升。有兴趣了解更多详细内容的，可以扫描书中所附二维码（见第193页），进行延伸阅读。也欢迎你扫描第194页所附二维码，告诉我们你对本书的看法，与我们联系，或在阅读前或阅读后扫码参与答题测试游戏，看看自己处于什么水平。 这本小书适合企业的创始人、高管、法定代表人以及董事阅读，愿你们在乘风破浪之时，能戴上“护心甲”，系上“安全带”，让自己安心，让家人和同事也放心。 在创造财富的道路上有各种压力和诱惑，但是，如果失去个人的生命或人身自由，再多的财富有何意义？面对日益完善的规则和日益严格的监督，除了敬畏和拥抱，企业家需要有能力像律师一样思考，知边界，守底线，有理智，然后勇敢去做决策。 金杜律师事务所聂卫东顾海啸2025年2月 企 业 家 个 人风 控 手 册 投融资、并购 聂卫东 richard.nie@cn.kwm.com 上海办公室，公司业务部合伙人，现任上海律协副会长，曾获“东方大律师”荣誉，超过 20 年投融资、并购和重组法律服务经验，多家超级独角兽的融资和上市律师，《创始人手册》《投资人手册》《企业家个人风控手册》主编，亚洲法律杂志 2019 年度交易律师（中国区）大奖得主，连续多年被《钱伯斯亚太法律指南》《法律 500 强》在公司并购、私募股权等多个领域评选为领先律师、特别推荐律师。 张涵钰 zhanghanyu@cn.kwm.com 上海办公室，公司业务部合伙人，十余年为私募股权投资基金、创业企业和创始人服务经验，多家超级独角兽的融资和上市律师，被《法律 500 强》评选为中国电信、传媒、娱乐与高科技（TMT）领域“新生代律师”和私募股权领域“特别推荐”律师。 郑辉 hui.zheng@cn.kwm.com 香港、上海、苏州办公室，公司业务部合伙人，拥有十余年为中国和国际客户提供优质跨国法律服务的丰富经验，为众多国内外客户提供了在跨境家族财富管理、跨境投资和并购、私募股权、风险投资、项目融资等领域的综合法律服务。同时拥有香港，英格兰和威尔士，爱尔兰以及中国律师资格，是意大利博洛尼亚大学和伦敦大学玛丽皇后学院法学院的客座讲师。 张运帷 mark.zhang@cn.kwm.com 上海办公室，公司业务部合伙人，超过 18 年深耕于医药行业法律服务，连续多年被《钱伯斯亚太概览》评为医事法领域的“领先律师”，2015 年获评《法律 500 强》公司并购领域“推荐律师”，2017 年获评 2013-2016 年度上海市长宁区“优秀律师”。参与编著金杜于 2015 年出版、2022 年再版的《医药与法律——中国医药健康产业法律服务与实务指南》。 刑事及合规 吴巍 wuwei@cn.kwm.com 北 京 办 公 室， 争 议 解 决 部 合 伙 人， 三 十 多 年 法 律 职 业 经 验， 主要 执 业 领 域 包 括 企 业 合 规 风 险 评 估、 企 业 合 规 防 范 与 应 对、 企业 合 规 制 度 建 设、 企 业 危 机 处 理 服 务， 公 司 纠 纷 以 及 民 商 行 政案 件 的 再 审 等。 曾 办 理 过 多 起 公 司 法 人 涉 嫌 犯 罪 案 件 和 民 刑 交叉 案 件， 对 处 理 商 业 贿 赂 案 件 具 有 丰 富 经 验。 同 时， 还 对 企 业合 规 有 深 入 研 究， 参 与 过 多 家 国 内 外 企 业 的 合 规 管 理 体 系 建 设项 目、 应 对 世 界 银 行 等 国 际 金 融 机 构 调 查 及 制 裁 项 目、 协 助 企业 应 对 美 国 FCPA 调 查 项 目、 企 业 内 部 调 查 项 目。 多 次 被《 钱伯斯亚太法律指南》评为公司调查 / 反腐败领域“领先律师”，被《 法 律 500 强》 评 为 监 管 与 合 规 领 域 的“ 特 别 推 荐 律 师 / 领先律师”。 刘海涛 harry.liu@cn.kwm.com 上海办公室，争议解决部合伙人，资深合规及争议解决业务律师，在应对监管调查领域具有广泛经验。他曾经代表众多客户应对中国及美国政府机构调查，其中包括反腐败、海关、商业贿赂、数据保护和出口管制等领域，被跨国公司广泛认可为中国最佳合规和监管业务律师之一，多次被专业法律评级机构如《钱伯斯亚太法律指南》《法律 500 强》和中国法律商务评选为国内合规、调查和反腐败第一等律师或特别推荐律师，曾任上海市律师刑事合规研究委员会主任。 常俊峰 changjunfeng@cn.kwm.com 北京办公室，争议解决部合伙人，主要执业领域为刑事调查、刑事诉讼业务。常律师曾担任过多家公司实际控制人、高管人员的代理人和辩护人，在多起涉信息披露、内幕交易、操纵市场、财务造假、背信渎职等案件中提供诉讼代理及刑事辩护服务，涉及商业贿赂、白领犯罪、金融犯罪、知识产权犯罪、海关税务犯罪、环境犯罪等刑事领域。现兼任北京市犯罪学研究会副会长、中国人民大学法学院海关与外汇法律研究所研究员、北京大学法学院法律硕士研究生兼职导师、最高人民检察院民事行政检察外聘专家，同时担任北京市律师协会刑民交叉法律事务专业委员会副主任、北京市朝阳区律师协会惩戒委员会副主任。2014 年被《亚洲法律杂志》评为“中国十五佳诉讼律师”，2022 年被《法律500 强》评为监管与合规领域的“特别推荐”业务负责合伙人。 李晓琤 lixiaocheng@cn.kwm.com 广州办公室，争议解决部合伙人，主要执业领域为刑事辩护、刑事报案、刑民交叉等诉讼业务，同时也擅长为公司企业提供刑事合规及风险防范体系建设、涉刑类项目综合解决方案等非诉法律服务。曾经是全国十佳公诉人，具有丰富的执业经验，并指导、办理过全国省部级官员的案件，专注于经济犯罪、职务犯罪等重大、疑难复杂案件的办理，擅长处理金融证券犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、知识产权犯罪、环境犯罪等。 李栋 lidong3@cn.kwm.com 上海办公室，争议解决部合伙人，15 年检察官工作经验，在职务犯罪、经济犯罪和侵犯知识产权犯罪等领域有着丰富的刑事辩护和刑事举报经验，并为多家知名企业提供刑事合规服务。 刘婷 liuting@cn.kwm.com 深圳办公室，合规业务部合伙人，在公司合规、内部调查及涉及合规方面的政府调查、危机处理及劳动雇佣领域等方面拥有丰富的经验。被《法律 500 强》评为亚太地区劳动业务的“特别推荐律师”及医疗与生命科学合规领域的“明日之星”。 孙兴 sunxing@cn.kwm.com 上海、苏州办公室，公司业务部合伙人，有近 20 年海关法律事务、进出口贸易合规实务经验，为跨国公司、境内进出口企业、跨境电商企业提供海关法、关税法、出口管制法等中国法律服务，2019 年《法律 500 强》WTO/ 国际贸易领域“特别推荐”律师。 刘凌云 liulingyun@cn.kwm.com 上海办公室，争议解决部主管合伙人，超过 26 年诉讼经验，擅长公司、证券和商事合同争议解决，《亚洲法律杂志》（ALB）2016 年度“中国十五佳诉讼律师”。 王囝囝 wangjianjian1@cn.kwm.com 上海办公室，争议解决部合伙人，在金融资管包括涉银行、基金、信托、证券类争议解决和涉公司商事争议解决领域拥有 17 年律师执业经历，在国内外仲裁机构和国内法院办理案件千余件，先后为百余家大型知名企业提供过法律服务，并获《亚洲法律杂志》（ALB）2021 年“ 中 国 十 五 佳 诉 讼 律 师” 称 号， 系 上 海 仲 裁 委员会的仲裁员。 顾海啸 guhaixiao@cn.kwm.com 苏州办公室，争议解决部合伙人，在公司股权、婚姻家事、建筑工程、房地产等民商事领域拥有超 15 年律师服务经验，曾先后代理多家知名企业案件逾百起。同时，担任多家政府机关法律顾问。近年来，为多家企业提供刑事合规与环保合规方面的法律服务。江苏省人民检察院企业合规试点工作智库名录成员。现任江苏省律师协会副会长。 史留芳 shiliufang@cn.kwm.com 南京办公室，争议解决部合伙人，主要执业领域为涉股权投资、公司治理、合伙企业治理、基金、证券、信托、合同、担保等领域的民商事诉讼 / 仲裁，在该领域有近二十年的实务经验。对公司法进行的持续深入研究在实务界获得较高认可，承办的两件涉公司法适用的案件经最高人民法院审判委员会讨论，作为最高人民法院第 8 号、第 15 号指导案例在全国发布，成为相关法律适用问题的统一裁判标准；代表银行处理的大型金融衍生产品交易系列纠纷被最高人民法院评选为“2020 年全国法院十大商事案例”。多次荣登《法律 500 强》年度亚太地区“特别推荐律师”榜单。 徐向东 sean.xu@cn.kwm.com 苏 州 办 公 室， 争 议 解 决 部 合 伙 人， 主 要 从 事 民 商 事 诉 讼、 仲 裁的代理和相关非诉法律服务，擅长复杂商事合同纠纷的争议解决、 银 行 及 资 管 公 司 的 不 良 资 产 处 置、 亦 有 破 产 清 算 项 目 的 管理经验。 马捷 jay.ma@cn.kwm.com 苏 州 办 公 室， 争 议 解 决 部 合 伙 人， 始 终 聚 焦 于 商 事 领 域 的 法 律事务，曾主办过众多疑难、复杂且标的额较大的争议解决案件，负 责 案 件 方 案 的 拟 定、 策 划 与 实 施， 熟 悉 法 院 和 仲 裁 机 构 的 裁判思维和运作方式，能够提供具有建设性和可操作性的争议解决方案。 财富管理 / 婚姻家事 陈鑫 chenxin@cn.kwm.com 北京办公室，争议解决部合伙人，执业二十余年，《法律 500 强》亚太地区“私人财富领域”特别