我的家庭需要家庭办公室吗

我的家庭需要家庭办公室吗 ？ Introduction 几个世纪以来 ， 复杂的家庭与重要资源使用了一个形式化的家族办公室结构来管理他们的资产。近年来 ，家庭办公室变得越来越受欢迎 ， 因为越来越多的家庭积累了资源足以值得自己的办公室。 此外，投资环境变得更加复杂，与巨额财富相关的事务和责任范围也不断扩大，包括风险管理、治理、报告和网络安全。 将这些及其他许多领域的监督委托给专业人士，使家庭能够接触到专门的专家。拥有家庭办公室可以减轻日常管理的负担，让家庭有更多时间追求自己的目标、激情和理想的生活方式。家庭办公室还可以促进家庭成员及其共同利益的团结，并为他们在正式结构下规划未来遗产提供机会。 对于任何考虑家族办公室的人来说 ， 这里有四个关键的考虑因素。 • 拥抱您的复杂性 • 确定您的目的 •了解关键功能 • 选择最佳结构 拥抱你的复杂性 一个重要的第一步是评估您的生活是否足够复杂，需要设立家族办公室。评估从考虑您家庭具体情况的复杂性开始。 参与企业管理。未直接参与业务的家庭成员可能在其他更抽象的方式中感到被排斥。 最后，重要的是不仅要关注数字，因为非财务或无形的复杂性可以团结或分裂家庭。因此，在跨越代际和家族分支时，管理顺利的过程时，“软实力就是硬实力”。 • 在您的家族树中是否存在多个分支或代系？• 是否有家族企业？• 您是否有多个房产、广泛的私人股权投资、重要的收藏品或专利/目录？• 各位家庭成员在家族办公室中的潜在参与程度是什么？ 重要的是不仅要集中注意力关于数字 ， 作为非金融或无形的复杂性可以团结或分裂一个家庭。 也必须确保所有相关家庭成员透明地讨论新办公室的总开支及其分配方式。这在由家族拥有和/或运营的企业产生财富的家庭办公室中尤为重要，因为一些家庭成员可能是部分所有者，而其他成员可能也在积极地参与其中。 在他们的职业生涯中，并找到利用其才能的方法。一个家庭可能会建立自己的以家庭为核心的创新中心，鼓励创业项目并培养创意，这可能导致新的业务发展。其他人则可能培养家庭成员来管理数字化转型项目，包括优化运营效率或引入新软件。 如果你已确定情况足够复杂以继续前进，下一步将是一个集中于这些问题的协作性和战略性的过程： • 我们家族办公室的目的何在？ • 我们试图达成的关键目标是什么？ • 家族办公室如何帮助指导并巩固我们对未来传承和愿景的规划？ 明确设立目的和战略能够为家族办公室及其领导层和员工的成功奠定基础。事实上，在未明确目的和策略的情况下招聘运营人员可能会导致问题，尤其是在大量投入人力和资本资源之后。首席执行官和办公室工作人员应具备与家族办公室的目的和目标相一致的技能和经验——同时还应具备忠诚、谨慎以及忠实管理等品质。 每家家庭都是独特的，因此每家家族办公室也是如此，这印证了“你遇到的每个家族办公室都只有一个家族办公室”的说法。但在几乎所有情况下，确定一个目的至关重要。 一些家庭希望新的办公室专注于财务管理，而另一些则侧重于慈善事业。也许目的是为下一代管理家族财富做准备——或者可能是为了直接进行投资。有些家庭可能会决定存在第二个目的，即早期让家族成员参与其中。 了解关键能力 一旦您确定了需求和目的，就适当开始一项更为详细的练习，以了解实现家庭目标所需的能力和技能。 A 的关键要素高功能家庭办公室 我们经常听到的问题是 ： • 我们这样的家庭如何使用家族办公室？ • 我们是否应该重点关注特定类别？ • 我们应该聘请哪种类型的专业人士来充实家族办公室的团队？ Investments 高功能家庭办公室有若干要素。虽然并非每个家庭都需要所有这些要素，但考虑每个要素是有帮助的。 Investments 适当的资产管理工作能够实现家庭的目标和生活风格。财富顾问利用自身独有的研究资源，包括权益研究分析师、宏观经济经济学家以及开放式架构平台的研究成果，同时结合商银直接投资和内部离散私募股权交易；根据我们近期对家族办公室的调查，交易流和私人投资备受重视。一支由财务规划师、执行服务专家以及资产保护与分配专家组成的团队，支持与顾问的关系，并管理您的投资以实现保护和增值。 风险管理 Finance 财富顾问提供全面的整合报告、现金流和流动性规划服务，以及后台办公服务，并辅以支付账单、贷款和信托管理解决方案。 慈善事业 Operations 此功能可能涵盖信息技术、行政服务、项目管理和人力资源需求等领域；人才招聘及提升现有员工技能是受访家族办公室关注的另一个方面。 生活方式 网络 了解关键能力 高效家庭办公室包含多个关键要素。尽管并非每个家庭都需要全部要素，但考虑这些要素对于了解家庭办公室的功能是有益的。 Governance 财富顾问提供投资政策声明、家庭使命-愿景-价值观和宪法、委员会和咨询结构、家庭会议以及各类活动的指导和协助。 风险管理 除了财富顾问协调您的会计、保险和法律团队外，在网络安全、物理和财产保护、声誉管理以及健康咨询方面也提供了资源。 慈善事业和影响战略 专职公益战略顾问将与您咨询并合作制定综合计划以支持您的公益事业，提供合适的且税务高效的结构建议、资助策略、影响力投资，并涉及家族多代人的参与。 Rising Gen Development 财富顾问可以帮助定制针对下一代家庭成员的财务教育和领导准备，鼓励参与各种学习机会，并促进企业及家庭领导权的 succession planning 和家族利益的传承管理。 生活方式管理 这个领域包括物业和财产管理、私人航空和水上交通工具、艺术品-葡萄酒-珠宝收藏、旅行和活动访问，以及其他礼宾服务。 选择最佳结构 另一个选择是虚拟家族办公室（Virtual Family Office），这是一种按需定制的方法，其中大部分甚至全部的办公室管理外包给财富顾问作为家庭需求的协调者，引入所需的专业资源和专业知识。虽然可能需要承担与这些专业合作相关的成本，但这种结构提供了灵活地利用各种专家——或更换服务提供商——的能力，而无需考虑办公室运营成本或薪酬员工的管理问题。 在家族办公室中也存在不同的结构形式。在您考虑的这一阶段，确切的结构形式是一个灵活可变的因素。正如构建物理结构时所遵循的名言，“功能决定形式”适用于此，这同样适用于传奇建筑师路易斯·沙利文（Louis Sullivan）的理念：“形式追随功能”。 • 我们应该考虑哪些类型的家族办公室结构？• 各种家族办公室结构的成本是多少？• 我应该如何开始评估对我们情况而言正确的道路是什么？ 差异化价值 支撑我们威廉布莱尔所有定制解决方案的是公司内部以及跨多个其他行业的专家网络，这些专家专门服务于家族办公室和 sophisticated 客户的独特需求，包括企业高管和创业者。 单一家办公室（Single-Family Office）通常适用于大约拥有3亿美元流动资产的家庭，通常包括一位经验丰富的首席执行官和首席财务官以及五名或更多具有特定领域专业知识的其他专业人士。这是最复杂的一种结构，需要专门的员工和物理办公场所。由于涉及的资本投资较大，这也是最难退出的一种结构。 我们为家族办公室带来的价值根植于上述列出的九个方面，威廉布莱尔在此领域拥有深厚的知识和资源储备，以便我们在合作中提供定制化解决方案。我们的方法具有差异化和高度个性化的特点；结合我们公司及外部专家的巨大资源，我们可以提供独特的建议和专门化的服务。 其他家庭可能更适合使用多元家庭办公室（Multifamily Office，MFO），在那里，工作人员可以为多个家庭服务。有时，这种结构是由一群具有相似需求的富裕家庭设立的，以便实现规模经济。MFO 也可能由顾问设立，以服务于多个家庭。对于希望将大部分服务外包或不愿投入资金建立专属单一家族办公室（Single Family Office，SFO）的家庭来说，MFO 可能是理想的选择。 此外，除了我们独有的解决方案（包括merchant banking、private shares trading、consolidated reporting services、philanthropy strategy），我们还与强大的外部资源网络紧密合作，以填补家族在专业圈子中可能存在的任何空白。 如果涉及公司所有权，嵌入式家庭办公室可以在现有业务中运作，利用CFO和财务人员来管理个人财务事务，并协助处理生活方式问题（例如，帮助进行房产管理或提供礼宾类型的旅行协助）。通常，现有的员工会根据需要管理家族的个人需求，但核心要素是便利性和信任。嵌入式办公室在法律、审计、银行和运营方面存在潜在的风险和责任。了解这种最常见的家庭办公室结构中经常被忽视的风险是有帮助的。 选择最佳结构(续) 这些包括专注于特定领域的专家，例如：• 艺术品收藏服务 • 付款服务和家庭办公室业务管理 • 咨询/顾问• Concierge medicine• 网络安全• 独立评估• Lending solutions• 心理健康 / 成瘾服务组织 / 调动 / 人员配备•私人航空 • 旅行计划 / 安全服务 如何开始 ？ 我们的方法始于一个发现过程，旨在探索您家庭的战略优先事项，并建议哪些解决方案可能适合您。通常情况下，答案并非是一家真正的家族办公室，而是一个核心策略，该策略汇集了关键专家和顾问以满足家庭的首要需求。 我们很乐意与您及您的家庭共同参与这一发现过程。请通过联系您的威廉·布莱尔财富顾问开始这一进程。 借助全球影响力和先进的平台，我们以创新和深思熟虑的方法提供全面财富管理及多种顾问服务。 2024 年 8 月