如何应对新一轮反洗钱互评估挑战

FATF第五轮互评估将于2024-2025年启动，评估将更加注重有效性和结果导向，对高风险领域的反洗钱实况和后续整改提出更严格的要求。中国第四轮互评估结果为“涉险”过关，进入强化后续进程，但仍有部分领域需进一步优化。

技术合规性评估： 我国在四十项建议中合规9条、大致合规22条、部分合规5条、不合规4条。不合规及部分合规的建议主要涉及特定非金融行业和职业的反洗钱监管、法人和法律安排的受益所有权信息透明度以及定向金融制裁决议的执行机制等方面。

有效性评估： 我国在四个直接目标被评为“低度有效”，另有四个直接目标被评为“中等有效”。低度有效的直接目标包括预防措施、法人和法律安排、恐怖融资预防措施及定向金融制裁、扩散融资定向金融制裁。需要提升有效程度的领域包括金融机构和虚拟资产服务提供商的反洗钱风险认知和履职，以及对应的反洗钱监管；特定非金融行业和职业的反洗钱风险认知和履职，以及对应的反洗钱监管；法人与法律安排透明度；定向金融制裁（恐怖融资及扩散融资）。

第五轮互评估的关注重点： 金融机构和虚拟资产服务提供商的反洗钱风险认知和履职，以及对应的反洗钱监管；特定非金融行业和职业的反洗钱风险认知和履职，以及对应的反洗钱监管；法人与法律安排透明度；定向金融制裁（恐怖融资及扩散融资）。

给金融机构的建议： 提高意识，充分认识自身反洗钱履职与互评估的影响；以互评估为契机，梳理自身反洗钱工作短板；尽早启动，留足整改优化时间。