KPMG 2023年银行业CEO展望报告总结
核心观点与总体情绪
- 在全球经济和地缘政治动荡时期，银行业领导者面临多重挑战，包括客户财务不确定性、监管压力、技术颠覆等。
- 尽管挑战重重，CEO们对未来三年仍持谨慎乐观态度，强调组织弹性和务实增长。
- 对整体商业增长和所在行业增长的信心略有下降，但对公司增长的信心仍保持较高水平。
主要风险关注
- 生活成本被认为是未来三年最大的组织风险（79%），其次是颠覆性技术（76%）、监管要求（74%）、人才（74%）和网络犯罪（71%）。
- 政治不确定性和新兴技术风险上升，网络安全和运营风险担忧增加。
- 80%的CEO认为利率和通胀政策可能延长衰退，但89%预计未来三年每年正向收益。
ESG策略的影响
- 银行CEO持续投资ESG，强调“以结果为基础的方法”，将ESG融入业务以创造价值。
- 53%的CEO预计三到五年内看到ESG投资回报，63%认为ESG已完全融入业务。
- ESG策略对建立客户关系（29%）、资本分配和并购策略（20%）、财务业绩（17%）产生最大影响。
- 实现碳中和目标面临供应链去碳化复杂性（28%）、缺乏技术解决方案（27%）等挑战。
多元化与包容性（D&I）
- CEO对D&I承诺稳定，79%认为高级管理层性别平等有助于公司增长。
- 78%确认推动社会流动性责任，65%认为D&I进展过慢。
- 59%预计传统办公室角色仍占主导，34%为混合型，86%表示会奖励努力来办公室的员工。
- 近四分之三CEO愿意承担政治或社会争议性立场，73%会剥离损害银行声誉的业务。
战略规划优先事项
- CEO更倾向于微观层面的决策（48%）和协作型领导风格（74%）。
- 未来三年主要运营优先事项是提供员工价值主张以吸引和留住人才（29%）。
- 客户体验和有机增长仍是承诺，但数字化和连接性推进关注下降。
- 54%准备增加资本投资以收购新技术，46%投资员工技能发展。
增长路径与并购
- 乐观态度下，多数CEO优先考虑扩展员工技能和能力，而非无机增长。
- 70%受访者表示不确定性改变了继任规划思考方式，更注重培养下一代C级高管。
颠覆性技术与生成式AI
- 73%认为生成式AI是最重要的投资机会，74%预计五年内看到投资回报。
- 主要好处包括提高盈利能力、欺诈检测、网络安全和产品市场机会。
- 实施挑战包括技术能力和人工智能技能（55%）、成本（55%）、伦理问题和缺乏监管。
网络攻击应对准备
- 54%的CEO表示对网络攻击准备充分，21%感到准备不足。
- 主要原因包括攻击者技能复杂（40%）、缺乏熟练人员（27%）、投资不足（17%）。
研究结论
- 银行业领导者对未来三年保持谨慎乐观，重视数字化转型、人才保留和ESG投资。
- 混合工作模式接受度演变，CEO更倾向协作领导方式。
- 生成式AI投资热情高涨，但需关注实施挑战和安全风险。
- 银行需勇气投资数字技术、AI和ESG，以适应地缘政治、宏观经济和技术变革。
