2022年全球银行业首席执行官展望

kpmg.com/CEOoutlook 银行首席执行官已经逐渐意识到环境、社会和治理（ESG）对其业务的重要性，尤其是在ESG对改善财务业绩、推动增长和满足利益相关方期望等影响方面。今年的调查显示，客户和投资者等利益相关方的透明度要求显著上升。 67%的受访者认为利益相关方对ESG事项的报告和透明度要求有了显著提高（2021年8月仅为58%） 银行正逐渐迎来ESG机遇与风险。ESG不仅有益环境，可持续运营也有助于改善经济。 65%的受访者认为利益相关方将继续加强对ESG的关注力度 基于对利益相关方期望的深刻理解，将ESG纳入所有业务决策当中，可有助展现自身的竞争差异，并对社区和环境优化产生切实影响。 银行首席执行官也越来越认同ESG项目可有助改善财务业绩，其比例已从一年前的26%上升至38%。 19%的受访者表示利益相关方对“漂绿”行为日益持怀疑态度（2021年8月仅为9%） 当被问及未来3年经营目标将在哪些方面发挥最大影响时，76%的人将改善财务业绩列为继建立客户关系（82%）和员工价值主张（81%）之后的第三大领域。他们日益明白主动拥抱ESG的银行在获取人才、改善员工价值主张、吸引忠实客户和筹集资金等方面最具竞争优势。ESG已经不再可有可无，而是已成为获取长期财务回报的必备要素。 然而，银行在展现美好ESG图景方面步履维艰，因为36%的受访者表示该问题是他们向利益相关方展示ESG绩效时面临的最大挑战。对于银行业的首席执行官而言，这一挑战包括识别和衡量既定的ESG指标以及用于统计此类指标的技术。但是，对ESG工具（如度量和治理工具等）的投资正不断增长——60%的银行首席执行官已承诺将6%以上的收入用于进一步推动其所在银行实现可持续发展。 全球银行业与资本市场ESG主管合伙人毕马威国际 92022年全球银行业首席执行官展望 经济衰退对ESG的影响 银行首席执行官正在改变他们吸引和培养人才的方式，同时利用科技为此提供辅助并尝试引入新工作模式。尽管他们正考虑在未来6个月内裁员， 银行业的首席执行官们正积极准备应对可能出现的衰退 对不同工作模式的态度不断发生变化 122022年全球银行业首席执行官展望 《毕马威2022年全球首席执行官展望》报告表明，尽管首席执行官们面临着地缘政治问题和预期的衰退带来的短期挑战，但对长期经济前景仍持乐观态度。 在为应对经济困境做好充分准备的情况下，他们对自身银行的韧性和增长前景充满信心。 将人力与科技相结合：各银行在数字化转型方面投入了大量资金，因此需要确保员工采用这些技术并充分发挥它们的潜力。 评估现有技术系统与平台：银行应评估现有技术平台和架构是否合乎要求，并确定是否应对现有系统进行调整、移除、打造数字形象或数字孪生，或者更换和重新平台化等处理，以更好地适应未来需要。 携手合作伙伴共同创造价值：首席执行官们对建立合作伙伴关系的兴趣日益浓厚，有效地识别、整合和管理第三方可有助于加快产品上市速度、降低成本、缓解风险并补强履行客户承诺所需的能力；也可通过与数字平台、生态系统和初创企业密切合作推动开放式创新，此类伙伴关系将成为银行转型战略的关键驱动因素。 进一步贴近客户：打造卓越客户体验要求银行以客户为中心反向开展工作，采取由外而内的视角进行逆向工程以认清体验的内涵，再由内而外确定应如何实现。 视网络安全为战略职能：首席执行官越来越清晰的认识到，网络安全不仅仅是IT的问题，而是一项基本业务运营要求。由于网络攻击呈指数级增长且难以及时发现，因此亟需通过自动化和创新手段应对。 132022年全球银行业首席执行官展望 探索多种工作模式：随着银行纷纷实施重返办公室计划，首席执行官们必须采取适合员工的工作模式组合。而当前正是尝试的良机。在此过程中，积极倾听、共情沟通以及致力寻求长期适当平衡将起到关键作用。 描绘银行ESG图景：在吸引和留住人才方面，银行的ESG之道越来越成为一项差异化因素。许多首席执行官表示描绘动人ESG图景实属不易，因此务必向利益相关方阐明其解决银行ESG问题所采取的措施。 开拓创新而非因循守旧：银行和员工发展日新月异，领导者应重塑自身员工队伍。在旧的人才管理方式业已过时，新的管理方式仍未成形之际，他们将面临一定的挑战。要推动发展，则需将重塑员工团队、关注ESG的社会影响、利用分析技术以及构建无微不至的体验纳入战略之中。 理解ESG对财务业绩的影响：ESG已成为长期财务回报的必备要素。首席执行官们已逐渐意识到ESG可有助提高财务业绩，包括增强其所在银行在获取人才、改善员工价值主张、吸引忠实客户和筹集资金等方面的竞争优势。 跟踪气候相关目标的进展情况：如今，银行更应采取积极主动的方式开展与气候相关的披露，使投资者和其他利益相关方得以更清晰、一致地了解相关信息。与此同时，银行还面临气候风险压力测试等新要求，而监管机构也在不断加强气候风险管理监管。 率先探索IDE：未来几年，首席执行官们可以在协助引领和推动IDE议程方面发挥重要作用。在银行上下培育和规范IDE文化，对于吸引并留住新员工非常重要。 142022年全球银行业首席执行官展望