概述
研报介绍了国际清算银行（BIS）金融稳定研究所（FSI）在2024年2月举办的跨境危机模拟演练（CSE），该演练涉及来自拉丁美洲七个司法管辖区（哥斯达黎加、多米尼加共和国、厄瓜多尔、危地马拉、洪都拉斯、墨西哥和秘鲁）的机构，旨在测试其在危机响应和银行破产管理方面的能力。
观察结果和发现
跨境合作
- 演练初期，参与者主要关注国内情况，跨境互动有限。
- 随着危机加剧，跨境沟通变得更加频繁，但主要集中在信息交换上。
- 大学会议对决策的影响有限，缺乏涵盖所有参与国的监督大学或危机管理小组（CMG）。
- 共享服务提供商ServCo的服务连续性问题未得到广泛考虑。
- 缺乏备忘录（MoU）可能阻碍跨境信息共享。
国内机构间合作
- 国内部门之间的协调较为顺畅，但在某些国家，角色和责任的界定在早期阶段不够明确。
- 国内当局之间会议的主要目的是交流信息，通常不被视为共同开发解决方案的论坛。
- 一些监管机构表示，他们在决策过程中未能得到应有的参与，也未获得足够的信息。
- 现有的协调论坛，如危机管理委员会，在演练中得到了使用，但作用受到限制。
决策框架和工具
- 缺乏操作手册影响了某些监管机构在早期监督干预方面的做法。
- 在准备进行清算时应采取的行动在大多数国家中已经明确。
- 术语影响。在其他情况下，则对实体退出对更广泛经济的影响进行了更为详尽的评估。
- 采用的清算或破产路径在很大程度上受限于可用工具。
- 在大多数参与国家中，现有的解决框架尚未与关键属性对齐。
- 当局考虑尽早动用公共资金，但对财政影响的考虑却相对有限。
- 大多数当局采取了危机沟通策略，但许多当局也将其视为改进的领域。
建议
- 参与危机准备活动：制定危机管理协议，明确触发条件，建立协调程序，制定决策原则和评估标准，加强内部和外部沟通协议，开展桌面推演和模拟演练。
- 参与银行特定的恢复与化解规划：要求银行制定可信的恢复计划和化解计划（PRS），定期审查和更新计划。
- 增强跨境合作以促进化解规划：建立跨境协作机制，利用清算学院和高校促进信息共享和相互理解。
- 审查化解框架及可用工具：审查国内处置机制，确保其能够支持PRS；改进解决框架和工具，使其与FSB关键属性对齐；考虑在更不确定的情况下明确公共资金使用条件和程序。
