（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）**2023中期報告年*吉林九台農村商業銀行股份有限公司並非香港法例第155章銀行業條例所指的認可機構，不受限於香港金融管理局的監督，亦不獲授權在香港經營銀行／接受存款業務。2023年中期報告 目錄第一章 釋義及技術詞彙2第二章 公司簡介12第三章 財務摘要18第四章 管理層討論與分析21第五章 股本變動及股東詳情86第六章 董事、監事、高級管理層、僱員及組織91第七章 重要事項107第八章 簡明合併財務報表審閱報告115第九章 未經審計中期財務報表117第十章 未經審計補充財務信息202 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK第一章 釋義及技術詞彙2九台農商銀行於本中期報告中，除文義另有所指外，下列詞彙具有以下涵義：「安次區惠民村鎮銀行」指 廊坊市安次區惠民村鎮銀行股份有限公司，於2011年12月6日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有51.00%股權。其餘56名股東持有安次區惠民村鎮銀行49.00%的股權「安平惠民村鎮銀行」指 安平惠民村鎮銀行股份有限公司，於2013年12月24日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有28.17%股權。其餘97名股東持有安平惠民村鎮銀行71.83%的股權。本行與另外4名股東（共計持有安平惠民村鎮銀行24.63%股權）就安平惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。安平惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「公司章程」指 本行章程「白城洮北惠民村鎮銀行」指 白城洮北惠民村鎮銀行股份有限公司，於2015年11月23日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有49.00%股權。其餘18名股東持有白城洮北惠民村鎮銀行51.00%的股權。本行與另外4名股東（共計持有白城洮北惠民村鎮銀行14.00%股權）就白城洮北惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。白城洮北惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「本行」指 吉林九台農村商業銀行股份有限公司，根據中國法律於2008年12月16日在中國註冊成立的股份有限公司，包括其前身，但不包括其子公司「董事會」指 本行董事會「監事會」指 本行監事會「中國銀保監會」指 原中國銀行保險監督管理委員會 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK32023年中期報告第一章 釋義及技術詞彙「中國銀保監會吉林 監管局」指 原中國銀行保險監督管理委員會吉林監管局「長白山農村商業銀行」指 長白山農村商業銀行股份有限公司，於2011年12月14日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有38.80%股權。其餘16名股東持有長白山農村商業銀行61.20%的股權「長春高新惠民村鎮銀行」指 長春高新惠民村鎮銀行有限責任公司，於2013年9月24日在中國註冊成立的有限責任公司，本行持有40.00%股權。其餘12名股東持有長春高新惠民村鎮銀行60.00%的股權。本行與另外3名股東（共計持有長春高新惠民村鎮銀行20.00%股權）就長春高新惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。長春高新惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「長春南關惠民村鎮銀行」指 長春南關惠民村鎮銀行有限責任公司，於2011年1月11日在中國註冊成立的有限責任公司，本行持有51.20%股權。其餘34名股東持有長春南關惠民村鎮銀行48.80%的股權「大安惠民村鎮銀行」指 大安惠民村鎮銀行有限責任公司，於2011年1月26日在中國註冊成立的有限責任公司，本行持有51.46%股權。其餘13名股東持有大安惠民村鎮銀行48.54%的股權「董事」指 本行董事「內資股」指 本行在中國發行每股面值人民幣1.00元的普通股，以人民幣認購或入賬列作繳足 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK4九台農商銀行第一章 釋義及技術詞彙「扶餘惠民村鎮銀行」指 扶餘惠民村鎮銀行股份有限公司，於2015年12月14日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有42.85%股權。其餘46名股東持有扶餘惠民村鎮銀行57.15%的股權。本行與另外5名股東（共計持有扶餘惠民村鎮銀行13.41%股權）就扶餘惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。扶餘惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「高密惠民村鎮銀行」指 高密惠民村鎮銀行有限責任公司，於2011年5月25日在中國註冊成立的有限責任公司，本行持有56.70%股權。其餘46名股東持有高密惠民村鎮銀行43.30%的股權「本集團」指 本行及其子公司（按合併基準）「廣州黃埔惠民村鎮銀行」指 廣州黃埔惠民村鎮銀行股份有限公司（前稱為廣州蘿崗惠民村鎮銀行股份有限公司），於2014年2月7日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有51.00%股權。其餘7名股東持有廣州黃埔惠民村鎮銀行49.00%的股權「H股」指 本行於香港發行每股面值人民幣1.00元的普通股，以港元認購及買賣「含山惠民村鎮銀行」指 含山惠民村鎮銀行有限責任公司，於2010年12月30日在中國註冊成立的有限責任公司，本行持有78.51%股權。其餘34名股東持有含山惠民村鎮銀行21.49%的股權 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK52023年中期報告第一章 釋義及技術詞彙「合陽惠民村鎮銀行」指 合陽惠民村鎮銀行股份有限公司，於2013年12月16日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有42.68%股權。其餘35名股東持有合陽惠民村鎮銀行57.32%的股權。本行與另外2名股東（共計持有合陽惠民村鎮銀行14.02%股權）就合陽惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。合陽惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「港元」指 香港法定貨幣「香港」指 中國香港特別行政區「香港上市規則」指 香港聯交所證券上市規則，經不時修訂、補充或以其他方式修改「香港聯交所」指 香港聯合交易所有限公司「樺甸惠民村鎮銀行」指 樺甸惠民村鎮銀行股份有限公司，於2013年10月29日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有51.00%股權。其餘17名股東持有樺甸惠民村鎮銀行49.00%的股權「惠東惠民村鎮銀行」指 惠東惠民村鎮銀行股份有限公司，於2014年11月21日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有35.00%股權。其餘11名股東持有惠東惠民村鎮銀行65.00%的股權。本行與另外3名股東（共計持有惠東惠民村鎮銀行30.00%股權）就惠東惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。惠東惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「國際財務報告準則」指 國際會計準則理事會頒佈的國際會計準則、國際財務報告準則、修訂及相關詮釋 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK6九台農商銀行第一章 釋義及技術詞彙「吉林船營惠民村鎮銀行」指 吉林船營惠民村鎮銀行股份有限公司，於2016年1月21日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有46.00%股權。其餘27名股東持有吉林船營惠民村鎮銀行54.00%的股權。本行與另外1名股東（持有吉林船營惠民村鎮銀行5.00%股權）就吉林船營惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。吉林船營惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「吉林春城農村商業銀行」指 吉林春城農村商業銀行股份有限公司，於2015年10月12日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有14.50%股權。其餘16名股東持有吉林春城農村商業銀行85.50%的股權「吉林豐滿惠民村鎮銀行」指 吉林豐滿惠民村鎮銀行股份有限公司，於2013年12月16日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有46.00%股權。其餘14名股東持有吉林豐滿惠民村鎮銀行54.00%的股權。本行與另外1名股東（持有吉林豐滿惠民村鎮銀行4.50%股權）就吉林豐滿惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成一致行動協議。吉林豐滿惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「吉林公主嶺農村商業 銀行」指 吉林公主嶺農村商業銀行股份有限公司，於2015年10月12日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有20.20%股權。其餘531名股東持有吉林公主嶺農村商業銀行79.80%的股權「吉林九銀金融租賃股份 有限公司」指 吉林九銀金融租賃股份有限公司，於2017年2月20日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有60.00%股權。其餘4名股東持有吉林九銀金融租賃股份有限公司40.00%的股權 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK72023年中期報告第一章 釋義及技術詞彙「荊門東寶惠民村鎮銀行」指 荊門東寶惠民村鎮銀行股份有限公司，於2011年12月21日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有31.19%股權。其餘52名股東持有荊門東寶惠民村鎮銀行68.81%的股權。本行與另外5名股東（共計持有荊門東寶惠民村鎮銀行22.25%股權）就荊門東寶惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。荊門東寶惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「九台龍嘉村鎮銀行」指 九台龍嘉村鎮銀行股份有限公司，於2010年10月12日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有15.00%股權。其餘10名股東持有九台龍嘉村鎮銀行85.00%的股權。本行與另外4名股東（共計持有九台龍嘉村鎮銀行40.00%股權）就九台龍嘉村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。九台龍嘉村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「最後實際可行日期」指2023年9月15日，即本中期報告刊發前為確定其中所載若干資料的最後實際可行日期「雷州惠民村鎮銀行」指 雷州惠民村鎮銀行股份有限公司，於2015年3月25日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有17.87%股權。其餘28名股東持有雷州惠民村鎮銀行82.13%的股權。本行與另外7名股東（共計持有雷州惠民村鎮銀行33.82%股權）就雷州惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。雷州惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「遼源農村商業銀行」指 遼源農村商業銀行股份有限公司，於2012年11月15日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有35.13%股權。其餘14名股東持有遼源農村商業銀行64.87%股權 JIUTAI RURAL COMMERCIAL BANK8九台農商銀行第一章 釋義及技術詞彙「陵水惠民村鎮銀行」指 陵水惠民村鎮銀行股份有限公司（前稱為陵水大生村鎮銀行股份有限公司），於2011年5月16日在中國註冊成立的股份有限公司，本行持有20.00%股權。其餘27名股東持有陵水惠民村鎮銀行80.00%的股權。本行與另外7名股東（共計持有陵水惠民村鎮銀行32.60%股權）就陵水惠民村鎮銀行董事會會議及股東大會投票權達成了一致行動協議。陵水惠民村鎮銀行被視為受本行控制，並為本集團的子公司「廬江惠民村鎮銀行」指 廬江惠民村鎮銀行有限責任公司，於2010年12月28日在中國註冊成立的有限責任公司，本行持有60.00%股權。其餘49名股東持有廬江惠民村鎮銀行40.00%的股權「不良貸款」指 不良貸款，在本中期報告中，指按本行及各子公司根據適用中國指引所採納的五級貸款分類系統分類為次級、可疑及損失類的貸款「不良貸款率」指 不良貸款額除以貸款總額的百分比「中國人民銀行」指 中國人民銀行，中國的中央銀行「中國」指 中華人民共和國，但在本中期報告中，除另有所指外，不包括香港、澳門及台灣「中國企業會計準則」指 中華人民共和國財政部於2006年2月15日頒佈的中國企業會計準則及其補充規定，經不時修訂、補充或以其他方式修改「乾安惠民村鎮銀行」指 乾安惠民村鎮銀