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优等生，中报成绩保持稳定

2023-08-14 长城证券大王雪

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常熟银行发布2023年中报业绩快报，实现营业收入49.1亿元，同比增长12.4%，实现归母净利润14.5亿元，同比增长20.7%。不良贷款率0.75%，环比持平，拨备覆盖率550%，环比提高3pct。单季营收增速略有波动，净利润增速小幅提升。公司坚持“向小、向偏、向信用”的经营策略，走轻资本发展道路，借助科技提升人均产能，重塑资产负债业务的组织架构，保持上市银行优等生的稳定水平。预估公司2023-2025年净利润增速分别为20.7%/20.2%/19.8%，目前股价对应0.8x23PB，维持“买入”评级。

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优等生，中报成绩保持稳定

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