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根据研报正文，预计经济预期将扭转，基本面或已见底。银行指数在过去降息周期后，通常会在降息周期结束后3个月内开启上行趋势。这种滞后性表明从托底政策到经济预期扭转需要时间。降息周期结束后，GDP增速可能企稳或反弹，背后逻辑在于降息往往是“稳增长”的开始，通常会有配套政策紧随其后，随着时间的推移，政策效果会逐步体现为GDP增速企稳或回升，进而带动银行业绩好转。建议关注农业银行、邮储银行、光大银行等低估值、高股息的银行股，以及宁波银行、招行银行、江苏银行、常熟银行等“顺周期”估值底部与复苏预期共振的银行股。
