《后疫情时代财富管理重启增长》研究报告总结如下:
中国财富管理市场迎来新机遇
- 市场规模增长:中国财富管理市场预计将以9%的年复合增长率增长,至2032年达到571万亿人民币。
- 客户需求高涨:富裕及以上客群在财富管理上的需求持续增长,预计到2032年,其个人非存款金融资产占比将超过55%。
- 财富结构多元化:个人财富管理趋向多元化,非存款金融资产配置占比从2013年的37%提升至2021年的50%,2022年有所回调。
财富管理机构的跨越发展
- 财富管理的成熟度:中国个人投资者在财富管理方面的成熟度较低,财富结构正在逐步向多元化转型。
- 投资结构调整:权益等高风险产品占比提升,复杂产品需求旺盛,反映出投资者风险偏好的提升。
- 基金理财投资增长:公募基金和个人理财产品投资者数量快速增加,显示大众投资者进入财富管理市场。
- 银行角色:银行仍然是重要的财富管理服务提供方,但需提升服务年轻客群的能力。
- 跨境投资需求:随着国家金融市场双向开放加速,跨境投资渠道持续扩大,海外资产配置需求持续增长。
成功要素
- 成熟市场借鉴:成熟市场财富管理机构的核心能力在于以专业投顾为核心,提供差异化的产品和服务,实现客户关系的深度维护。
- 监管与市场适应:国内机构应结合海外市场经验,根据中国市场的特点,发展以“了解客户-设计投资规划-精选产品组合-持续投后管理”的顾问式财富管理模式,重视客户服务和产品创新,同时关注监管政策的变化,适应市场发展需求。
结论
后疫情时代,中国财富管理市场面临着前所未有的机遇与挑战。通过借鉴成熟市场的经验,结合中国市场的特点,财富管理机构可以实现业务的转型升级,满足日益增长的财富管理需求,实现高质量、可持续的发展。