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代理人量减质增，储蓄险占比提升，静待业绩恢复

2023-03-16 王德坤,崔晓雁山西证券梦谈多话

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中国平安发布2022年年报，营收1.11万亿，同比-6.0%，归母营运利润1483亿元，同比+0.3%，归母净利润837.74亿元，同比-17.6%。寿险、产险、银行、其他业务归母净利润同比分别-18.5%、-45.2%、+25.3%、-98.6%，占比分别57.9%、10.5%、31.5%、0.1%。集团EV1.42万亿，同比+2.0%。保险业务低迷、资本市场波动拖累公司业绩。在总投资收益率企稳回升的假设下，预计公司2023-25年归母净利润同比+58.03%、+12.55%及+14.57%。当前股价对应2023EP/EV0.53x，维持“买入-A”评级。

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代理人量减质增，储蓄险占比提升，静待业绩恢复

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