资产质量稳定，负债结构进一步优化

平安银行发布2022年半年度业绩报告，实现营业收入920.22亿元，归母净利润220.88亿元，同比分别增长8.7%和25.6%。不良率1.02%，持平于2021年末。存款实现较快增长，净息差较年初仅小幅下行。财富管理业务规模仍保持较快增长。资产质量总体维持稳定，房地产贷款不良率有所上升。预测2022/23年EPS为 2.17元/2.53元，维持增持评级。