利用行为洞察力打击腐败

运用行为洞察力打击腐败 © 2026 世界银行 1818 H街西北，华盛顿特区20433 电话：202-473-1000 互联网：www.worldbank.org 这项工作是世界银行的成果。本工作中表达的观点、解释和结论不一定反映世界银行、其执行董事会或其所代表政府的观点。 世界银行不保证本作品中包含的数据的准确性、完整性或时效性，也不对信息中出现的任何错误、遗漏或差异承担责任，或对使用或未使用所提供的信息、方法、流程或结论承担责任。本作品中所示边界、颜色、名称、链接/脚注和其他信息不表明世界银行对任何领土的法律地位或对其边界表示认可或接受。引用他人作品并不意味着世界银行认可作者所表达的观点或其作品的内容。 本协议任何内容均不构成对世界银行的特权与豁免权的限制、解释或视为放弃，所有这些特权与豁免权均予保留。 权利与许可 本作品中包含的材料受版权保护。由于世界银行鼓励其知识的传播，只要注明出处，本作品即可为非商业目的进行全部或部分的复制。 关于权利和许可（包括附属权利）的任何查询，请致世界银行出版物，世界银行，美国华盛顿特区西北H街1818号，邮编20433；传真：202-522-2625；电子邮件： pubrights@worldbank.org. 封面图片：© freepik/Magnific.com。经 Freepik-Magnific.com 授权使用。如需再次使用，需另行获得授权。 目录 缩略语和缩写 vi 词汇表 vii 致谢 viii 摘要 ix 执行摘要 1 1. 引言 2. 行为概念与诊断 个体层面背景 8群体层面背景 9机构层面背景 9诊断 10局限性、风险与伦理考量 11 123. 反腐败斗争中的行为贡献问责与监控 13 数字信息系统 15 激励 17 规范 18 参考文献24 3135附录B：运营决策指导问题 33附录D：反腐败斗争中的行为贡献 36附件A：反腐败政策及工具包概述附录 C：旅程地图 数字 图1：行为方法 5图2：社会生态模型中的行为驱动因素 8图3：腐败风险许可证管理员旅程图 35 表格 表1：探索传统方法与行为方法之间的互补性 缩写和首字母缩略词 词汇表 锚定效应——指人们在做决策时过度依赖遇到的第一条信息的一种启发式方法。 行为洞察——将关于人类决策的研究应用于理解和影响行为。 有限理性——指人们在信息、认知能力和时间限制下做决策，从而导致他们选择“足够好”的方案。 选择架构——设计选项的结构和呈现方式以影响决策。 选择环境——决策所依据的物理、社会或数字环境。 认知偏差——偏离理性判断的系统性模式。 默认选项——若用户未主动选择其他方案，则生效的预设选项。 描述性规范——人们对在特定情境下大多数人通常如何做的信念。 外在动机——指由外部奖励或惩罚所驱动的动机，例如薪酬、同伴认可或制裁。 启发式方法——指大脑在时间、信息或注意力受限时用于做决策，以及简化复杂决策的快速经验法则，也被称为认知捷径。 约束规范——人们对哪些行为表示认可或反对的信念。 内在动机——由内部价值观驱动的动机，例如自豪感、道德感或个人意义。 心智模型——基于经验和观察而形成的关于系统运作方式的内部“地图”或假设。 感知——人们解读信息并赋予其意义的过程，该过程受到预期和语境的影响。 现时偏见——倾向于相较于未来的收益或成本，过度看重眼前的回报或代价。 稀缺思维——一种认知状态，在这种状态下，有限的资源（时间、金钱、安全）会缩小人的注意力并损害决策能力。 自我效能感——一个人相信自己有能力成功完成一项任务或顺利驾驭一个过程的信念。 社会规范——群体内关于可接受或典型行为的共同期望。 现状偏见——即使存在更好的选择，也倾向于维持当前状态。 致谢 本报告由Per Nordlund（世界银行高级治理专家）、Zain Chaudhry（世界银行顾问）、Dania Del Carmen Hernandez（世界银行治理专家）、Lauren Manning（世界银行顾问）、Jonathan Karver（世界银行经济学家）、Renos Vakis（世界银行首席经济学家）和Vartika Neeraj（世界银行顾问）共同撰写。该团队感谢以下审阅者：James Anderson（世界银行首席公共部门专家）、Tanu Kumar（世界银行治理专家）、Max H. Bazerman（哈佛商学院教授）以及Laura De Castro Zoratto（世界银行首席经济学家）。 由阿图罗·埃雷拉（世界银行治理全球部全球总监；评审会议主席）、罗比·桑德罗维茨（世界银行治理全球部实践经理）、延斯·克罗马恩·克里斯滕森（世界银行首席治理专家）、阿德里安·哈特韦尔-努顿（世界银行高级公共部门专家）和雷纳尔德·哈斯林格（世界银行高级运营官员）提供指导。艾米莉·福克尔曼（世界银行顾问）和桑德拉·瓦尔迪维亚·泰克谢拉（世界银行知识管理官员）提供了出版支持。马西·杰塞尔（出版物专业人士公司）提供了编辑服务，玛丽亚·洛佩斯提供了平面设计服务。 本出版物由世界银行的治理与制度总括计划（G&I）联合资助。G&I是一个于2022年成立的多捐助者信托基金。它得到了奥地利共和国联邦财政部的慷慨支持、加拿大全球事务部、钱德勒基金会、爱沙尼亚外交部、欧盟、惠特克基金会、麦克阿瑟基金会、大韩民国经济财政部、瑞典国际发展合作署（Sida）、瑞士经济事务部（SECO）以及英国外交、联邦与发展部（FCDO）的资助。欲了解更多信息，请访问www.worldbank.org/giup。 摘要 腐败仍然是发展的关键障碍——它侵蚀公众信任，将资源从基本服务中转移，并阻碍经济增长。虽然传统的反腐败策略侧重于法律、监管和制度改革，但这些投资的持续挑战和结果不均凸显了补充性方法的需求。本政策简报介绍了一种基于行为洞察的反腐败方法，强调了理解和应对驱动腐败行为的人类因素的重要性。 基于近期证据和实践案例，本说明提出了一个分析框架，用于诊断腐败行为背后的驱动因素，并设计有针对性的干预措施。它强调了将行为洞察与制度改革相结合，如何提升治理行政和金融腐败工作的有效性、可持续性和公平性。它探讨了塑造公共官员、公民和私营部门参与者之间互动的激励因素、认知偏差、社会规范和情境压力。 本通知旨在为政策制定者、实践者和项目团队提供可操作的工具，以识别特定情境下的挑战，动态调整有前景的实践，并实施使诚信成为更优选择的干预措施。 ES. 腐败仍然是可持续发展和包容性增长以及有效公共服务供给的重大障碍。它侵蚀了对制度的信任，并将资源从最需要的人手中转移开。传统的反腐败策略，那些侧重于法律和加强监督的策略，往往忽视了塑造腐败行为的人为因素。 源自行为科学领域的行为洞察，为理解人们为何做出腐败决策提供了工具。通过审视认知偏差、社会压力和制度环境，政策制定者可以设计干预措施，使诚实行为成为更易选择。行为方法或许有助于解释改革为何失败：零散式实施、忽视社会规范、信息类策略、激励错位以及选择架构不佳。 这种反腐败的行为方法提供了一个分析框架，该框架聚焦于三个层面，并从权力关系的跨层面视角来分析其影响，为多层面的人类行为分析提供了结构。个体层面的驱动因素，或内部认知因素，有助于解释人们为何做出某些决策。群体动态，包括社会规范、互惠和集体行动问题，可以使腐败行为常态化或加以遏制。而制度因素，如流程复杂性、自由裁量权和问责机制，则构建了决策所依赖的环境。在所有三个层面中，性别规范和权力关系都在塑造行为：个体决策受到围绕合规、互惠和风险的性别化期望的影响； 群体动力学反映了声音和权威的不平等；而制度安排常常在服务获取、合规机制和职业发展方面嵌入偏见。 增强道德行为的重要性。这些措施在拥有可见的领导承诺和结构变革时最为有效。 行为设计运用诊断证据和小规模测试来揭示正式流程所遗漏的隐藏规范、非正式规则和权力动态。这种方法使设计决策基于特定情境信息，而非假设。 行为洞察超越了重述现有方法。它们提出了由身份塑造的独特微观基础，关于人们如何感知风险、解读规则，以及如何对规范、激励和制度摩擦做出反应。这一洞察改变了干预措施的设计方式，促使团队针对人们选择遵守或拒绝改革的特定决策点。 行为层面的贡献旨在解决腐败交易的两方面。虽然反腐败措施通常集中于索取贿赂的官员，但公民和企业也通过恐惧、紧急感或感知到的必要性来助长腐败。行为视角解释了这些不同的驱动因素：公民行贿是因为他们觉得别无选择，而官员索取贿赂则是因为工作场所规范将腐败视为可接受且低风险的行为。因此，问责制和监督机制针对官员和机构，而数字化简化和规范转变型沟通则减轻了公民和企业的负担，并重塑了他们的期望。 行为洞察有助于反腐败，体现在四个方面： 首先，问责与监督机制。随机审计、信息公开和透明报告能够降低被发现的感知风险，使腐败行为减少社会可接受度，同时通过声誉激励鼓励道德行为。 干预措施在具有性别响应性时最为有效。这种方法包括使用性别分组的诊断方法，设计对女性安全且易于获取的报告渠道，针对不同受众调整规范转变信息，并确保数字解决方案不会加剧现有的获取差距。 其次，数字化解决方案和流程简化减少了滋生腐败的面对面互动。电子报税和自动化工作流程降低了合规所需的认知负担。技术必须与用户支持和清晰说明相结合，以防止出现新的操纵形式。 将行为洞察融入现有的反腐败倡议，可以通过关注当前结构中的决策点来提供成本效益高的改进。这种方法无需进行制度改革，行为诊断能识别出哪些微小的设计变更能产生效果。这些方法能够改变潜在的动机和规范，随着时间的推移将诚信制度化，并使改革能够抵御政治周期和资源波动的影响。 •第三，激励与认可。 与组织价值观相结合的绩效工资、诚信奖和公开认可能够激励道德行为。非货币性激励措施，如职业发展，可以强化积极规范。 四是规范与伦理培训。基于身份的培训、同伴学习和公共宣传活动有助于转变社会规范。 1 简介 并扭曲资源配置（Mauro 1995；Nistotskaya 等人2024）。这些影响并非均等：腐败不成比例地使处于脆弱境地的个人和群体负担加重，塑造了他们与公共机构互动的方式，并常常限制他们抵制、举报或避免腐败行为的能力（联合国毒品和犯罪问题办公室 等人 2024）。 腐败对发展构成根本性威胁。它将稀缺的公共资源从对穷人有益的基本服务中转移（Reinikka and Svensson 2004；Olken 2006），损害公民对政府的信任（Bauhr and Grimes 2014；Rose-Ackerman and Palifka 2016），并通过抑制投资来阻碍经济增长。 世界银行及其合作伙伴长期以来致力于通过全面改革打击腐败。这通常包括结构性投资——例如在孟加拉国启动电子政府采购系统，在乌克兰推动资产申报改革，以及支持格鲁吉亚海关管理和采购改革（Anderson and Gray 2006；世界银行 2019，2020）。总体而言，尽管进行了改革，但在减少腐败方面的进展并不一致。公共部门的贿赂仅略有下降，仍处于高位，尤其是在低收入国家（联合国等 2024）。 并且开展随机审计，这些努力对它们来说都是新的。 本说明重点关注公共部门腐败问题，涉及各级政府雇员、公民和私营部门参与者与公共机构的互动。公共部门平均占全球总就业人口的16%，工资就业人口的30%，以及正规部门工资就业人口的39%（全球官僚机构指标（WWBI）仪表板，2025年）。公共部门腐败通过提高成本和限制获得医疗保健和教育的机会，不成比例地损害了穷人（Diagana和Diagne 2023年），降低了国内生产总值（联合国毒品和犯罪问题办公室2021年），并侵蚀了对政府和社会的信任（拉加德 2017年）。值得注意的是，由于女性占劳动力近一半，但在领导层中代表性不足，且被排除在主导服务与正义的男性主导机构之外，她们在公共部门尤其容易受到腐败的影响（联合国毒品和