iFinD云课堂 全资产监控 -AI助力风险管理

00:00:01 各位老师大家好，欢迎大家收听本次I凡呢给大家带来的云课堂的内容。那本节课程的主题呢是全资产的监控AI驱动风险管理。 00:00:11 那今天咱们要聊的是每个金融机构呢都绕不开的话题啊，风险管理在波动越来越快，信息越来越复杂的这个市场里，往往靠人盯盘去靠经验呢去判断的这个传统的方式已经越来越吃力了。所以这一期呢，咱们会带大家去认识用iPhone的这个AI里边的一些工具，包括传统意义上的这个功能，如何去实现全资产的这样的一个智能的监控啊，做到7×24小时不间断的风险的自动巡检。呃，无论您是做这个风险，还是做这个投研，包括这个资管运营相关的这个业务场景，那相信这期的内容呢，都会对咱们有所帮助。 00:00:49 那这节课的内容呢将会分成几个部分啊。第一个部分呢，咱们先去聊聊传统的这个风控模式遇到了哪些挑战啊，为什么智能化的转型是大势所趋。那第2部分呢，咱们会去带大家去介绍啊，iPhone的在股票包括债券企业几大类这个资产里边呢，它的一些监控的功能。那第3部分呢，咱们会教大家如何去用终端里边的这个智能体Agent的工具，去0代码地去搭建一个属于自己的这样的一个AI的风控员工。 00:01:19 那一句话去概括咱们的目标啊，就是去这个用金融呃这个用智能科技呢去赋能金融风控，构建全方位全天候的这样的一个资产的安全防线。 00:01:30啊， 00:01:30那首先先介绍一下这个第一部分啊，那第一部分主要是关于这个传统的风控呢， 00:01:35 到底面临的挑战是什么啊主要是有三大部分。 00:01:40 那第一个呢，是这个响应比较滞后，那传统方式可能需要靠人工的盯盘包括人工的分析啊。那信息呢从产生到传到咱们手里呢，有天然的这个延迟，那更关键的是，它可能是这个事后才反应的啊。等咱们看到这个风险，那个最佳的这个处置的窗口可能已经过去了。那在极端的行情里边，可能几分钟的延迟呢，就是真金白银的损失啊，这是咱们的遇到的第一个核心的挑战。 00:02:07 然后第二个啊，覆盖面相对来说比较有限，存在一些知识盲区。因为一个人的精力他是有限的啊，根本不可能说是同时盯住成千上万个对应的标的和这个多维度的数据。那跨市场包括跨品种的之间的一些关联的风险就更难被识，更难被识别了啊。所以说再加上一些公告包括舆情这些非结构化的数据啊，很容易让人呢去忽略里边潜在的一些这个隐性风险，那这是第二个挑战。 00:02:34 那第三个就是成本高昂啊，效率比较低下，那大量的人力呢耗费在了这些重复性的监控上，并且每个人的判断标准可能不太一样，容易造成误判啊。资产规模越大呢，边际的这个监控成本也越高。那所以说呃， 00:02:48 在这个业务想亏呃这规模化扩张的情况下呢，这些瓶颈光靠人力呢是解决不了的啊，所以说从而咱们引入了技术驱动的这样的一个智能化的风控升级呢，是必然的选择。 00:03:00 那接下来咱们进入到这个第2部分，就是去利用这些终端里边的工具啊，去从这这个被动的响应到主动的预警，去实现这个智能化的风控。 00:03:11 那首先呢，咱们去在终端里边以实操的形式去演示终端里边的一些功能啊，针对于这些各类的资产呢如何进行监控。那接下来咱们主要进入到终端内跟各位老师进行一个演示。 00:03:24 那首先呃这个进入终端之后，大家可以看到在这个界面的上方呢啊可以去选择，比如说咱们第一个先去介绍股票模块啊如何进行监控。那首先大家可能需要针对于某一个标的来进行监控啊，比如说我们针对于同花顺啊，那进入之后呢， 00:03:40 我们可以针对于它的行情，在页面的顶部，大家可以看到会有一个智能划线的工具。那可以针对于它的一些技术形态呢啊，进行这个智能的一个划线。比如说标准的一些技术形态啊，M顶啊，包括三重底、W底、头肩底，那这样的一些形态呢，可以在界面当中咱们去勾选啊，这个智能划线啊，它给咱们去匹配一些对应的图形。那这是能够帮助咱们去不用人工地去呢画这个相应的一些技术信号啊，这是里边智能划线的一个工具。 00:04:10 那除此之外，咱们在这个啊，F9的一个界面里还给大家提供了一些这个异动复盘的功能。那针对于单个的标的，比如说我们可以针对它区间范围内异动的一些天数，那大家可以根据涨跌幅包括换手率，包括这个超额收益呢，去进行这个查看啊，去进行这个。 00:04:30 异动方案的一些分析，比如说异动的一些详情，那包括同期的这个市场以及行业概念啊发生了怎样的表现，那这是针对于单个的标的呢，可以做一些异动方面的分析。 00:04:42 那除了这个可以针对于单个标的做的一些移动复盘之外呢，咱们还对于呃整个的全市场可以做一些移动的复盘。那具体是在咱们股票下方呢， 00:04:51 投资助手这里是有一个单独的呃异动复盘的一个功能。那在这个功能里就是大家可以去选取指定的复盘日，比如说我们选到上个月月底6月30号啊，那选择之后呢，可以看到当天所有的这个股票的列表啊，涨跌幅换手率进行的排序。那大家可以针对于这个移动的方案呢去查看，那包括去查看同类啊这个呃这个大类资产，全球资产的一个这个同时的表现，包括A股当时它的一些涨跌的分布情况，那以及它在近3个月这个标的，以及近6个月近一年它的一些异动的详情。 00:05:24 那这个界面也是可以支持大家呢去新建一些自己的方案，在界面的顶部可以去点击新建方 案，包括筛选的条件，筛选的一些范围都可以进行选择。 00:05:36 那这是针对于呃股票维度做的一些异动复盘监控的一些功能。 00:05:40 那除此之外，大家可能更需要的是针对于行情维度呢做的一些监控啊，比如说股价这个达到某一个这个触发线啊，包括里边的一些成交量成交额换手率啊，达到一些指定的监控线，那对它呢进行实时的预警。那这块咱们是在这个终端里边也可以去实现这些功能，那具体是在咱们这个行情界面啊，大家在空白界面呢，可以去点击鼠标的右键，那点击之后，里边会有一个这个股票预警的功能。那大家点击之后就可以在股票预警的左上角去点击到我的预警啊，然后去添加预警啊，点击添加预警之后，大家就可以在里边呢啊去针对于单个的标的，包括整个的板块进行监控， 00:06:22 比如说针对于同花顺。那个行情股价上涨到比如说300元啊，咱们对它呢进行提醒。那这块可以去设置啊。比如说这块设置成300，那设置之后呢，下方还可以去添加一些其他的条件啊。比如说单个交易日包括这个连续三个交易日，近20个交易日以及连续60个交易日，它的价格涨跌幅，总的一些成交量以及总市值触发到了哪些条件给咱们进行监控，那这个都是可以在咱们这个终端呢进行个性化的设置的。 00:06:52 那针对于新股，大家也可以去设置这个上市的首日或者非上市的首日，对它呢进行监控啊，那这个是针对于整个股票维度呢做的一个监控的一个功能。那除了行情方面可以做监控之外，咱们还可以对于这个自选股它的一些呃资讯包括公告，包括研报龙虎榜，还有一些大师的提醒呢做一些监控。在这个界面下方，大家可以去勾选这个资讯提醒的一个栏目。那这是针对于单个证券啊做的一个监控。 00:07:20 那在监控设置好之后呢，它还有一些预警方式的设置，那大家可以在右上角去点开这个预警方式，这里去选择提这个弹出提示框，包括持续监控啊或者是否去发出声音，那这块可以去进行个性化的一些选择。那这个是针对于单个的标的，那当然也可以大家针对一篮子股票，针对于某一个板块呢进行监控。比如说自己的自选股整体啊，这个它的一些这个涨 幅超过多少的时候呢进行监控，或者整体换手率超过多少进行监控啊，这块是给他一些平均的数据，这是针对于单个的标的和批量的一篮子标的进行监控。 00:07:57 那说完了这个股票之后呢，咱们再去说一下针对于债券维度啊，它的一个监控的功能。那在债券维度啊，咱们各位老师在页面上方可以去点击债券，然后点击二级市场。那在这里可以看到会有一个债券监控的功能。那在这个功能里呢，大家首先进入之后需要在界面的左上角去设置这个监控的成员啊，通过这个自选导入的方式，包括粘贴导入文件导入的方式呢，添加一些监控的主体。那添加完毕之后，咱们在这个界面当中就可以去针对于它的这个行情，包括报价的一些行情，舆情的一些信息，包括评级发行那这些不同的类型呢去进行监控。 00:08:37 那这块咱们以这个地方政府债为例，那添加好之后，那咱们可以去查看，比如说报价行情发生异动的啊，这样的一些数据。那我们在这个界面的右上角，大家可以去点开这个提醒的设置，那可以针对于每一个类别进行更加细化的选择啊。比如说在行情异动这里边可以去选择估值偏离啊，偏离了10个BP给它定义为偏离，或者可以定义为15个BP给它定义为偏离，那这块。可以去结合到自己的一些需要去进行个性化的选择，那包括报价方面的一些异动啊，以及舆情方面正负面的一些舆情，还有评级主体评级下调债项评级下调，那都可以去进行选择。 00:09:16 然后在下方呢，还有一级发行包括大势这些不同的内容啊，大家可以结合到这个债券相关的这样的一些提醒设置来进行调整。 00:09:26 那除了这个提醒设置的一个功能之外，大家在这个界面的右上角还可以看到咱们Ione呢，给大家提供了这个监控报告的一个功能。那这块呢就可以结合到整个自选债它的一些监控的报告啊，去生成excel的文件包括PDF的文件。那大家可以在界面当中去选择日报周报，包括自定义这个区间范围啊，去生成一篇这个监控的报告。那这也是咱们的一个自动化生成监控报告的一个功能。 00:09:52 那在这个界面的右下角，如果说大家想要去修改这个布局的样式啊，比如说修改成左右的这个陈列，那也是可以在这块去点击这个改变布局的啊这样的一个节点啊，去根据这个去调整它的一个啊界面的分布。那这是咱们针对于债券维度啊它的一些监控的功能。那有些老师可能还需要去聚焦于这个呃这个债券本身啊，所属的这个发债主体对于这个主体企业的这个维度呢进行监控啊，包括很多老师在做风控的这样的一个视角当中，需要对企业呢进行尽调分析啊。那这块咱们是在企业维度给大家提供了完整的这样的一个风控的功能。 00:10:31 那首先是针对于单个的企业啊，咱们在企业下方点击企业风控， 00:10:36 这里可以针对于企业各个维度的风险进行这个考量，比如说左侧会有经营风险、信用风险、财务风险啊、高管风险、舆情风险等等。 00:10:46 那大家可以去点击到这个不同的栏目，结合到自己的这个业务场景呢，去选择特定的栏目进行关注和查看。那这个是针对于单个的啊这样的一个标的或者企业。 00:10:58 那除此之外，就是大家可能还想针对于批量的这个企业呢进行监控啊。咱们在这个页面上方是给大家提供了这个我的监控功能，那针对于批量的一些企业可以去进行整体的这个监控的设置。那首先在这个界面的右上角，大家可以去设置这个监控的成员或者主体啊，在里边去通过手工导入、粘贴导入，包括文件导入的方式呢，去添加一些这个监控的标的。那添加完毕之后就可以针对于这些企业呢进行这个监控了。 00:11:27 那咱们是有包含舆情预警啊、大事提醒、违规处罚以及司法风险这几个不同的维度。那大家可以在这个界面的右上角去点开这个推送设置啊，针对于它可以去选择。 00:11:39 比如说啊舆情预警方面咱们可能需要去关注财务预警啊，财务造假包括财务不透明，以及这个会计管理啊，会计差错更正啊，以及这个频繁的更换这个会所啊，还有这个借贷方面的一些事项，还有资产商誉的一些减值风险，包括业绩的修正。那那这块咱们可以去勾选啊这些重要的一些内容，然后去选择确定。那这是针对于财务方面的预警。 00:12:03 那其他维度，比如说经营管理、市场预警、信用预警，那大家也可以去选取自己关注到的一些类型对它进行提示啊，那这块是针对舆情方面。那类似的下边的大事提醒以及违规处罚呢，也是可以结合到每位老师自己要去勾选的。 00:12:21 这样的一个类型去在里边进行一些条件化的设置，比如说在大师提醒里边啊，咱们设这个呃可能需要去关