2026证券公司投资者服务与保护报告

证券行业投资者服务与保护工作总结

2025年，证券行业在习近平新时代中国特色社会主义思想指导下，深入贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，以新“国九条”和资本市场“1+N”政策体系为指引，全面加强投资者服务与保护工作。行业坚持践行金融为民理念，提升金融服务全过程的投资者保护质效，切实保护投资者特别是中小投资者合法权益。

核心观点：

• 政策引领，夯实制度根基：行业积极响应国家战略，健全覆盖提供金融服务全过程的投资者保护制度体系，压实经营机构中小投资者保护责任，进一步发挥调解的基础性作用，更好发挥先行赔付、行政执法当事人承诺制度作用。
• 精准服务，聚焦重点群体与关键环节：行业针对新入市投资者、重点群体与普惠金融场景，推动投教基地从标准化输出向场景化精准服务转型，拓展金融服务覆盖面。同时，围绕股东行权关键环节，通过实地走访、多元普及等方式深化股东意识与权利认知。
• 科技赋能，构建智慧投保体系新格局：行业积极运用生成式人工智能、大数据分析、大语言模型等前沿技术，推动投保工作从传统模式向平台化、精准化、智慧化全面跃升，构建覆盖投教宣传、风险识别、过程追溯、精准服务等环节的智慧投保新格局。
• 特色实践，打造多元化服务品牌：行业结合自身资源禀赋与地域文化，将投资者教育、金融服务与国家战略、社会需求深度融合，打造出一批叫得响、立得住、有温度的服务品牌。
• 防控风险，筑牢权益保障与纠纷化解底线：行业在“零容忍”的强监管下，投资者合权益保护进一步夯实，事前预防、事中控制、事后追偿的全链条保护格局日益完善，为维护资本市场平稳运行与社会和谐稳定筑牢了坚实的屏障。

关键数据：

• 全年通过线上、线下活动方式开展投资者教育活动近24万场，累计覆盖人次超过16亿。
• 全行业共建设实体或互联网投教基地近190家，其中获得各级监管部门命名授牌的投资者教育基地近120家。
• 2025年，全行业投教基地数字化升级率达八成以上。

研究结论：

证券行业投资者服务与保护工作取得明显成效，制度基础更加坚实，功能发挥更加突出，服务质效持续优化，维权渠道畅通高效。这些成果的取得来源于全行业始终坚持以人民为中心的发展思想，持续发挥专业资源优势，在助力市场信心提振与预期改善、服务居民财富管理与多元化投资需求、促进市场结构和市场生态优化、维护市场长期健康稳定发展中实现行业自身的高质量发展。