如何使用自然语言编程‘选基’：AI Agent 赋能买方投顾新实践

报告发布日期 如何使用自然语言编程“选基” AI Agent赋能买方投顾新实践 王继恒执业证书编号：S0860525090004wangjiheng@orientsec.com.cn0755-82819271 研究结论 ⚫本报告通过展示了如何利用AI Agent（以Cursor为例）将自然语言转化为可执行的代码，从而快速选出目标基金。AI Coding正在打破编程技术壁垒，驱动财富管理行业加速迈向以客户为中心的“买方投顾”时代。通过部署Anaconda与AI编辑器环境，无需编程背景即可通过自然语言指令完成复杂的收集研报分析、数据抓取与策略回测，极大地释放了投研生产力。 关注AI制造+周期的确定性机会：ETF市场与行业配置月报（2026年第5期）2026-05-14拥抱确定性，握紧AI制造：2026年05月主动权益基金配置月观点2026-05-11高岗风劲，低处寻芳：微观交易结构观察之二2026-04-24稳 健 型 多 资 产 组 合 设 计 思 路 ：— —基 于“组合保险+风险预算”两阶段法2026-04-11价值类指数全景图谱：Smart Beta配置系列之二2026-04-08 ⚫在宏观研判上，我们维持A股“横盘震荡，略有走强”的核心观点，认为市场正处于新旧动能转换的关键期。我们认为，2025年的行情主要由国家治理能力提升与科技爆发的预期驱动，而2026年则需企业的实质性盈利来夯实指数。在此背景下，投资策略应聚焦于具备长期确定性的结构性机会，寻找具盈利改善边际预期的行业与公司进行配置。 ⚫在此基础上，行业配置遵循“先周期、后制造”的轮动逻辑，现阶段重点布局具备全球竞争优势的“电力制造+AI制造”双主线。随着前期周期板块行情的演绎，市场重心正向高端制造切换。报告利用AI Coding技术，从海量指数中精准筛选出“电网设备”、“新能源”与“人工智能”相关标的，并通过申万行业分类标准，剔除非制造属性成份股，重构了纯度更高的主题指数。 ⚫通过AICoding驱动的基金筛选流程，我们最终锁定了与“电力制造”和“AI制造”主题高度契合的主动权益及“固收+”基金。在筛选过程中，AI不仅协助完成了底层资产的深度拆解，还自动化执行了规模、任职年限、申购限制等多维度的量化筛选。这一过程页验证了AI Coding在提升投顾效率、优化资产配置精准度方面的巨大价值。 风险提示 宏观经济与行业政策变化超预期；AI模型存在算法幻觉、数据统计可能存在遗误。本报告结论完全基于公开的历史数据及大语言模型的自然语言交互生成，对基金产品和基金管理人的研究分析结论并不预示其未来表现，也不能保证未来的可持续性，亦不构成投资收益的保证或投资建议。受限于底层训练数据的更新频率及互联网营销内容的潜在干扰，AI输出结果可能存在滞后性或偏差。本报告不涉及证券投资基金评价业务，不涉及对基金产品的推荐，亦不涉及对任何指数样本股的推荐。 目录 1、AI Agent：高效的任务执行助手................................................................4 1.1从“被动应答”到“自主执行”............................................................................................41.2 AI Agent用户数量呈现出爆发式增长............................................................................41.3金融领域已是AI Agent应用的“主战场”之一.................................................................5 2、AI Coding环境部署——以Cursor为例....................................................5 2.1部署Python环境..........................................................................................................52.2安装Cursor编辑器......................................................................................................52.3 Cursor编辑器插件安装................................................................................................6 2.3.1中文插件62.3.2 Python开发插件7 3、使用AI Coding选择基金..........................................................................7 3.1大势研判：横盘震荡，略有走强...................................................................................73.2行业比较：“先周期、后制造”，现阶段布局制造基金....................................................83.3基金选择：寻找“电力制造+AI制造”方向基金...............................................................8 3.3.1寻找“电力制造+AI制造”方向主题指数83.3.2提取主题指数成份股，并构建主题指数103.3.3根据主题成份股，匹配合适的主题基金11 4、结语：AI Agent打破编程壁垒，买方投顾时代加速到来..........................12 4.1降低技术门槛，赋能一线投顾....................................................................................124.2提升策略迭代效率，实现“千人千面”...........................................................................124.3消除信息不对称，增强客户信任.................................................................................12 图表目录 图1：全球企业活跃Agent关键数据预测.....................................................................................4图2：Anaconda下载界面1.........................................................................................................5图3：Anaconda下载界面2.........................................................................................................5图4：Cursor下载界面1..............................................................................................................6图5：Cursor下载界面2..............................................................................................................6图6：中文语言包插件安装示意图................................................................................................6图7：Python插件安装示意图......................................................................................................7图8：通过AI Agent获取公开发表的大势研判观点（示例1）.....................................................8图9：通过AI Agent获取公开发表的大势研判观点（示例2）.....................................................8图10：通过AI Agent获取公开发表的行业观点（示例）.............................................................8图11：通过自然语言寻找“电力+AI”制造方向主题指数（示例）...................................................9图12：电力制造主题股票池申万三级行业分布..........................................................................10图13：AI制造主题股票池申万三级行业分布.............................................................................10图14：电力制造主题指数业绩表现............................................................................................10图15：AI制造主题指数业绩表现...............................................................................................10图16：通过自然语言过滤主题成份股（示例）..........................................................................11图17：通过自然语言构造主题指数（示例）..............................................................................11图18：通过自然语言寻找主题基金（示例）..............................................................................12图19：通过自然语言缩小基金池范围（示例）..........................................................................12 表1：AI Agent能力拆解（以Cursor为例）................................................................................4表2：“电力制