恒丰银行股份有限公司ESG报告（2024）

环境·社会·治理（ESG）报告 恒丰银行股份有限公司 目录 服务国家和区域发展战略提升科技金融服务质效推进普惠金融高质量发展支持制造业转型升级助力民营经济做强做优做大支持房地产市场平稳健康发展服务高水平对外开放19272931333435 坚持党建引领完善公司治理加强全面风险管理强化内控合规管理深化信息科技管理7580828487 完善顶层设计，深耕绿色金融丰富绿色产品，助力绿色经济倡导节能低碳，拥抱绿色生活保护生物多样性，守护美好家园39424952 附件 联交所《环境、社会及管治报告指引》内容索引GRI 索引及 ESG 对照恒丰银行机构名录读者信息反馈表91939698 董事长致辞 深耕绿色金融，为建设美丽中国贡献力量 完善公司治理，为高质量发展筑牢根基 我们坚持党建引领，大力弘扬践行中国特色金融文化，坚定不移正风肃纪反腐，推动全面从严治党从严治行走深走实。持续完善中国特色现代金融企业公司治理，将党委议事内容分为“定议听”三张清单，修订股东大会、董事会授权方案，精准明晰各治理主体边界。坚守稳健审慎的风险偏好，全行不良贷款率连续 24 个季度保持下降，资本充足率、拨备覆盖率指标持续提升；建设对公智能评级体系、供应链链属企业评级体系、债券评级管理系统，推动智能风控升级拓维。持续加强内控体系建设，将“五要五不”要求明确写入员工行为准则，开展“恒合规文化提升年”活动，建立企业级内控合规数字化管理平台，修订完善各类制度办法 360 项。深化信息科技治理与数字化转型，做好数字金融大文章，在同业率先实现数据资产入表，“对公信贷架构升级和数字化转型项目”“商业银行数据资产估值实践与入表探索”荣获中国人民银行颁发的“金融科技发展奖”三等奖。 我们秉承“以真诚服务美好生活，用专业建设美丽中国”的发展理念，持续加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的金融支持力度，着力打造成为客户和市场广泛认可的绿色金融品牌银行、气候友好型金融机构。制定绿色金融高质量发展行动方案，落地全国首单知识产权挂钩“节水贷”，全国首笔联交所、深交所两地挂牌的绿色境外债，推出“恒绿易碳”碳金融解决方案，鼓励和引导各项资源优先向绿色低碳领域配置。截至 2024 年末，全行绿色信贷余额同比增长 38%，绿色债券投资余额同比增长 26%，率先布局国内首只《可持续金融共同分类目录》主题绿色债券基金。积极参与绿色金融领域交流合作，受邀参加第 29 届联合国气候变化大会、中国气候投融资国际研讨会，共同发起《国际零碳岛屿合作倡议》。持续推进自身经营活动节能降碳，推行绿色办公，建设绿色网点，实施绿色采购，倡导绿色出行，推动全行形成绿色低碳的运营方式和生活方式。 辛树人 恒丰银行党委书记、董事长 2024 年是中华人民共和国成立 75 周年，也是恒丰银行发展史上极具里程碑意义的重要一年。一年来，我们坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入践行金融工作的政治性、人民性，切实履行国有金融企业使命担当，做深做精金融“五篇大文章”，促进金融与经济、社会、环境共生共荣，交出了一份兼具温度与厚度的 ESG 答卷。 大道如砥，行者无疆。2025 年是“十四五”规划收官之年，也是恒丰银行高质量发展的关键一年。站在新的历史起点上，我们将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十届三中全会精神，聚焦金融高质量发展主题，秉承“恒必成 德致丰”企业精神，坚守“向上、向善、向美”企业使命，加快建设经营持续稳健、风险有效防控、服务敏捷高效、治理科学完善的一流股份制商业银行，切实履行好环境、社会和治理责任，在服务民生福祉和经济社会发展新征程上展现新作为、彰显新担当，努力为金融强国建设作出应有贡献。 增进民生福祉，为助力美好生活增光添彩 我们坚持以人民为中心的价值取向，把人民对美好生活的向往作为工作目标和前进动力，用心用情传递金融温度。深耕养老金融领域，打造“月恒·岁享”养老金融品牌，服务岁享客户 220 万户，管理岁享客户金融资产2110 亿元，荣获山东省“好品金融”称号。高度重视民生领域金融服务，支持居民消费复苏，丰富财富管理产品，做好新市民金融服务。截至 2024 年末，全行个人消费贷款余额 1021 亿元，较年初增长 112 亿元、增幅 12%，增量、增幅均居股份行前列。高度重视消费者权益保护，95395 客服热线满意度 99.4%；广泛开展金融知识教育宣传，累计组织各类活动 5800 余次，惠及人数超 1.5 亿人次。坚持以人为本，尊重员工、关爱员工、成就员工，增强员工的归属感和幸福感。年内组织各级各类培训 3555 期次，培训 26.6 万余人次；强化“双向挂职”、深化“两个两年”，薪酬绩效资源持续向基层倾斜。积极参与公益慈善事业，实施关爱少年儿童公益计划、资助先进“五老”工作室建设等多个长期公益项目，以实际行动践行社会责任。 坚守初心使命，为经济社会发展蓄势赋能 我们胸怀“国之大者”，围绕国家重大战略、重点领域和薄弱环节精准发力，在服务实体经济中探索自身高质量发展之路。主动融入国家区域发展战略，全行八成以上存量贷款投放在沿黄、京津冀、长三角、粤港澳等区域；坚持“做强本土”战略，全力服务山东“走在前、挑大梁”，全年承销山东债金额位居股份行首位。将做好科技金融大文章放在突出位置，推出“恒惠 - 科创贷”等系列产品，科技贷款增幅 21%，科技型企业客户数增幅 45%。积极助力制造业高端化、智能化、绿色化发展，制造业贷款增幅 17%，占各项贷款比重较年初提升 0.8 个百分点。全力做好普惠金融大文章，小微贷款增幅 27%，普惠型涉农贷款增幅 19%，均高于全行各项贷款平均增幅。紧扣民营企业实际需求制定专项行动方案，推出“恒银 E 链”等特色产品，打好服务民营经济组合拳。积极支持房地产市场平稳健康发展，推动房地产融资协调机制推送项目“应贷尽贷”，授信金额达到 536 亿元。精准服务高水平对外开放，推出“恒丰 - 大华贸易直通车”项目，支持跨境贸易便利化、智能化，国际结算量同比增长 26%。 公司简介 恒丰银行是 12 家全国性股份制商业银行之一，前身为1987 年成立的烟台住房储蓄银行。2003 年，经中国人民银行批准，改制为恒丰银行股份有限公司。2019 年完成市场化改革股改建账。恒丰银行总部设在山东济南，截至报告期末在全国设有 347 家分支机构，其中在青岛、济南、南京、杭州、成都、重庆、烟台、福州、昆明、西安、宁波、北京、上海、郑州、长沙、武汉、广州、深圳、合肥设有 19 家一级分行，在苏州设有 1 家总行直属分行，在上海设有资金运营中心、私人银行专营机构，在青岛设有全资子公司恒丰理财有限责任公司，发起设立 4 家村镇银行。全行总资产 15353 亿元，较上年末增加 956 亿元，增幅 6.6%。在英国《银行家》杂志发布的“2024 年全球银行 1000 强”榜单中，按一级资本排名，恒丰银行位居121 位；先后获评“绿色银行评价先进单位”“数字化转型创新企业”“中小银行数智化创新先锋”等荣誉称号，连续 5 年荣获“山东社会责任企业”。 发展战略 本行紧跟国家战略，坚定贯彻落实党中央、国务院决策部署，聚焦金融高质量发展主题，深入践行服务实体经济宗旨，全面推进《恒丰银行 2021-2025 发展战略规划及 2035 年远景目标》，按照“1443”目标定位，细化制定“3 年 -5 年 -10 年”高质量发展纲要，深入推进“1476”转型发展策略，持续深化改革创新和转型发展，坚决守牢安全底线，努力打造经营持续稳健、风险有效防控、服务敏捷高效、治理科学完善的一流股份制银行，助力新时代金融强国建设。 恒丰银行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，与向上者同行、为奋斗者奋斗，努力为金融强国建设和经济社会高质量发展贡献力量。 1 个总目标 3 大规划路径 力争用 3 年时间基本达到上市条件，5 年时间盈利能力达到股份制银行中游水平，10 年时间综合竞争力迈入股份制银行第一梯队。 121位2024 年全球银行 1000 强榜单 ESG 管理架构 组织架构 本行持续完善 ESG 管理体系建设，建立“决策层—高级管理层—执行层”三个层级的 ESG 管理架构与运行程序。 决策层 董事会负责制定 ESG 战略，审议并决策 ESG 议题，统筹推进全行 ESG 工作。 报告期内，董事会战略与创新发展委员会听取并审议绿色金融、普惠金融、乡村振兴、消费者权益保护、关联交易监督管理、公益捐赠等 ESG 相关议题，并推动重要事项落实。 高级管理层 高级管理层负责落实董事会关于 ESG 工作的各项决议，积极推进绿色金融发展、环境气候应对、员工培训、消费者权益保护、乡村振兴、公益捐赠等重点工作，将可持续发展理念贯穿到经营管理的各环节、各方面。 执行层 总行各部门、各分行及子公司负责 ESG 工作的日常推进，根据各自职责分工抓好落实，保持与利益相关方沟通，定期报送相关工作进展以及优秀典型案例。 ESG 关键绩效表 经济绩效 环境绩效 社会绩效 利益相关方沟通 本行高度重视与各利益相关方的沟通，积极拓展沟通渠道，充分倾听相关方的意见建议。 治理绩效 实质性议题分析 识别 通过深入分析与深入解读，充分了解政府、监管机构、股东与投资者、客户与消费者、员工、供应商与合作伙伴、环境及社区等各方的期望与诉求，结合本行重大战略，按照 ESG 相关国际标准和指引等，识别制定 22 项重要议题。该议题对利益相关方的影响程度 确认与报告 评估 根据二维分析图，列出各利益相关方对各议题关注程度，重点对核心、重要议题进行披露。 面向内外部利益相关方发送调查问卷。根据调查结果，进行各相关议题重要性评估，构建实质性议题分析二维分析图。 年度荣誉奖项 报告期内，本行在相关机构组织的评选活动中荣获诸多荣誉与奖项。 发展篇 坚守初心使命服务实体经济 本行积极践行金融工作政治性、人民性，坚守服务实体经济初心使命，聚焦做好“五篇大文章”，主动服务和融入新发展格局，持续加大对国家重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度，助力经济社会高质量发展。 服务国家和区域发展战略 服务山东“走在前、挑大梁” 支持海岸线生态保护修复 日照市山海天市政园林有限公司依托集团优势，积极参与国家森林公园绿道建设。本行日照分行深入了解企业经营情况、项目建设方案及发展潜力等因素，制定专项融资方案，助力海岸线生态保护修复。 本行坚决贯彻落实习近平总书记视察山东重要指示精神，聚焦聚力做强本土，全力服务山东新时代社会主义现代化强省建设。报告期内，本行山东省内新增贷款占到全行的一半以上，承销山东债金额位居股份行首位。 助力港口经济高质量发展 山东港口集团是山东省内最重要的港口基础设施建设及运营主体。本行青岛分行与山东港口金控公司旗下“山港易付”平台密切合作，成功发放系统内首单基于“山港易付”系统的普惠贷款业务。 助力现代化内河航运体系建设 济宁港航龙拱港是京杭运河重要枢纽港口和货物集散中心，致力于打造江北智能化集装箱示范港。本行济南分行为龙拱港项目批复授信 9 亿元，助力绘就绿色港航发展新画卷。 服务黄河流域高质量发展 案例 助力重庆美术半岛焕发文创活力 位于重庆九龙坡区东部滨江地带的“九龙半岛”正聚力以“美术半岛”为发展定位，联合大渡口钓鱼嘴一带共建“长江文化艺术湾区”。2024 年，本行重庆分行为企业投放项目前期贷款 3 亿元，加快推动文创产业集群化发展，将九龙美术半岛打造成为重庆南部人文之城的闪亮名片。 本行深入学习贯彻全面推动黄河流域生态保护和高质量发展座谈会精神，聚焦黄河流域生态保护重大项目、绿色低碳发展等重点领域，持续加大金融支持力度，助力黄河流域高质量发展。 案例助力黄河流域绿色低碳发展 东营利津县的津辉 795MW/1600MWh 集中式储能电站项目是全国最大的电化学独立储能项目。本行济南分行为项目提供 1