WSFS Financial Corporation Section 401(k) Savings and Retirement Plan 的财务报表显示，截至2024年12月31日，该计划的净资产为2.601亿美元，较2023年的2.199亿美元有所增长。增长主要来自投资收益和员工及雇主的贡献。
计划概述
该计划是一项定义为退休计划的401(k)计划，为WSFS Financial Corporation的符合条件的员工提供福利。自1969年10月1日起生效，该计划允许员工根据其总收入的一定百分比进行预税和/或后税Roth贡献，最高可达2024年的23,000美元和2023年的22,500美元。该计划还包括一个Safe Harbor匹配贡献，雇主匹配员工贡献的最高5%，并且自2017年1月1日起，所有匹配贡献均立即全部归属。
财务状况
截至2024年12月31日，该计划的投资总额为2.601亿美元，其中 mutual funds 占比最大，为2.251亿美元，其次是 WSFS Common Stock Fund，为1657万美元。此外，该计划还持有18,412,141美元的Fully benefit-responsive investment contract，即SAGIC投资选项。
收入和支出
2024年，该计划的投资收益为3,351万美元，其中净增值为2,469万美元，利息和股息为882万美元。员工及雇主的贡献总额为2,847万美元，而福利支付总额为2,175万美元。因此，该计划的净资产增加了4,039万美元，截至2024年12月31日，净资产为2.601亿美元。
主要风险
该计划的投资组合面临各种风险，包括利率风险、市场风险和信用风险。这些风险可能导致投资价值在短期内发生变化，从而影响参与者的账户余额和财务报表中报告的金额。
结论
WSFS Financial Corporation Section 401(k) Savings and Retirement Plan 的财务状况稳健，投资组合多元化，收入和支出均保持良好。该计划为员工提供了良好的退休储蓄机会，并采取了措施降低风险。
